Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. rapporte un résultat net record

21 Mars, 2008, 19:16 GMT de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.

SHANGHAI, Chine et HONGKONG, March 21 /PRNewswire/ --

- Renforcement de la stratégie des << trois piliers >> de la société

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (<< Ping An >> ou << le Groupe >>, HKEX : 2318 ; SSE : 601318) a annoncé aujourd'hui ses résultats annuels pour 2007. Profitant des conditions économiques favorables, Ping An a enregistré une croissance saine dans tous ses secteurs d'activité et un résultat net record en 2007.

Voici quelques points forts des résultats 2007, suivant les International Financial Reporting Standards (<< IFRS >>) :

    
    -- Augmentation de 55,4 % pour le revenu global et de 140,2 % pour le
       résultat net comparé à la période correspondante de l'année dernière,
       avec respectivement 137 051 millions de RMB (88 198 millions de RMB en
       2006) et 19 219 millions de RMB (8 000 millions de RMB en 2006).
    -- Le total de l'actif et des capitaux propres a augmenté de 39,8 % et de
       138,4 %, respectivement, avec 691 298 millions de RMB (494 435
       millions de RMB en 2006) et 113 851 millions de RMB (47 750 millions
       de RMB en 2006), respectivement.
    -- Les bénéfices par action ont atteint 2,61 RMB (1,27 RMB en 2006).
    -- Les primes brutes émises, les frais de police et les dépôts de primes
       dans les opérations d'assurance vie ont atteint 79 183 millions
       de RMB (68 202 millions de RMB en 2006).
    -- Le résultat net des activités bancaires a augmenté considérablement à
       1 537 millions de RMB.
    -- L'actif fiduciaire de gestion de capital du Groupe a augmenté à 47 519
       millions de RMB (16 677 millions de RMB en 2006).

D'après les Normes comptables de la RPC, le résultat net du Groupe était de 15 581 millions de RMB, en augmentation de 107,9 % par rapport à 2006. Le total de l'actif a atteint 651 104 millions de RMB et celui des capitaux propres des actionnaires a atteint 109 218 millions de RMB. Le revenu des primes a augmenté de 18,2 % à 100 945 millions de RMB et les bénéfices par action étaient de 2,11 RMB.

Le conseil d'administration a proposé un versement de dividende final de 0,50 RMB par action pour l'année 2007.

    
    Résultats consolidés de Groupe suivant les IFRS                         
    Pour l'année terminée le 31 décembre                  2007         2006 
     (en millions de RMB)                                                     
                                                                         
    Primes brutes émises, frais de police et dépôts                      
     de primes                                           99 676       84 276 
        Moins : dépôts de primes                        (19 270)     (14 580)
    Primes brutes émises et frais de police              80 406       69 696 
                                                                         
    Revenu global                                       137 051       88 198 
    Résultats d'exploitation avant impôts                22 004        8 548 
    Résultat net                                         19 219        8 000 
    Bénéfices par action (RMB)                             2,61         1,27 
                                                                         
    Ventilation du résultat net par secteur d'activité :                        
        Assurance vie                                    10 883        5 704 
        Assurance de dommages                             2 073        1 048 
        Activités bancaires                               1 537           71 
        Autres activités                                  4 726        1 177 

Renforcement de la stratégie des << trois piliers >>

Au sujet des réalisations pour 2007, le président et PDG de Ping An, Ma Mingzhe, a fait ce commentaire : << Tirant profit de la tendance positive des marchés intérieur et extérieur, Ping An a continué à améliorer ses services financiers intégrés et sa plate-forme mondiale d'investissements. En s'appuyant au maximum sur le contexte économique favorable de 2007, tous les secteurs d'activité ont connu un développement sain tout en renforçant davantage la stratégie des << trois piliers >> du Groupe. Nos activités d'assurance ont continué à maintenir un élan de croissance solide. Nous atteignons un nouveau record dans nos opérations d'assurance vie et nous avons apporté des améliorations considérables à l'envergure des activités et la qualité du service grâce à une force de vente plus importante. L'intégration et la transformation des activités bancaires ont été effectuées en douceur, ce qui a renforcé considérablement les activités bancaires de Ping An. Shenzhen Ping An Bank a considérablement grandi dans l'entreprise depuis sa création. Les activités d'investissement se sont appuyées sur les conditions de marché soutenu et ont contribué pour la majeure partie à l'accroissement considérable du résultat net du Groupe. De plus, le Groupe a généré une augmentation considérable des retours sur investissements pour l'actif de l'assurance et a enregistré une croissance solide des revenus provenant des activités de courtage de titres et des services bancaires d'investissement. >>

