Helaba logra importantes mejoras en la primera mitad de 2013

24 Ago, 2013, 13:13 BST de HELABA Landesbank Hessen-Thüringen

FRANKFURT, Alemania, August 24, 2013 /PRNewswire/ --

  • Las ganancias del grupo crecieron más del 18 por ciento
  • Volumen boyante de nuevas empresas con márgenes satisfactorios
  • Previsión cautelosamente optimista para el año  

Helaba, Landesbank Hessen-Thüringen, continuó su tendencia de crecimiento alcista en la primera mitad de 2013. Logró unas ganancias en el grupo antes de impuestos de 336 millones de euros, sobrepasando el resultado del mismo período del año pasado en 48 millones de euros. Tras las asignaciones para impuestos, las ganancias del grupo ascendieron a 230 millones de euros, representando un aumento de 36 millones de euros.

Hans-Dieter Brenner, consejero delegado de Helaba, ve el resultado positivo: "El balance es que todas las unidades operativas, que incluyen el negocio de venta al por mayor al igual que S-Group, clientes privados y PYMES, han logrado buenos resultados. Esto condujo a un crecimiento en el interés neto y renta de comisión neta. Además de eso, también hubo otro aumento en la renta comercial neta, a pesar de que el año anterior se caracterizó por apreciaciones en valor, en las que se realizaron grandes contribuciones por el negocio del mercado de capital orientado al cliente. A pesar de este buen resultado interno, aún no me inclino a parecer optimista con respecto a la perspectiva para el año en su conjunto. Aunque en vista de una mejora económica esperada en Europa y otras regiones anticipo que nuestro negocio operativo continuará una ruta alcista estable, vemos que la renta comercial neta está por debajo del resultado del año pasado para fin de año. No deberíamos perder de vista el hecho de que la crisis de la deuda en la eurozona aún no ha terminado su curso y podría poner más presión en los mercados. Por ello, espero que las ganancias netas de nuestro grupo a final del año queden a poca distancia de las ganancias récord del año pasado.

La renta de intereses netos tras las provisiones para préstamos y anticipos, la renta de comisión neta y la renta comercial neta son positivas

En 581 millones de euros, fue posible impulsar la renta de intereses netos tras provisiones para préstamos y anticipos en 34 millones de euros. Una expansión en el negocio del cliente, un aumento en el margen de interés así como el negocio de expansión de S-Group Bank NRW contribuyeron a ello.  

Las provisiones para préstamos y anticipos, en -137 millones de euros, pasaron a ser 25 millones de euros por debajo del año anterior. Tras la inclusión de las provisiones de pérdida de préstamo, la renta de interés neto creció a 444 millones de euros, desde un total de 385 millones de euros en la primera mitad de 2012.

La renta de comisión neta ascendió de 21 a 142 millones de euros. La comisión de transacciones de pago se desarrolló positivamente, también como resultado de la inclusión de S-Group Bank NRW. Helaba Invest también consiguió aumentar su renta de comisión.

Fue de nuevo posible lograr un aumento en la renta comercial neta en el período de reporte, de 26 millones de euros a un total de 243 millones de euros. Las principales razones para esto fueron el favorable entorno de mercado, en particular, así como el negocio de mercado de capital con clientes institucionales y las cajas de ahorro.

El resultado de coberturas/derivativos se vio fuertemente afectado por movimientos de mercado, alcanzando los 40 millones de euros tras -16 millones de euros del año anterior. El resultado de las inversiones financieras (incluyendo el resultado de compañías encargadas de utilizar el método de participación) también mejoraron debido a factores relacionados con el mercado, desde -15 millones de euros el año pasado a 8 millones de euros.  

El otro resultado operativo alcanzó los 86 millones de euros, tras ascender a 107 millones de euros en el mismo período de 2012. Un factor significativo fue el resultado de la propiedad, que se retiene como una inversión financiera, de 75 millones de euros. Hubo una carga debida a una escritura de plusvalía.

Los gastos de administración generales crecieron 116 millones de euros, a 627 millones de euros. El aumento en costes de personal fue principalmente el resultado de la integración de más de 400 empleados de S-Group Bank NRW así como ajustes a los salarios. Además, los mayores costes para proyectos TI, costes para servicios en conexión con la operación de S-Group Bank NRW así como contabilidad completa para un aumento sustancial en la recaudación bancaria anual en una cantidad de 48 millones de euros tuvo un impacto negativo.

Las ganancias antes de impuestos ascendieron a 336 millones de euros, tras los 288 millones de euros en el año anterior.

Una vez hechas las deducciones para impuestos a la renta de 106 millones de euros, la renta neta consolidada alcanzó 230 millones de euros (período correspondiente del año anterior: 194 millones de euros).  

