Bank of America consigue unas ganancias de 5.500 millones de dólares en el segundo trimestre

19 Jul, 2006, 17:35 BST de Bank of America

CHARLOTTE, Carolina del Norte, July 19 /PRNewswire/ --

- Bank of America consigue unas ganancias de 5.500 millones de dólares, el equivalente a 1,19 dólares por acción, en el segundo trimestre

    
                        - Los ingresos netos suben un 18%

                      - Excelente momento para los negocios

                  - Récord en las ventas de cuentas corrientes

                 - Récord en los ingresos de banca de inversión

                     - Media de eficacia por debajo del 48%

Bank of America Corporation informó hoy de que sus ingresos netos en el segundo trimestre de 2006 subieron un 18% hasta alcanzar los 5.480 millones de dólares, frente a los 4.660 millones de dólares de hace una año. Las ganancias por acción (diluidas) fueron de 1,19 dólares, una subida de un 4% frente a los 1,14 dólares del año anterior, el anterior récord trimestral a nivel de división ajustada. El retorno del valor medio de los accionistas para el segundo trimestre fue de un 17,26%. Según los principios de adquisición de contabilidad, los resultados del segundo trimestre de 2005 no incluyeron a MBNA, que se adquirió el 1 de enero de 2006.

(Logo: http://www.newscom.com/cgi-bin/prnh/20050720/CLW086LOGO-b)

Excluyendo los cargos de la fusión y de reestructuración, por valor de 194 millones de dólares antes de impuestos, igual a 3 céntimos por acción, la compañía consiguió unas ganancias de 5.600 millones de dólares, el equivalente a 1,22 dólares por acción (diluida), en el segundo trimestre de 2006. Un año antes de la fusión y de los cargos de reestructuración por valor de 121 millones de dólares relacionados con la adquisición de FleetBoston Financial se redujeron las ganancias por acción en 2 céntimos.

"Nuestros resultados en este trimestre demuestran la potencia sin precedentes de nuestra franquicia y las diferentes fuentes de ingresos, además de la capacidad y de trabajo de nuestros socios", comentó Kenneth D. Lewis, presidente y consejero delegado. "Nuestros avances conseguidos en el rendimiento operacional nos han llevado a conseguir la mejor media de eficacia en nuestra historia, al mismo tiempo que nuestras inversiones en innovación y servicio a nivel de banca han conseguido unas ganancias en los negocios de consumo, mercados de capital y gestión de salud. Hemos superado el complicado entorno de los tipos de interés gracias a la excelente ejecución en cada una de las líneas empresariales, consiguiendo un destacado aumento de los ingresos de honorarios y experimentando un momento continuado en el crecimiento del valor de los accionistas".

Los ingresos crecieron un 25% frente a los del año anterior, mientras que los gastos no relacionados con los intereses fueron un 24% mayores. En una base pro forma (incluyendo los resultados del segundo trimestre de 2005 de MBNA), los ingresos aumentaron un 6%, mientras que los gastos no relacionados con los intereses fueron un 2% superiores. La información histórica relacionada con los resultados pro forma se incluyó en el documento Form 8-K con fecha de 10 de abril de 2006.

La mejora operativa se consiguió gracias a la continuación de los importantes resultados en los negocios de los consumidores, además de la mejora en los beneficios de contabilidad comerciales, ganancias en las inversiones de valores e ingresos por banca de inversión, así como mejoras en las categorías de gestión del activo.

En los seis primeros meses del año 2006, Bank of America ha conseguido unas ganancias de 10.460 millones de dólares, el equivalente a 2,25 dólares por acción (diluida), en comparación con los 9.050 millones de dólares o 2,21 dólares por acción a nivel de una base dividida ajustada de hace un año.