<< 2008 constitue le 20ème anniversaire de la création de Ping An. Partant d'une petite société d'assurance avec seulement 13 employés, le Groupe s'est développé au cours des 20 dernières années pour devenir un groupe de services financiers intégrés comptant près de 70 000 employés, 300 000 agents de vente et plus de 40 millions de clients. Ping An s'est développé petit à petit, d'une entreprise concentrée uniquement sur l'assurance de dommages, en un groupe de services financiers intégrés couvrant l'assurance vie, l'assurance de dommages, les activités bancaires, la gestion de patrimoine, les rentes d'entreprises, et le courtage de fiducie et d'actions. Le Groupe s'est développé non seulement en importance et en diversité, mais il a aussi établi une base plus solide pour une gestion plus viable pour le futur. Je suis très honoré d'avoir été le témoin et l'acteur de cette transformation historique. >>

L'augmentation considérable du résultat net consolidé de 2007 est principalement due à une meilleure performance dans tout le portefeuille commercial du Groupe et à de solides de retours totaux sur investissements. Suivant les IFRS, les activités d'assurance vie, d'assurance de dommages, d'actions et bancaires comptaient respectivement pour près de 56,6 %, 10,8 %, 7,8 % et 8,0 % du résultat net du Groupe en 2007.

La valeur intrinsèque du Groupe était de 150 311 millions de RMB au 31 décembre 2007, une augmentation de 129,2 % par rapport à 2006.

Assurance vie : Croissance solide de l'envergure des activités et de la qualité des services

    
    Le tableau suivant souligne les données financières et d'exploitation
    clés pour les activités d'assurance vie de Ping An suivant les IFRS :
    
    Activités d'assurance vie :                                             
    Pour l'année terminée le 31 décembre                  2007         2006 
     (en millions de RMB)                                                     
                                                                         
    Primes brutes émises et frais de police              59 913       53 622 
        Vie individuelle                                 51 577       45 870 
        Bancassurance                                       678          928 
        Assurance de groupe                               7 658        6 824 
    Dépôts de primes                                     19 270       14 580 
        Vie individuelle                                 12 714        9 296 
        Bancassurance                                     6 556        5 284 
    Primes brutes émises, frais de police et dépôts                      
     de primes                                           79 183       68 202 
                                                                         
    Part de marché (en termes de primes brutes émises,      
     frais de police et dépôts de primes)                 16,0 %       17,0 %                      

Ping An Life est l'une des sociétés d'assurance vie les plus rentables en RPC. En 2007, Ping An a poursuivi l'amélioration de ses performances commerciales par la stratégie du << développement de marché à deux vitesses >>, par l'innovation de produits et par l'amélioration des services. La société a ainsi atteint un nouveau record pour les activités d'assurance vie. En tirant profit des améliorations considérables apportées à l'envergure des activités et à la qualité des services, les activités d'assurance vie du Groupe ont établi de nouveaux records avec des primes brutes émises, des frais de police et des dépôts de primes de 79 183 millions de RMB, ce qui représente 16,0 % des parts de marché de l'assurance vie en Chine. Le résultat net a augmenté de 90,8 %, passant de 5 704 millions de RMB en 2006 à 10 883 millions de RMB en 2007.