Hoja de balance apreciablemente reducida: los préstamos y anticipos a clientes dominan la parte de los activos

El total de la hoja de balance del grupo de Helaba cayó de 199.300 millones de euros a 180.900 millones de euros en la primera mitad de 2013. En la parte de los activos, el porcentaje de préstamos y anticipos a clientes alcanzó el 50 por ciento del total de la hoja de balance, creciendo ligeramente a 91.400 millones de euros. Los préstamos y anticipos a bancos incluida la reserva de efectivo cayeron 10.700 millones de euros, a 21.500 millones de euros debido a una reducción en el dinero de entrega inmediata y depósitos a plazo. Activos mantenidos para reducir el negocio a 35.200 millones de euros.

En el lado de los pasivos, los pasivos debido a los bancos disminuyeron 6.300 millones de euros a 33.000 millones de euros. Una caída en el pasivo securitizado por 7.600 millones de euros a 49.500 millones de euros principalmente resultó de una disminución en bonos al portador al descubierto.

Nuevo negocio de cliente ampliado: refinanciación de estructura ajustada

El volumen del nuevo negocio a medio y largo plazo aumento en 900 millones de euros a 7.800 millones de euros. La mejor parte fue atribuible a la financiación inmobiliaria, con un nuevo volumen de negocio de 3.900 millones de euros, con un exceso del 50 por ciento que fue generado en Alemania. En el negocio de las finanzas corporativas, el volumen de nuevas transacciones ascendió a 1.700 millones de euros y tuvo un enfoque especial sobre la financiación de proyectos y negocios corporativos del cliente. Los negocios de S-Group y el negocio de Frankfurter Sparkasse contribuyeron un total de 1.200 millones de euros, negocios con el sector público 900 millones de euros. En el negocio de los mercados de capital, Helaba dispuso cinco emisiones promisorias para empresas con un volumen total de más de 700 millones de euros. Además, apoyó a seis autoridades locales alemanas y francesas en la emisiones promisorias con un volumen de 460 millones de euros. Con la adquisición de la plataforma certificada desde el anterior WestLB, completada el año pasado, Helaba ha crecido hasta convertirse en uno de los principales emisores en Alemania.

La expansión de la función del banco de S-Group condujo a una mejora en la posición de liquidez y a un ajuste en la estructura de refinanciación. La consecución de fondos de medio y largo plazo en los mercados de capital se redujo en 4.000 millones de euros a 3.500 millones de euros. Con un volumen de 2.200 millones de euros, la proporción de bonos no cubiertos alcanzó las dos terceras partes de esto, de los que 1.500 millones de euros fueron emisiones al por menor. Se emitió un volumen total de 1.300 millones de euros en Pfandbriefe público.  Dos emisiones de referencia con vencimientos de cinco y diez años representaron 500 millones de euros a cada uno de esto y se sumó con la fuerte demanda de inversores, tanto a nivel nacional como internacional.

Con el fin de fortalecer el capital suplementario (Tier 2), se colocó con éxito un volumen de alrededor 500 millones de euros en bonos subordinados. Se colocaron predominantemente con clientes institucionales alemanes y tuvieron vencimientos de diez años y más.

A 30 de junio de 2013, la equidad total del grupo ascendió a 6.900 millones de euros. Con un índice de capital (Tier 1) central del 11,7 por ciento y un índice de capital total del 16,6 por ciento, el grupo bancario tiene una posición adecuada de capital responsable.

Informe por Segmento

Segmento Inmobiliario

El segmento Inmobiliario incluye finanzas inmobiliarias además de participaciones. En la primera mitad de 2013, el volumen de los nuevos negocios a medio y largo plazo en finanzas inmobiliarias creció un 18 por ciento a 3.900 millones de euros en comparación con el mismo periodo del año anterior, con nuevos márgenes de negocio satisfactorios. El margen de interés en la cartera existente aumentó ligeramente en comparación con el año anterior. Además, el aumento en el nuevo negocio condujo a mayores ganancias impulsadas por la transacción. Las ganancias antes de impuestos del segmento inmobiliario llegaron a 121 millones de euros y se consiguió un aumento de 19 millones de euros en comparación con el mismo periodo en 2012.

Segmento de Finanzas Corporativas

El segmento de Finanzas Corporativas se compone principalmente de las ganancias del negocio del cliente corporativo, operaciones de finanzas especiales, así como participaciones seleccionadas.