    
    Lo más destacado del segundo trimestre de 2006
     - Las nuevas cuentas corrientes han alcanzado una cifra récord de 
       701.000 en el segundo trimestre, ayudando a la innovación de programas 
       como Keep the Change(TM). Hasta la fecha, más de 2,7 millones de 
       clientes han sido reclutados en Keep the Change. 
     - Los ingresos de las tarjetas de débito crecieron más de un 20% frente 
       al segundo trimestre de 2005, al igual que aumentaron los volúmenes de 
       cuentas de cheques y Keep the Change aumentó la utilización de las 
       tarjetas de débito en las localizaciones al por menor. El volumen de 
       compras por tarjetas de débito consiguió la cifra récord de 42.000 
       millones de dólares en el trimestre, lo que supone un aumento de un 
       22% en comparación con el segundo trimestre de 2005. 
     - Los préstamos totales y los alquileres crecieron un 17% en los 
       sectores Corporativos Globales y Banca de Inversión frente al segundo 
       trimestre de 2005, mientras que los negocios continuaron con su 
       inversión y expansión. 
     - Los ingresos de las tarifas de la banca de inversión en Corporativos 
       Globales y Banca de Inversión alcanzaron un record de 645 millones de 
       dólares en el segundo trimestre, mientras que las prácticas 
       empresariales de asociación como la "doble cobertura" entre la Banca 
       Comercial y la Banca de Inversión continuaron aumentando el 
       crecimiento del capital y los negocios de M&A entre los clientes 
       comerciales. 
     - Los Mercados Capitales y los Servicios de Asesoramiento disfrutaron de 
       unos ingresos de más de 2.000 millones de dólares por segundo 
       trimestre consecutivo, al mismo tiempo que se disfrutó de un favorable 
       entorno de mercado, además de conseguir que las inversiones 
       tecnológicas y de personal comenzaran en 2005 a producir un aumento de 
       los resultados de cotización.
     - Los activos bajo gestión totales en Patrimonio Global y Gestión de 
       Inversiones alcanzaron la cifra de los 500.000 millones de dólares, lo 
       que equivale a un aumento de un 13% frente al segundo trimestre de 
       2005. El aumento conseguido fue de un 11% en lo que respecta a la 
       gestión de activos. Basándose en estos activos bajo gestión, el 85% de 
       los activos conseguidos se invirtieron como fondos (valores, ingresos 
       fijos y fondos de mercado monetarios) en los que al menos una de las 
       acciones de clase se situó en los dos cuarteles de su grupo similar a 
       fecha de 30 de junio de 2006(1).

    (1) La ganancia por la acción de clase se ha visto limitada por su
        elegibilidad, y podría no estar disponible para todos los inversores. 
        Las clasificaciones de los grupos correspondientes fueron 
        proporcionadas por Morningstar para los fondos de valores, Lipper 
        para los fondos de ingresos fijos e iMoneyNet para los fondos de los 
        mercados monetarios.

    Lo más destacado de la transición de MBNA en el segundo trimestre de 2006
     - El ahorro de costes para la fusión en el segundo trimestre fue de 275
       millones de dólares antes de impuestos, debido principalmente a la 
       reducción de plantilla y las sinergias de marketing. Está previsto que 
       la transición sirva para conseguir los ahorros previstos. 
     - A fecha de 30 de junio, cerca de 4.000 de las 6.000 reducciones 
       laborales ya se habían logrado gracias al balance de la amortización 
       de puestos y a la aseveración, ya que la fusión se anunció el 30 de 
       junio de 2005. 
     - Casi 25 años después de que MBNA fuera pionera en la afinidad de 
       mercado gracias a que ofrecía tarjetas de crédito a sus clientes que 
       mantenían un importante interés común, Bank of America anunció 
       recientemente extensiones a largo plazo en tres de sus mayores y más 
       exitosos acuerdos de afinidad de mercado con la National Education 
       Association (NEA), Ducks Unlimited y la American Automobile 
       Association (AAA). 
     - Más de 4.200 centros de banca ya venden tarjetas de crédito de 
       afinidad, y se espera que los productos se vendan en más de 5.700 
       centros de banca a finales de julio. Las tarjetas de afinidad se 
       introdujeron en bankofamerica.com a principios de año, y sus clientes 
       pueden elegir entre más de 350 opciones de tarjeta de afinidad. Los 
       primeros resultados han superado las expectativas.

Resumen financiero del segundo trimestre de 2006

Ingresos

Los ingresos en una base de impuestos equivalente crecieron un 25% hasta alcanzar los 18.520 millones de dólares, frente a los 14.780 millones de dólares del segundo trimestre de 2005. Los resultados del año anterior no incluyen MBNA.