Les primes brutes émises, les frais de police et les dépôts de primes pour les activités d'assurance vie individuelle, de bancassurance et de groupe ont respectivement enregistré une croissance de 16,5 %, 16,5 %, et 12,2 % à 64 291 millions de RMB, 7 234 millions de RMB et 7 658 millions de RMB, respectivement. Les primes de première année, les frais de police et les dépôts de primes des activités d'assurance vie individuelle sont en hausse de 34,9 %, passant de 12 205 millions de RMB en 2006 à 16 464 millions de RMB en 2007. Les principales raisons pour l'augmentation sont le renforcement des forces de vente à plus de 300 000 agents, l'augmentation de leur productivité et le lancement de nouveaux produits liés aux investissements.

Les frais de commission des opérations d'assurance, payés principalement à nos agents de vente, ont augmenté de 37,3 %, passant de 6 559 millions de RMB en 2006 à 9 004 millions de RMB en 2007. Les frais de commission en pourcentage des primes brutes émises, des frais de police et des dépôts de primes ont augmenté, passant de 9,6 % en 2006 à 11,4 % en 2007, suite à l'augmentation des ventes de produits sur la vie individuels, qui ont un taux de commission relativement plus élevé.

Les frais généraux, administratifs et autres ont augmenté de 45,3 %, passant de 6 039 millions de RMB en 2006 à 8 776 millions de RMB en 2007.

Le ratio de conservation des affaires sur 13 mois et 25 mois est resté à un niveau sain, au-dessus de 90 % et de 80 % suite aux améliorations apportées au service clientèle.

Assurance de dommages : une croissance exceptionnellement solide enregistrée

Le tableau suivant souligne les données financières et d'exploitation clés pour les activités d'assurance de dommages de Ping An suivant les IFRS :

    
    Assurance de dommages :                                     
    Pour l'année terminée le 31 décembre                  2007        2006 
     (en millions de RMB)                                                     
                                                                         
    Primes brutes émises                                 20 493      16 074 
        Assurance automobile                             14 319      11 057 
        Assurance non automobile                          5 087       4 207 
        Assurance contre les accidents et la maladie      1 087         810 
                                                                         
    Part de marché (en termes de primes brutes émises)     10,3 %      10,7 %

Les activités d'assurance de dommages ont enregistré une croissance dans tous leurs secteurs d'activités en termes de types de produits, de canaux de distribution, de régions géographiques et de types de clients. Les primes brutes émises et le résultat net ont respectivement augmenté de 27,5 % et de 97,8 % pour atteindre 20 493 millions de RMB et 2 073 millions de RMB, respectivement. Les activités d'assurance agricole interne ont connu une croissance considérable en 2007, mais l'implication de Ping An Property & Casualty étant limitée dans ce domaine, la part de marché du Groupe a légèrement diminué pour atteindre 10,3 %.

Parmi les trois branches de l'activité d'assurance de dommages, l'augmentation continue de la demande d'automobiles en Chine, combinée à la mise en place d'une assurance responsabilité civile obligatoire, ont entraîné une augmentation des primes brutes émises dans les activités d'assurance automobile de 29,5 % à 14 319 millions de RMB en 2007. D'autre part, les primes brutes émises imputables aux activités d'assurance non automobile ont également enregistré une croissance de 20,9 % à 5 087 millions de RMB suite à l'augmentation des ventes d'assurance de propriétés commerciales.

Priorité étant donnée en permanence à une sélection méthodique des risques et à l'amélioration des services, le rapport sinistres-primes des activités de assurance de dommages a diminué considérablement, passant de 69,6 % en 2006 à 66,0 % en 2007. Du fait de l'augmentation des primes brutes émises, les déclarations de sinistre ont augmenté de 34,5 %, passant de 7 178 millions de RMB en 2006 à 9 651 millions de RMB en 2007. De même, les frais de commission ont aussi augmenté de 27,4 %, passant de 1 572 millions de RMB en 2006 à 2 003 millions de RMB en 2007.

Les frais généraux, administratifs et autres ont augmenté de 42,4 %, passant de 3 029 millions de RMB en 2006 à 4 313 millions de RMB en 2007, suite à l'augmentation des primes brutes émises et à l'intensification de la concurrence dans le secteur.

