CERCLE FRANCE PATRIMOINE - Conseil Patrimonial : Apparences ou Transparence ?

10 Mars, 2011, 09:00 GMT de Cercle France Patrimoine

LYON, France, March 10, 2011 /PRNewswire/ -- Un grand établissement bancaire clame haut et fort que ses chargés de clientèle ne sont pas rémunérés et que ça change tout ... L'objectivité du conseil serait-elle liée à l'absence de commissions ? On est en droit de s'interroger ! Claude Todo, Président de l'Association CERCLE FRANCE PATRIMOINE, un des leaders des groupements représentatifs de la profession, nous livre son expertise.

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) exercent un métier à part entière. Leur rôle est de proposer une alternative à l'offre traditionnelle des Banques et des Assurances. Ils réalisent une analyse exhaustive de la situation patrimoniale de leurs clients qui leur permet de mesurer le profil de risque et répondre à leurs besoins et objectifs. Ils préconisent toujours un choix d'investissements parmi les plus performants du marché.

<< Un conseil objectif est avant tout un conseil indépendant basé sur une étude approfondie du marché. Or le conseiller bancaire perçoit un salaire pour promouvoir les produits de son établissement et non ceux de la concurrence >>, explique Claude Todo.

Les CGPI perçoivent des honoraires et des rétrocessions des banquiers et assureurs. Et même si le conseiller bancaire n'est peut-être pas commissionné, la banque prélève pourtant des frais à ses clients !

Les conseillers indépendants accompagnent leurs clients tout au long de leur vie patrimoniale (constitution, gestion et transmission). La Banque préfère remplacer fréquemment ses conseillers de clientèle.

<< Nous sommes toujours là, même quand les marchés baissent fortement. Nous avons fait le choix de l'indépendance pour servir les seuls intérêts de nos clients. Nous sommes rémunérés pour cela >> conclut-il.

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A propos de Cercle France Patrimoine : Cercle France Patrimoine est un des leaders des groupements représentatifs de la profession. Composée de 19 cabinets de gestion de patrimoine à travers la France, ses membres gèrent plus d'un milliard d'euros confiés par quelques 23 000 clients, particuliers et entreprises.

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SOURCE Cercle France Patrimoine