El nuevo Monitor evalúa al sector bancario europeo

15 Ene, 2016, 14:16 GMT de HEC Montreal

MONTREAL, January 15, 2016 /PRNewswire/ --

- El nuevo Monitor completo sitúa los modelos de negocio de la banca europea en el centro de atención

El sector bancario europeo ha estado bajo escrutinio con la publicación de un análisis profundo de todo el continente por el International Research Centre on Cooperative Finance (IRCCF) en HEC Montreal. El Banking Business Models (BBM) Monitor 2015 Europe, que se inicia hoy en el Parlamento Europeo en Bruselas, evalúa la estructura del sector a la luz del cambiante entorno económico, legislativo y de supervisión desde la crisis financiera de 2007-2009 y la resultante crisis económica.

Los resultados detallados proporcionan nueva evidencia sobre muchas áreas clave de la banca europea: interacción entre modelos de negocio y estructuras de propiedad, internacionalización, migración, rendimiento financiero y eficiencia operacional, contribución a la economía real, riesgo, así como la respuesta a la regulación y supervisión.

En general, los resultados mostraron que un sistema bancario diverso era más resistente que un sistema que tendía a converger hacia un modelo de negocio. "El caso de Bélgica es revelador," dijo el Monitor. "Antes de la crisis, el modelo de negocio de banco de inversión era dominante. En el inicio de la crisis financiera, el sistema bancario prácticamente habría colapsado y no debido a una intervención masiva del gobierno."

Advirtió que los bancos de inversión en Francia, Suiza y Reino Unido también estaban en la lista de vigilancia para evitar tratar casos similares a Bélgica.

Los resultados del Monitor también arrojan luz sobre la desalineación permanente de indicadores reglamentarios, en particular las ponderaciones de riesgo y el ratio de capital Tier-1, a los riesgos subyacentes de los bancos europeos.

Por otra parte, parecía que las percepciones del mercado estaban más alineadas a los puntos de vista de los reguladores, que a la calidad del riesgo intrínseco del banco.

El seguimiento de modelos de negocio del banco es esencial para mejorar la comprensión de este concepto y, en última instancia, para detectar la acumulación de riesgo a nivel de sistema. "Parece que en cada modelo de negocio, hay casos de rendimiento peor y mejor, dependiendo de las condiciones macro y micro económicas generales en las que operan los bancos. Se está realizando otra investigación, basada en esta muestra de control, definición y marco analítico, con el fin de arrojar luz sobre las características de los mejores bancos dentro de cada modelo de negocio, al que los bancos de peor rendimiento deben converger a la larga," indicó BBM.

De cara al futuro, la autores expresan que el análisis del modelo de negocio puede proporcionar a los reguladores y supervisores con poder predictivo esencial para la detección de excesiva acumulación de riesgo en un sistema durante un período de tiempo - especialmente cuando choques externos fueron simulados, como un cambio de política monetaria en Europa y un aumento en las tasas de interés. "Nuestra predicción es modelos de negocio de banco que respondan de diferente manera a este choque y algunos podrían ser más resistentes que otros," declaró BBM.

El Monitor concluyó que las prácticas de transparencia y divulgación pública, fueron en gran parte comparables en todos los modelos de negocio y con muchos bancos más pequeños, siguen siendo una preocupación importante.

El Monitor fue dirigido y co-creado por Rym Ayadi, Profesor del Departamento de Negocio Internacional de HEC Montreal y también Director del International Research Centre on Cooperative Finance (IRCCF), junto con Willem Pieter De Groen, Investigador Asociado en IRCCF e Investigador de Financial Institutions and Prudential Policy Unit (FIPP) en el Centre for European Policy Studies (CEPS).

BBM Monitor 2015 for Europe es el primer informe completo producido por el International Research Centre on Cooperative Finance (IRCCF) de HEC Montreal. La reconocida escuela de negocios internacional pretende desarrollar un Global Monitor de los modelos de negocio de bancos y uniones de crédito. Por otra parte, Ayadi y su equipo pretenden repetir este mismo ejercicio de seguimiento anualmente, para permitir una mejor comprensión de los cambiantes modelos de negocios de los bancos y sus implicaciones.

Para más información, haga clic aquí. Ayadi está disponible para entrevistas.

Acerca de IRCCF  

La IRCCF es una iniciativa de Alphonse and Dorimène Desjardins International Institute for Cooperatives de HEC Montréal. Pretende desarrollar la investigación académica y política independiente y análisis específicos adaptados a diferentes regiones del mundo para promover sistemas financieros sostenibles e inclusivos con un particular énfasis en el papel de las finanzas cooperativas.

Para consultas de prensa, póngase en contacto con:

Rym Ayadi, profesor de banca internacional y sistemas financieros de IRCCF, HEC Montréal rym.ayadi@hec.ca

FUENTE HEC Montreal