En préstamos corporativos, el volumen de negocios nuevos, de 1.700 millones de euros, permaneció al nivel del último año. El volumen de negocio total creció alrededor de 2.500 millones de euros, principalmente como resultado de la adquisición de préstamos y anticipos a los clientes del anterior WestLB. Las ganancias antes de impuestos en este segmento, en 91.000 millones de euros, fueron significativamente superiores al resultado del año anterior.

Segmento de Mercados Financieros

El segmento de Mercados Financieros incorpora los resultados de las unidades empresariales de mercados de capital, gestión de activos y pasivos, ventas del sector público, instituciones financieras y finanzas públicas.

El ingreso de intereses neto de este segmento proviene principalmente de actividades de préstamos del sector público nacional e internacional así como de las ganancias de las actividades del mercado de capitales. El volumen de nuevos negocios con entidades del sector público nacional aumentó un 40 por ciento, llegando a 1.100 millones de euros. Las ganancias antes de impuestos en este segmento, en 189 millones de euros, fueron considerablemente más altas que el año anterior debido a los  buenos ingresos de la red de comercio.

Segmento de Gestión de Activos

La expansión del negocio del cliente en la gestión privada de la banca y la riqueza se refleja en un aumento en los ingresos de la comisión de Frankfurter Bankgesellschaft. En gestión de activos, Helaba Invest fue capaz de crecer sus activos bajo control en torno al 4 por ciento y así hicieron una contribución superior a los ingresos de la comisión. Las ganancias antes de impuestos en este segmento alcanzaron los 5 millones de euros y fueron ligeramente inferiores al resultado del último año de 6 millones de euros.

Segmento del negocio S-Group

Como consecuencia de asumir la función del banco central para los bancos de ahorros en Rhine-Westphalia del norte y Brandemburgo, el ingreso de interés neto de S-Group Bank aumentó, debido principalmente a la empresa conjunta de préstamos y certificados. Un aumento en el ingreso neto de la comisión se logró gracias a un desarrollo positivo en las transacciones de pago.

La gama de servicios bancarios de S-Group ofrecidos por Helaba ha tenido una respuesta positiva en Alemania. Los negocios con los bancos de ahorros en NRW ganaron significativamente en todas las áreas de negocio. En el negocio del cliente corporativo, el programa de préstamo conjunto nuevamente diseñado MetaPlus tuvo un efecto positivo.

Como era de esperar, el desarrollo en bruto de nuevos negocios por LBS Hessen-Thüringen en el mismo período fue más calmado después de la introducción de los nuevos aranceles de construcción (Bauspartarife). El total de la hoja de balance creció un 4,7 por ciento. El ingreso de intereses neto disminuyó debido a la inversión históricamente baja. Las ganancias antes de impuestos en el segmento de negocio de S-Group, de 8 millones de euros, estuvieron por debajo del resultado del último año de 10 millones de euros.

Segmento del Negocio de Desarrollo Público e Infraestructura

El Negocio de Desarrollo Público e Infraestructura está representado principalmente por Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen (WIBank), el banco de desarrollo del estado de Hesse.

El ingreso neto de intereses de WIBank aumentó como resultado de una expansión en la financiación de infraestructura, desarrollo económico y vivienda. La asunción de nuevas actividades en relación con el desarrollo agrícola y el fondo regional para la protección contra el ruido de aviones condujo a un crecimiento en el ingreso neto de la comisión. WIBank apoya al gobierno del estado de Hesse en la implementación de estructuras financieras estables para las autoridades locales con el fin de garantizar su viabilidad a largo plazo. Las ganancias antes de impuestos fueron de 11 millones de euros y sobre el resultado del último año de 7 millones de euros.

Segmento Frankfurter Sparkasse

Este segmento incluye los resultados de Frankfurter Sparkasse como un sub-grupo y sus filiales consolidadas. La primera mitad del año vio una continuación en el desarrollo positivo de las ganancias en el cuarto mayor banco de ahorros alemán. Los ingresos operativos estables del negocio del cliente y un aumento casi sin cambios en los gastos de administración resultaron en el segundo mejor resultado operativo antes de provisiones para préstamos y anticipos de la historia. Las ganancias antes de impuestos en este segmento, de 66 millones de euros, estuvieron por debajo del resultado del último año de 82 millones de euros.

Previsión cautelosamente optimista para el año

Para 2013 en conjunto, Helaba espera que las ganancias de todo el grupo no alcanzarán el nivel logrado en 2012. Este pronóstico de ganancias está avalado por el desarrollo estable en las actividades de explotación. Se espera que los ingresos de la red comercial alcancen un nivel por debajo del muy buen resultado del último año. Las inversiones de capital necesarias en infraestructura TI para cumplir los nuevos requisitos regulatorios y los costes de integración de S-Group Bank NRW continuarán ejerciendo presión sobre los gastos de administración en el curso posterior del año. En términos de nuevos negocios a medio y largo plazo, Helaba anticipa un volumen ligeramente superior al año pasado.

