恒生升級「Wealth Master for Family」以家庭目標為本的財富規劃工具
配合優越理財「Family+戶口」為不同家庭度身訂製的理財方案
香港2025年2月10日 /美通社/ -- 恒生銀行（「恒生」）在一項有關家庭財富管理的最新調查，訪問了超過500名年齡介乎30至55歲，持有港幣100萬元或以上流動資產的香港居民。調查顯示，年輕富裕家庭普遍認為需要港幣1,800萬元才可實現家庭各種人生目標。然而，大部分受訪者沒有周全的理財計劃；雖然有三分之一受訪者有就不同的家庭需要訂立理財策略，但當中逾50%表示沒有信心能按計劃執行。在沒有理財計劃的受訪者當中，71%為育有12歲以下子女的年輕富裕家庭。
調查亦發現，受訪者的財富管理目標涵蓋多個範疇，包括為退休生活作準備、保障子女未來、支付父母日常開支、醫療保障，以及家庭財富傳承規劃等。另外，92%的受訪者認同專屬和個人化的財富管理服務有助實現理財目標。
恒生銀行財富管理及個人銀行業務主管李樺倫表示：「恒生深明年輕富裕家庭現今面對着日趨複雜的財務需要，已經遠超出簡單的儲蓄層面。我們致力為家庭提供創新的財富管理服務，新推出的升級版『Wealth Master for Family 』可為客戶作全方位的家庭財富目標分析及資產配置規劃。恒生的多元化投資產品類別位列本地零售銀行之首，加上精心挑選的保險方案，以及優越理財『Family+戶口』的配合下，我們的專業財富管理團隊會為客戶作個人化的財務策劃，以應對人生每個階段不斷變化的需求，實現家家獨有的財富目標。」
1) 升級「Wealth Master for Family」家庭財富規劃工具：集個人化的家庭財富目標分析及理財規劃管理於一身
為配合客戶在家庭財富管理上日益複雜的需求，恒生推出升級的「Wealth Master for Family」可為客戶作全方位的家庭財富規劃，協助客戶深入了解他們的家庭在不同人生階段（財富管理、保險保障、子女教育、退休及傳承規劃）的理財需要。透過分析資產分佈、投資組合過往表現、8種模擬情境分析及基準比較、與專家團隊的參考投資組合比較等，再配合恒生的專業財富管理團隊，按分析結果為客戶進行財務策劃，為客戶及其家人建立個人化投資組合策略。
2) 投資：投資產品類別位列本地零售銀行第一
恒生提供23種投資產品類別涵蓋10種貨幣，此多元化投資產品類別位列本地零售銀行第一。除擁有最廣泛的指數基金選擇外，更覆蓋港股、A股與美股交易、固定收益產品、結構性產品、實物黃金以及紙黃金等。多元化的產品組合讓客戶能夠靈活配置資產，打造符合個人化家庭財富規劃需要的投資組合。
3) 保障與傳承規劃：全新「愛與恒」多貨幣人壽保險計劃
恒生推出全新的「愛與恒」多貨幣人壽保險計劃，提供8種保單貨幣和3項保費供款年期選擇，並設有貨幣轉換選項，讓客戶可按家庭所需靈活調整。此外，保單分拆及定期提取的選項更讓客戶可靈活地因應個人目標而製造現金流。「愛與恒」多貨幣人壽保險計劃更設升級保障，包括嚴重認知障礙及意外身故保障，及恒生保險早於2021年引入的精神上無行為能力保障，為客戶及其家庭提供更貼心及周全的保障。
恒生的最新一輯廣告片再度邀請到金像獎影后吳君如合作，繼續穩坐家中的 Chief Family Officer （ 「CFO 」），並以跨世代CFO的身份，夥拍「新晉CFO」陳家樂、連詩雅及「熟手CFO」強尼，演繹不同人生階段的家庭，以生動手法展現了恒生透過創新產品和服務，協助每位CFO建立穩固的未來財務規劃，實現人生目標。相關宣廣告片已於各大媒體平台及恒生官方
YouTube頻道 (https://www.youtube.com/watch?v=cMNzdweZZek) 上架。
此外，由即日起（ 2月10日）至3月31日，經手機開立Prestige及附加Family+戶口，並符合指定要求可享超過港幣40,000元獎賞禮遇及Family+福袋。詳情請瀏覽：hangseng.com/wem。
SOURCE 恒生銀行
分享這篇文章