Activités bancaires : Renforcement considérable des activités bancaires

2007 est la première année fiscale complète d'activité pour Shenzhen Ping An Bank suite à son acquisition en décembre 2006. Depuis la création de Shenzhen Ping An Bank, les activités bancaires du Groupe ont connu une croissance considérable, avec une augmentation du résultat net, passant de 71 millions de RMB en 2006 à 1 537 millions de RMB en 2007 suivant les IFRS. Le ratio de prêt-problème a diminué considérablement, passant de 6,3 % à 0,8 %, et le ratio actif/capital ainsi que le ratio actif/capital incompressible étaient de 9,1 %, un taux bien au-dessus des conditions réglementaires. En outre, les résultats des opérations bancaires pour 2007, s'élevant à 418 millions de RMB, reflètent les avantages uniques de la cession des avoirs non productifs et des reprises sur provision de litiges.

Suivant les IFRS, du fait de la contribution de Shenzhen Ping An Bank pour toute l'année 2007, le revenu net d'intérêts pour l'année a augmenté considérablement, passant de 112 millions de RMB en 2006 à 3 478 millions de RMB en 2007. La marge de revenu net s'est aussi améliorée, passant de 1,8 % en 2006 à 2,7 % en 2007. Du fait principalement de l'augmentation de la contribution de Shenzhen Ping An Bank sur l'ensemble de l'année 2007, les frais généraux, administratifs et autres ont augmenté, passant de 86 millions de RMB en 2006 à 1 769 millions de RMB en 2007. Cependant, la croissance des revenus devançant l'augmentation des frais durant l'année, le ratio coût/revenu a diminué, passant de 39,1 % en 2006 à 36,5 % en 2007.

    
    Activités d'investissement : Croissance solide des produits financiers
    Le tableau suivant récapitule les points forts des produits financiers de
    Ping An suivant les IFRS :

    Produits financiers consolidés :                                      
    Pour l'année close le 31 décembre                     2007       2006 
     (en millions de RMB)                                                     
                                                                         
    Produit net des placements                           15 257     12 198 
    Bénéfices nets réalisés et non réalisés              36 487      9 773 
    Produit total des placements                         51 744     21 971 
                                                                         
    Rendement net des placements                            4,5 %      4,3 %
    Rendement total des placements                         14,1 %      7,7 %

En 2007, Ping An a tiré profit des conditions de marché soutenu et les activités d'investissement ont contribué pour la majeure partie à l'accroissement important des bénéfices du Groupe. Ping An est parvenu à une augmentation considérable des retours sur investissements pour l'actif de l'assurance et a enregistré une croissance solide des revenus provenant des activités de courtage de titres et des services bancaires d'investissement. L'actif fiduciaire de gestion de capital a aussi augmenté à 47 519 millions de RMB.

Suivant les IFRS, le produit net des placements du Groupe a augmenté de 25,1 %, passant de 12 198 millions de RMB en 2006 à 15 257 millions de RMB en 2007, suite à l'augmentation de l'actif d'investissement, passant de 332 164 millions de RMB au 31 décembre 2006 à 474 887 millions de RMB au 31 décembre 2007. De plus, le revenu de dividende plus élevé reçu des fonds de placement en actions a également entraîné une amélioration du rendement net des placements, passant de 4,3 % en 2006 à 4,5 % en 2007.

La performance solide des marchés d'action de la RPC l'année dernière a produit une augmentation de 135,5 % du produit total des placements du Groupe, passant de 21 971 millions de RMB en 2006 à 51 744 millions de RMB en 2007. Le rendement total des placements s'est aussi amélioré, passant de 7,7 % en 2006 à 14,1 % en 2007. Afin de bloquer les bénéfices accumulés au cours des exercices précédents, les profits d'investissement réalisés ont augmenté considérablement pour atteindre 33 987 millions de RMB, par quoi le total des bénéfices nets réalisés et non réalisés a beaucoup augmenté, passant de 9 773 millions de RMB en 2006 à 36 487 millions de RMB en 2007.