    Cifras P&L de Helaba Group a 30 de junio de 2013 bajo IFRS


                               01.01.-30.06. 01.01.-30.06.
                                  2013          2012            Cambios
                                  EURm          EURm         EURm      en %
              Ingreso de interés
              neto                581           547           34        6,2
              Provisiones para
              préstamos/anticipos-137          -162           25       15,4
              Ingreso de interés
              neto después de
              provisiones para
              préstamos/anticipos 444           385           59       15,3
              Ingreso de comisión
              neto                142           121           21       17,4
              Ingr. comercio neto 243           217           26       12,0
              Resultado de coberturas
              y derivados          40           -16           56     >100,0
              Resultado de
              inversiones
              financieras (incl.
              resultados de
              compañías
              contabilizadas
              empleando el método
              de participación)     8           -15           23     >100,0
              Otros resultados
              operativos           86           107          -21      -19,6
              Gastos de
              administración
              general            -627          -511         -116      -22,7
              Ganancias antes de
              impuestos           336           288           48       16,7
              Impuestos ingresos -106           -94          -12      -12,8
              Ingresos netos
              consolidados        230           194           36       18,6



    Declaración de la posición financiera a 30 de junio de 2013 bajo IFRS
                                       30.06.2013    31.12.2012             Cambios
                                         EURm          EURm          EURm          en %
    Préstamos y anticipos a bancos
     incl. reserva de efectivo          21.463        32.161        -10.698       -33,3
    Préstamos y anticipos a clientes    91.404        90.821            583         0,6
    Cuentas por cobrar                  -1.241        -1.205            -36        -3,0
    Activos del comercio                35.177        37.954         -2.777        -7,3
    Valor positivo del mercado de
     derivados no para comercio          5.121         6.992         -1.871       -26,8
    Inversiones financieras,
     incl. compañías para el uso del
     método de participación            24.424        28.003         -3.579       -12,8
    Propiedad de inversión, propiedad,
     equipo y activos intangibles        2.863         2.882            -19        -0,7
    Ingreso activos de impuestos           756           753              3         0,4
    Otros activos                          939           940             -1        -0,1
    Total activos                      180.906       199.301        -18.395        -9,2
    Pasivos de los bancos               33.020        39.275         -6.255       -15,9
    Pasivos de los clientes             45.766        47.611         -1.845        -3,9
    Pasivos garantizados                49.534        57.168         -7.634       -13,4
    Pasivos para comercio               34.466        36.148         -1.682        -4,7
    Valor del mercado negativo de
    derivados no para comercio           3.932         4.982         -1.050       -21,1
    Provisiones                          1.636         1.644             -8        -0,5
    Ingreso pasivos de impuestos           551           637            -86       -13,5
    Otros pasivos                          772           656            116        17,7
    Capital subordinado                  4.289         4.363            -74        -1,7
    Equidad                              6.940         6.817            123         1,8
    Total pasivos                      180.906       199.301        -18.395        -9,2


    Desarrollo de segmentos Helaba Group a fecha 30 de junio de 2013 bajo IFRS

    (ganancias antes de impuestos)


                                          1.1.-30.06.2013  1.1.-30.06.2012
                                                EURm             EURm
    Inmobiliario                                121              102
    Finanzas corporativas                        91               31
    Mercados financieros                        189              120
    Gestión de activos                            5                6
    Negocio S-Group                               8               10
    Desarrollo público e infraestructura         11                7
    Frankfurter Sparkasse                        66               82
    Otros / Überleitung                        -155              -70
    Gupo                                        336              288
    Proporción financiera
    en %                                   1.1.-30.6.2013     30.6.2012
    Proporción coste-ingreso[1]                57,0 %          53,2 %
    Retorno en equidad (antes impuestos)[1]     9,8 %          12,6 %
                                                             31.12.2012
    Total proporción capital                   16,6 %          16,3 %
    Proporción capital Tier-1                  11,7 %          11,6 %


1 incl. impuestos del banco


    Índices
                     Moody's Investors                     Standard & Poor's
                           Service          FitchRatings          Corp.
    Pasivos a largo plazo    A2                A+*                 A*
    Pasivos a corto plazo   P-1                F1+*               A-1*
    Pfandbriefe público      Aaa                AAA                 _
    Hipoteca Pfandbriefe      -                 AAA                 -
    Solidez financiera/
    índice de viabilidad      D+                a+*                 -
    (*)Índice del grupo conjunto de Sparkassen-Finanzgruppe Hessen-Thüringen


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