Los ingresos netos en una base de impuestos equivalente fueron de 8.930 millones de dólares, frente a los 7.830 millones de dólares del año anterior. Además de la adquisición de MBNA, el aumento se consiguió gracias al impacto del crecimiento de los préstamos y al aumento del adeudamiento de la gestión de activos (ALM), debida principalmente a los cambios en los tipos de interés, ensombrecido en parte por los menores depósitos centrales y la propagación de la compresión. El rendimiento de los intereses netos aumentó en 5 puntos de base hasta un 2,85%.

Los ingresos sin intereses crecieron un 38% hasta alcanzar los 9.600 millones de dólares, frente a los 6.960 millones de dólares. Además de la adición de MBNA, que ayudó a acelerar los ingresos por tarjetas, estos resultados se consiguieron gracias al fortalecimiento continuado de los impuestos por los ingresos de servicios, aumento de los beneficios de contabilidad comercial, ganancias por inversiones de valores, ingresos por banca de inversión e ingresos por tarjetas. Otros ingresos descendieron de forma considerable. Hace un año este componente se benefició de los resultados del proceso ALM, incluyendo el cambio del valor de los derivados utilizados como marcos económicos que no se cualificaron como SFAS 133 y la venta de todos los préstamos.

La venta de los valores de adeudamiento produjo unos ingresos de 9 millones de dólares en pérdidas netas en el segundo trimestre de 2006, en comparación con los 325 millones de dólares de ganancias netas del segundo trimestre de 2005.

Eficacia

La media de eficacia en el segundo trimestre de 2006 fue de un 47,06% (46,01% antes de los cargos de fusión y de reestructuración) conseguidos gracias a la mejora continuada positiva de las operaciones. Los gastos no relacionados con los intereses aumentaron hasta los 8.720 millones de dólares, frente a los 7.020 millones de dólares de hace un año. Además de la adición de MBNA, los gastos fueron superiores debido al aumento de los gastos de marketing relacionados con las iniciativas de banca de consumo y con la compensación de incentivos relacionada con los ingresos. En los gastos del segundo trimestre de 2006 también se incluyen los 194 millones de dólares de las fusiones anteriores a los impuestos y los cargos de reestructuración relacionados con las adquisiciones de MBNA.

La tasa efectiva de impuestos aumentó en un 35,56% en el segundo trimestre, superando el 33,69% del segundo trimestre de 2005 principalmente como resultado de un cargo acumulado de 175 millones de dólares, lo que refleja el cargo de superación de la legislación de impuestos relacionado con la provisión de ventas extranjeras de la corporación.

Calidad del crédito

La calidad del crédito fue estable. Los cargos netos aumentaron frente al segundo trimestre de 2005 debido a la adición de MBNA y a los nuevos avances de las cuentas aseguradas con anterioridad, ensombrecidos en parte por la menor posibilidad de cargos por bancarrota de las tarjetas de crédito. Los gastos de aprovisionamiento subieron en comparación con el segundo trimestre de 2005 debido a la adición de MBNA y a la publicación de las reservas de crédito comerciales de 2005. Estos aumentos se vieron ensombrecidos en parte por la reducción de los costes de las tarjetas de crédito.

