Helaba : un bon début en 2014

27 Mai, 2014, 16:36 BST de Helaba

FRANKFURT AM MAIN, Germany, May 27, 2014 /PRNewswire/ --

- Comme prévu, les résultats trimestriels sont légèrement inférieurs à ceux de l'année précédente

- La croissance se poursuit dans le secteur des clients entreprises et pour le revenu d'intérêts nets  

- CET-1-Ratio  de capital à fin mars, 12,4 % ; ratio de capital total 17,2 %  

- Renvoi : des photos sont disponibles à l'adresse Internet suivante : http://ots.de/wwmhn -

Au cours de l'exercice financier 2014, Helaba a présenté pour la première fois des comptes conformes aux nouvelles obligations en matière de consolidation de l'IFRS 10. En principe, les changements  en résultant doivent être appliqués de manière rétrospective et par conséquent ils affecteront légèrement les chiffres comparatifs de 2013.   

Au cours du premier trimestre 2014, Helaba Landesbank Hessen-Thüringen a maintenu sa bonne évolution de la rentabilité et a continué à asseoir sa position dans le secteur des clients entreprises, malgré un environnement hautement concurrentiel.  Les revenus du groupe s'élevant à 150 millions d'euros, avant impôts, se situent en dessous du niveau de l'année précédente (170 millions d'euros), comme prévu. Après impôts, les revenus du groupe s'élevaient à 102 millions d'euros, comparés à 114 millions d'euros pour la même période l'année précédente.

Le produit d'intérêt net a augmenté de 34 millions d'euros pour atteindre 317 millions d'euros, grâce à des contributions clients considérablement supérieures. Cela est dû à un plus grand volume de prêts aux clients et à la rentabilité des nouvelles affaires. Le provisionnement du risque dans les opérations de prêt, équivalant à 53 millions d'euros, correspond au niveau de l'année précédente. L'intérêt des commissions net, s'élevant à 75 millions d'euros, est stable et conserve le niveau élevé de l'année précédente. Il se voit principalement influencé par la gestion de trésorerie/les transactions de paiement, la gestion des actifs et les titres et les activités en tant que dépositaire. Le revenu tiré des activités de négociation, s'élevant à 54 millions d'euros, se situe au-dessus de l'objectif fixé pour la période, mais ne correspond qu'à environ la moitié des résultats exceptionnellement élevés du trimestre de l'année précédente (119 millions d'euros). Cette année-là, les marchés financiers ont été affectés par des développements d'écart de crédit considérablement positifs. Le résultat tiré des instruments dérivés et des investissements financiers a augmenté de 24 millions d'euros, partant d'une position négative pour atteindre 19 millions d'euros. L'autre résultat d'exploitation s'élève à 42 millions d'euros (année précédente : 52 millions d'euros). Les dépenses administratives d'ordre général équivalant à 304 millions d'euros sont restées quasiment constantes. Des dépenses de personnel légèrement plus élevées ont été largement compensées par une réduction des dépenses en matériel.                            

Le total du bilan du groupe Helaba a baissé d'environ 1 % par rapport à l'année précédente, se situant juste en dessous de 177 milliards d'euros. Le chiffre d'affaires (y compris les prêts hors bilan) a reculé de 2 milliards d'euros, pour un total de 198 milliards d'euros.  En ce qui concerne les actifs, les prêts et les avances aux banques, ainsi que les actifs détenus à des fins de transaction, ont reculé de près de 3,7 milliards d'euros.

Les prêts et les avances aux clients ont augmenté d'environ 1,5 milliard d'euros, pour atteindre près de 93 milliards d'euros. La croissance cumulée du portefeuille, forte de 0,7 milliard d'euros, est attribuable au segment des entreprises et aux clients immobiliers, suivis par les clients privés (0,5 milliard d'euros) et les autorités publiques (0,3 milliard d'euros). Les nouvelles affaires à moyen et long termes, s'élevant à 3,6 milliards d'euros avaient été légèrement supérieures au trimestre correspondant de l'année précédente.

Le ratio de capital CET-1 du groupe Helaba fin mars 2014 se situe à 12,4 %, et le ratio de capital total s'élève à 17,2 %. Hans-Dieter Brenner, PDG de Helaba a déclaré : « En ce qui concerne les ratios qui sont pertinents pour l'évaluation continue du bilan par la BCE et le prochain test de résistance, nous nous sentons en bonne position grâce à notre profil de risque conservateur et aux provisions pour risques que nous avons développées ».                   

Le PDG de Helaba a exprimé sa satisfaction quant aux résultats trimestriels : « Nous avons bien commencé l'année 2014. Je considère que c'est un succès particulier d'avoir maintenu le cap en ce qui concerne la tendance des gains, grâce au secteur des entreprises clientes et malgré le ralentissement, comme prévu, du résultat commercial. Avec 150 millions d'euros, nous avons déjà atteint quasiment un tiers du résultat prévu pour l'année au cours du premier trimestre. Toutefois, compte tenu des nombreux défis qui nous attendent pour le reste de l'année, il pourrait ne pas être approprié de supposer que ce résultat va se maintenir. Nous conservons notre évaluation prudente. En ce qui concerne les circonstances générales du développement économique, malgré la phase persistante de faibles taux d'intérêt, nous nous attendons à ce que le résultat d'exploitation reste au niveau de l'année dernière. Toutefois, la mise en œuvre des nombreuses mesures réglementaires continuera à exercer un impact négatif sur le développement des coûts. Bien que le premier trimestre se soit avéré meilleur que ce qui était prévu, nos prévisions pour l'année 2014 demeurent inchangées ».  