Ping An a continué à améliorer la répartition d'actif de son portefeuille pour saisir des opportunités dans les marchés des capitaux. Les dépôts à terme fixe du Groupe en pourcentage de l'actif total des investissements ont diminué pour atteindre 7,0 % au 31 décembre 2007 par rapport à 17,8 % au 31 décembre 2006, tandis que la pondération des placements en actions a augmenté de 24,7 % au 31 décembre 2007 comparé à 13,5 % au 31 décembre 2006.

Les conditions de marché soutenu ont provoqué une augmentation considérable du volume total des transactions sur le marché des valeurs mobilières en RPC, qui à son tour a augmenté les revenus de courtage provenant des activités de courtage de titres, passant de 349 millions de RMB en 2006 à 1 556 millions de RMB en 2007.

Quant aux activités fiduciaires, l'actif sous gestion en 2007 était de 47 519 millions de RMB, entraînant une augmentation du produit total des commissions à 656 millions de RMB en 2007. Le résultat net a augmenté, passant de 194 millions de RMB en 2006 à 744 millions de RMB en 2007.

Perspectives d'avenir

Envisageant l'avenir, M. Ma Mingzhe a fait ce commentaire : << 2008 marque le début de la troisième décennie du développement de Ping An. Nous sommes vraiment confiants dans la croissance à long terme, solide et stable de l'économie chinoise et de Ping An. Tirant profit de notre équipe de direction solide, notre stratégie de développement claire, notre approche financière prudente et la croissance stable de toutes nos activités, nous sommes convaincus que Ping An sera capable d'atteindre ses objectifs de développement pour les dix prochaines années et de fournir un rendement à long terme et durable à nos actionnaires. >>

À propos de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (<< le Groupe >>) a été fondé en 1988 et son siège social se trouve à Shenzhen. Il s'agit du premier groupe de services financiers intégrés de Chine, qui combine ses activités principales d'assurance avec des activités bancaires commerciales ainsi que de courtage de titres, de gestion d'actif et de rentes d'entreprises pour créer un profil commercial hautement efficace et diversifié. L'entreprise est cotée sur le tableau principal de la Bourse de Hongkong depuis juin 2004 sous le nom de << Ping An of China >>, et sous le symbole boursier << 2318 >>. Depuis mars 2007, ses actions A sont cotées à la Bourse de Shanghai sous le symbole boursier << 601318 >>.

Le Groupe est la société holding des filiales suivantes : Ping An Life Insurance Company of China, Ltd. (<< Ping An Life >>) ; Ping An Property & Casualty Insurance Company of China, Ltd. (<< Ping An Property & Casualty >>) ; Ping An Annuity Insurance Company of China, Ltd. ; Ping An Asset Management Co., Ltd. ; Ping An Health Insurance Company of China, Ltd. ; China Ping An Insurance Overseas (Holdings) Limited ; China Ping An Trust & Investment Co., Ltd. et Shenzhen Ping An Bank. China Ping An Trust & Investment Co., Ltd. détient Ping An Securities Company ; et Ping An Overseas détient China Ping An Insurance (HK) Co., Ltd. ainsi que Ping An of China Asset Management (Hong Kong) Co., Ltd.

Au 31 décembre 2007, le Groupe comptait près de 301 801 agents de vente d'assurance vie, offrant des services financiers diversifiés, notamment d'assurance et de gestion des placements, à près de 40,95 millions de clients particuliers et 1,97 millions de clients commerciaux.

Au cours des 20 dernières années, Ping An est devenu une des marques de l'industrie financière les mieux connues de Chine, tant sur le marché intérieur que sur les marchés extérieurs. Le Groupe possède une large base de clientèle intérieure, et il constitue une des rares institutions financières chinoises à offrir des services intégrés d'assurance, bancaires, fiduciaires et de courtage.

Pour de plus amples renseignements, veuillez consulter le site Internet de Ping An à l'adresse www.pingan.com.cn.

    
    Demande de renseignements investisseurs
     M. Jin Shaoliang
     Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.
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