    
     - La provisión de las pérdidas de crédito fue de 1.010 millones de
       dólares, un descenso frente a los 1.270 millones de dólares en el 
       primer trimestre de 2006, y una subida en comparación con los 875 
       millones de hace un año. 
     - Los cargos netos fueron de 1.020 millones de dólares, o de un 0,65%
       de la media de los préstamos y alquileres. Los cargos netos fueron de 
       822 millones de dólares, o de un 0,54% en el primer trimestre de 2006 
       y de 880 millones de dólares, o un 0,68% en el segundo trimestre de 
       2005. Los cargos netos presentados excluyendo los 27 millones de 
       dólares, o un 0,01% de la media de los préstamos y alquileres en el 
       segundo trimestre de 2006 y los 210 millones de dólares o 0,14% en el 
       primer trimestre de 2006 como resultado de la contabilidad de 
       adquisiciones de los préstamos impagados para MBNA. Las pérdidas netas 
       totales gestionadas fueron de 1.810 millones de dólares, o de un 0,98% 
       de los préstamos y alquileres gestionados. Esta cifra es comparable 
       con los 1.480 millones de dólares o 0,84% a fecha de 31 de marzo de 
       2006, y los 1.010 millones de dólares o 0,77% del 30 de junio de 2005. 
     - Los activos no realizados fueron de 1.640 millones de dólares o de un 
       0,25% de los préstamos, alquileres y propiedades previstas totales a 
       fecha de 30 de junio de 2006. Esta cifra es comparable con los 1.680 
       millones de dólares o con el 0,27% a fecha de 31 de marzo de 2006 y 
       con los 1.900 millones de dólares o 0,36% a fecha de 30 de junio de 
       2005. 
     - Las prestaciones totales de los préstamos y pérdidas de alquileres 
       fueron de 9.080 millones de dólares, o de un 1,36% de los préstamos y 
       alquileres, a fecha de 30 de junio de 2006. Esta cifra es comparable 
       con los 9.070 millones de dólares o 1,46% del 31 de marzo de 2006 y 
       los 8.320 millones de dólares o 1,57% a fecha de 30 de junio de 2005, 
       que no incluyó a MBNA.

Gestión de capital

Los valores totales de los inversores fueron de 127.840 millones de dólares a fecha de 30 de junio de 2006. Los activos al finalizar el periodo crecieron hasta alcanzar los 1.450 billones de dólares. La media de capital Tier 1 fue de un 8,33%, frente al 8,45% del 31 de marzo de 2006 y al 8,16% de hace un año.

Durante el trimestre, Bank of America pagó un dividendo de activos de 0,50 dólares por acción. La compañía emitió cerca de 30 millones de acciones ordinarias principalmente relacionadas con las opciones de compra de los empleados y los planes de propiedad, y recompró más de 83 millones de acciones ordinarias en el segundo trimestre de 2006. Las acciones ordinarias al finalizar el periodo emitidas y ponderadas fueron de 4.530 millones en el segundo trimestre de 2006, en comparación con los 4.580 millones del primer trimestre de 2006 y los 4.020 millones del segundo trimestre de 2005.

    
    Resultados empresariales para el segundo trimestre de 2006
    Consumo global y pequeña banca empresarial
    (Todas las cifras en dólares estadounidenses)

    (Millones de dólares)           2 trimestre de 2006   2 trimestre de 2005
    Ingresos totales(1)                  10.479 dólares         6.903 dólares

    Provisión de pérdidas de crédito      1.029                 1.155
    Gastos sin intereses                  4.546                 3.347

    Ingresos netos                        3.105                 1.534

    Media de eficacia                     43,37%                48,47%
    Retorno de las inversiones            19,69                 21,17

    Préstamos y alquileres (2)          187.607 dólares       141.353 dólares
    Depósitos (2)                       333.999               306.521

    (1) Bases de impuestos equivalentes
    (2) Media de balances en el periodo

Los ingresos crecieron un 52% hasta los 10.480 millones de dólares, y los ingresos netos consiguieron una mejora de más del doble, hasta alcanzar los 3.110 millones de dólares. El segundo trimestre del año pasado no incluyó los resultados MBNA. En una base pro forma (que incluye los resultados del segundo trimestre de 2005 de MBNA), los ingresos aumentaron un 10% mientras que los ingresos netos aumentaron un 42%.

Los resultados fueron impulsados por unos cargos de servicio aumentados debido a un nuevo crecimiento de las cuentas, unos mayores ingresos de tarjetas de débito debido a un mayor uso y unos mayores ingresos de tarjetas de crédito debido a la combinación de Bank of America con MBNA mostró unos primeros resultados positivos. Estos aumentos se vieron frustrados por resultados más bajos en ingresos de consumo de bienes inmuebles, lo que se vio afectado por una compresión del margen debido en parte a unas tasas de interés más altas comparadas con el segundo trimestre de 2005.