           
    Compte de résultat du groupe Helaba Group en vertu des IFRS au 31 mars 2014
                                        01.01.-31.03.  01.01.-31.03.
                                                 2014          2013
                                                                        Variation
                                               en MEUR      en MEUR   en MEUR    en %
Revenus d'intérêts nets                          317           283        34    12,0
    Provisions de risque en
    prêts et avances                             -53           -52        -1     1,9
    Revenus d'intérêts nets
    après provisions de risque
    en prêts et avances                          264           231        33    14,3
    Revenus nets de commissions                   75            75         0     0,0
Revenu commercial net                             54           119       -65   -54,6
    Résultat des spéculatifs/dérivés              14             3        11  >100,0
    Résultat des investissements financiers
    (dont
    le résultat des sociétés
    utilisant la méthode de mise
    en équivalence)                                5            -8        13 >-100,0
    Autre résultat d'exploitation                 42            52       -10   -19,2
    Dépenses administratives
    générales                                   -304          -302        -2     0,7
    Bénéfices du groupe
    avant impôts                                 150           170       -20   -11,8
    Bilan (développement) du groupe Helaba au 31.03.2014 en vertu des IFRS
                                                                31.03.2014    31.12.2013
                                                                   en MEUR       en MEUR   
Prêts et avances aux banques, y compris réserves de trésorerie      20 981        23 108
Prêts et avances aux clients                                        92 561        91 032
Dépréciations sur créances                                          -1 128        -1 117
Actifs détenus à des fins commerciales                              30 686        32 311
Valeur de marché positive des dérivés non détenus
à des fins commerciales                                              5 062         4 690
Instruments financiers (y compris le résultat des entreprises utilisant
la méthode de la mise en équivalence)                               24 433        24 196
Autres actifs                                                        3 908         4 059
Total des actifs                                                   176 503       178 279
Engagements vis-à-vis des banques                                   32 994        34 162
Engagements vis-à-vis des clients                                   44 915        43 939
Passifs titrisés                                                    47 937        48 371
Passifs détenus à des fins commerciales                             31 794        33 739
Valeur de marché négative des dérivés non détenus
à des fins commerciales                                              3 668         3 471
Provisions/autres passifs                                            2 741         2 291
Capital subordonné                                                   5 227         5 073
Capitaux propres                                                     7 227         7 233
Total des passifs                                                  176 503       178 279
(suite du tableau)

    Bilan (développement) du groupe Helaba au 31.03.2014 en vertu des IFRS
                                                                            Variation
                                                                        en MER       en %
Prêts et avances aux banques, y compris réserves de trésorerie           -2 127      -9,2
Prêts et avances aux clients                                              1 529       1,7
Dépréciations sur créances                                                  -11       1,0
Actifs détenus à des fins commerciales                                    1 625       5,0
Valeur de marché positive des dérivés non
détenus à des fins commerciales                                             372       7,9
Instruments financiers (y compris le résultat des entreprises utilisant
la méthode de la mise en équivalence)                                       237       1,0
Autres actifs                                                              -151      -3,7
Total des actifs                                                         -1 776      -1,0
Passifs dus aux banques                                                  -1 168      -3,4
Passifs dus aux clients                                                     976       2,2
Passifs titrisés                                                           -434      -0,9
Passifs détenus à les fins commerciales                                  -1 945      -5,8
Valeur de marché négative des dérivés non
détenus à des fins commerciales                                             197       5,7
Provisions/autres dettes                                                    450      19,6
Capital subordonné                                                          154       3,0
Capitaux propres                                                             -6      -0,1
Total des passifs                                                        -1 776      -1,0
    Ratios financiers
                                           31.03.2014     31.12.2013
                                                 en %           en %
    Ratio dépenses/revenus                      59,9            61,6
Rendement des fonds propres
 (avant impôts)                                  8,3             7,4
    Ratio de capital total                      17,2            17,4
    Ratio du capital de base                    13,2            13,3
    CET-1-Capital                               12,4            12,5
    Notations de Helaba
                                Moody's Investors                   Standard & Poor's
                                     Service        FitchRatings          Corp.
Obligations à long terme                  A2            A+*                 A*
Obligations à court terme                P-1           F1+*               A-1*
    Obligations hypothécaires publiques
(Public Pfandbriefe)                     Aaa           AAA                   -
Obligations hypothécaires                  -           AAA                   -
Solidité financière/notation de viabilité
                                          D+           a+*                   -

    * Notation collective du S-Group pour Sparkassen-Finanzgruppe Hessen-Thüringen

Presse et communication
MAIN TOWER
Neue Mainzer Strasse 52-58
60311 Francfort-sur-le-Main
http://www.helaba.de
Tél. : +49-(0)69 / 9132-2192

Wolfgang Kuss    
E-Mail : wolfgang.kuss@helaba.de

Ursula-Brita Krueck
E-Mail : ursula-brita.krueck@helaba.de

LA

SOURCE Helaba