    
     - Las ganancias de los depósitos crecieron un 16% hasta alcanzar los
       4.290 millones de dólares, en comparación con los del segundo 
       trimestre de 2005, mientras que los ingresos netos aumentaron un 30% 
       hasta alcanzar los 1.330 millones de dólares. En una base pro forma, 
       los ingresos por depósitos aumentaron un 15% en comparación con el 
       segundo trimestre de 2005, mientras que los ingresos netos aumentaron 
       un 27%. 
     - Los servicios de tarjeta tuvieron unos ingresos de 5.470 millones de 
       dólares, un aumento de 163% en comparación con el segundo trimestre de 
       2005. Los ingresos netos aumentaron en diez veces, alcanzando los 
       1.600 millones de dólares, frente a los 137 millones de dólares. En 
       una base pro forma, los Servicios de Tarjetas consiguieron un aumento 
       de las ganancias por valor de un 18%, en comparación con el segundo 
       trimestre de 2005, mientras que los ingresos netos fueron de más del 
       doble.
     - Los Valores para el Hogar consiguieron unos ingresos de 366 millones 
       de dólares, lo que equivale a un aumento de un 7% frente al segundo 
       trimestre de 2005. Los ingresos netos aumentaron un 18% hasta alcanzar 
       los 128 millones de dólares. En una base pro forma, no se experimentó 
       ningún impacto material en las ganancias o ingresos netos. 
     - Las hipotecas consiguieron unos ingresos de 344 millones de dólares, 
       en comparación con los 411 millones de dólares del segundo trimestre 
       de 2005 y los ingresos netos de 66 millones de dólares, en comparación 
       con los 97 millones de dólares de hace un año. En una base pro forma, 
       tanto las ganancias como los ingresos netos experimentaron una 
       reducción inferior, como ingresos proforma en el segundo trimestre de 
       2005, que fueron de 424 millones de dólares y los ingresos netos 
       proforma, que fueron de 106 millones de dólares hace un año. 
     - ALM/Otros tuvieron unos ingresos de 15 millones de dólares, en 
       comparación con los 383 millones de dólares del segundo trimestre de 
       2005 y las pérdidas netas de 65 millones de dólares, en comparación 
       con los ingresos netos de 169 millones de dólares del segundo 
       trimestre de 2005. En una base proforma, los ingresos fueron de 422 
       millones de dólares, mientras que los ingresos netos fueron de 194 
       millones de dólares en el segundo trimestre de 2005.


    Organización global y banca de inversión

    (Millones de dólares)           2 trimestre de 2006   2 trimestre de 2005
    Ingresos totales(1)                   5.717 dólares         4.908 dólares

    Provisión de pérdidas de crédito         41                  (249)
    Gastos sin intereses                  2.956                 2.603

    Ingresos netos                        1.716                 1.705

    Media de eficacia                     51,71%                53,02%
    Retorno de las inversiones            15,94                 16,62

    Préstamos y alquileres (2)          243.140 dólares       207.927 dólares
    Depósitos (2)                       205.263               191.471
    Activos comerciales (2)             332.688               332.432

    (1) Bases de impuestos equivalentes
    (2) Media de balances en el periodo

Los ingresos aumentaron un 16% hasta los 5.720 millones de dólares frente a los 4.910 millones de dólares. Los ingresos netos se mantuvieron al mismo nivel esencial, situado en 1.720 millones de dólares. El crecimiento de los préstamos ayudó a mitigar los efectos de la bajada de la curva de rendimiento.

El aumento en los ingresos fue impulsado por el crecimiento de la actividad de los mercados de capital. Los Mercados de Capital y los Servicios de Consultoría se beneficiaron de unas ventas positivas y de los resultados de cotización de los Productos de Liquidez, Productos de Crédito y Productos Estructurados de las inversiones anteriores en personal y las infraestructuras de cotización, que se cumplimentaron. La Banca de Inversión se benefició del aumento de la actividad de mercado y el liderazgo continuado de la mejora de la suscripción de la deuda. Los Servicios de Tesorería se beneficiaron del aumento neto de los ingresos por intereses debido a la mejora de los tipos de interés a corto plazo.

Los ingresos netos se vieron impactados por el aumento de los gastos de provisión, principalmente en los Préstamos Empresariales y el aumento de la compensación basada en el rendimiento de los Mercados de Capital y de los Servicios de Asesoramiento. Los gastos de aprovisionamiento subieron, principalmente debido a la ausencia en este trimestre de los beneficios de la publicación de las reservas en 2005, relacionadas con la reducción de las incertidumbres asociadas a la integración del crédito de FleetBoston.

    
     - Los Mercados Capitales y los Servicios de Asesoramiento tuvieron unos
       ingresos de 2.120 millones de dólares, lo que supone un aumento de un 
       39% frente al segundo trimestre de 2005. Los ingresos netos aumentaron 
       en un 57% hasta alcanzar los 504 millones de dólares. 
     - Los Préstamos Empresariales experimentaron unos ingresos de 1.510 
       millones de dólares, ligeramente superiores a los del segundo 
       trimestre de 2005. Los ingresos netos descendieron hasta los 589 
       millones de dólares frente a los 789 millones de dólares, 
       principalmente debido a los beneficios de provisión en 2005. 
     - Los Servicios de Asesoramiento consiguieron unos beneficios por valor 
       de 1.700 millones de dólares, lo que equivale a un aumento de un 15% 
       frente al segundo trimestre de 2005. Los ingresos netos aumentaron un 
       26% hasta alcanzare la cifra de 559 millones de dólares. 
     - ALM/Otros experimentaron unos ingresos de 383 millones de dólares, 
       además de unos ingresos netos de 64 millones de dólares.


    Patrimonio global y gestión de inversión

    (Millones de dólares)           2 trimestre de 2006   2 trimestre de 2005
    Ingresos totales(1)                   1.955 dólares         1.790 dólares

    Provisión de pérdidas de crédito        (40)                   (9)
    Gasto sin intereses                     991                   929

    Ingresos netos                          634                   556

    Media de eficacia                     50,68%                51,91%
    Retorno de las inversiones            25,76                 21,64

    Préstamos y alquileres (2)           60.412 dólares        53.047 dólares
    Depósitos (2)                       114.195               120.256

    (en miles de millones)             A 30/06/06            A 30/06/05
    Activos gestionados                   500,1 dólares         442,8 dólares

    (1) Bases de impuestos equivalentes
    (2) Media de balances en el periodo

Los ingresos aumentaron un 9% y los ingresos netos un 14% desde hace un año. Los resultados fueron impulsados por unas compensaciones de gestión de activos más altos, un volumen de préstamos más alto y unos ingresos de depósito más altos debido en parte a la migración continuada de ciertas relaciones bancarias de los Consumidores Globales y de la Banca de los Negocios Pequeños.

Los ingresos de gestión de activos aumentaron un 11% desde el segundo trimestre de 2005 debido a que más activos gestionados impulsados por afluencias de activos netos de 42.000 millones de dólares en activos de corto y largo plazo además de unos mayores valores de mercado de 15.000 millones de dólares.

    
     - La Banca Premier y de Inversión consiguió unos ingresos de 732 
       millones de dólares, lo que equivale a un aumento de un 20% frente al 
       segundo trimestre de 2005. Los ingresos netos aumentaron un 34% hasta 
       alcanzar los 254 millones de dólares. 
     - La Banca Privada consiguió unos ingresos por valor de 549 millones de 
       dólares, lo que supone un leve aumento frente al segundo trimestre de 
       2005. Los ingresos netos aumentaron un 25% hasta alcanzar los 195 
       millones de dólares. 
     - Columbia Management disfrutó de unos ingresos de 377 millones de 
       dólares, lo que supone un aumento de un 15% frente al segundo 
       trimestre de 2005. Los ingresos netos aumentaron un 29% hasta los 81 
       millones de dólares. 
     - ALM/Otros tuvieron unos ingresos de 297 millones de dólares, y unos 
       ingresos netos de 104 millones de dólares.

El resto

El resto reflejaron unos ingresos netos en el trimestre por valor de 20 millones de dólares, en comparación con los 862 millones de dólares del segundo trimestre de 2005. En 2005 el resto se beneficiaron de los resultados del proceso ALM, incluyendo el cambio de valor de los derivados utilizados como marcos económicos que no se cualificaron para SFAS 133 y la venta de todos los préstamos. El segundo trimestre de 2006 incluyó las pérdidas en las ventas de los valores de adeudamiento por un valor de 6 millones de dólares, frente a las ganancias en las ventas de los valores de la deuda por un precio de 204 millones de dólares en el segundo trimestre de 2005. Las ganancias de las inversiones de valores en este segmento fueron de 524 millones de dólares, en comparación con los 479 millones de dólares en el segundo trimestre de 2005.

Nota: Al de Molina, director financiero, comentará hoy los resultados del segundo trimestre de 2006 en una conferencia a las 10 a.m. (Hora del Este). Puede acceder a la conferencia a través de emisión web disponible en la página web de Bank of America en http://investor.bankofamerica.com.

Bank of America es una de las entidades de servicios financieros más grandes del mundo, con clientes particulares, pequeñas y medianas empresas y grandes compañías, a los que ofrece una completa gama de productos y servicios de banca, inversión, gestión de activos y gestión de riesgos. La compañía proporciona a sus clientes una comodidad sin precedentes en Estados Unidos, prestando sus servicios a más de 54 millones de relaciones entre consumidores y pequeñas empresas a través de sus más de 5.700 sucursales y cerca de 17.000 cajeros automáticos y un sitio de banca online galardonado con premios y con más de 19,8 millones de usuarios activos. Bank of America está considerado el mayor proveedor de créditos para las pequeñas empresas de EEUU por la SBA (Administración de las Pequeñas Empresas). La compañía tiene oficinas en 175 países y relaciones con el 98% de las empresas estadounidenses del ranking Fortune 500 y el 79% de las empresas del ranking Fortune 500 global. Las acciones de Bank of America Corporation (NYSE: BAC) cotizan en la bolsa de Nueva York.

Declaraciones de futuro

Este comunicado contiene declaraciones sujetas a riesgos e incertidumbres, incluyendo las declaraciones sobre las condiciones financieras, resultados de las operaciones y previsiones de las ganancias de Bank of America Corporation. Las declaraciones sujetas a riesgos e incertidumbres implican algunos riesgos e incertidumbres. Entre los factores que podrían alterar los resultados o ganancias de las declaraciones sujetas a riesgos e incertidumbres están, entre otros, los siguientes: 1) aumento de los negocios previstos gracias a los cambios de los procesos y otras inversiones, menores a las esperadas; 2) importante aumento de la presión competitiva entre las compañías de los servicios financieros; 3) condiciones económicas generales menos favorables de lo esperado; 4) condiciones políticas, incluyendo las amenazas de las futuras actividades terroristas y las acciones militares relacionadas con los EE UU llevadas a cabo en el extranjero, que podrían afectar de forma negativa a los negocios y condiciones empresariales económicas de la compañía; 5) cambios en el entorno de las tasa de intereses, que supongan la reducción de los márgenes de intereses y el impacto de las fuentes; 6) cambios en la tasa de divisas extranjeras, que supongan el aumento de la exposición; 7) cambios en las tasas de mercado y precios, que puedan afectar de forma negativa al valor de los productos financieros; 8) legislación o entornos normativos, necesidades - cambios que afecten de forma negativa a los negocios de la compañía; 9) cambios en contabilidad, reglas o interpretaciones; 10) adeudamiento de la litigación, incluyendo los costes, gastos, establecimiento y juicios, que podrían afectar de forma adversa a la compañía y a sus negocios; 11) fusiones y adquisiciones y su integración en la compañía y 12) decisiones de reducción, venta o cierre de unidades o del resto de cambios empresariales de algunas de las compañías. Más información relacionada con Bank of America Corporation en los informes de Bank of America de la SEC, disponibles en la página http://www.sec.gov .

Lea atentamente los objetivos de inversión, riesgos, cargas y gastos de los fondos mutuos Columbia antes de realizar una inversión. Contacte con su asesor financiero para que le proporcione un prospecto que contenga ésta y otra información importante sobre el fondo. Léala atentamente antes de realizar una inversión.

Columbia Management es la principal división de gestión de inversión de Bank of America Corporation. Las entidades Columbia Management proporcionan servicios de gestión de inversiones y asesoría sobre carteras de fondos mutuos e institucionales. Columbia Funds son distribuidos por Columbia Management Distributors, Inc., miembro de NASD, SIPC. Columbia Management Distributors, Inc. forma parte de Columbia Management y una filial de Bank of America Corporation.

    
    Página web: http://www.bankofamerica.com
                http://investor.bankofamerica.com

FUENTE Bank of America