ARK Wealth最新CIO報告：運用「排除法」策略，在市場波動中尋找最優解
- 本期ARK Wealth CIO報告以「用排除法，選最優解」為主題，指出財富管理正經歷範式轉變，從傳統的以追求安全性、流動性及回報導向，轉向以價值為核心、強調資本保值的整體策略。
- 當前多重經濟周期交匯，面對個人、家庭和企業的策略性資產配置調整的關鍵時期，報告呼籲財富管理者從「追逐回報」轉向「理性分析與資本保值」。
- 本期報告提出三個層次的策略性資產配置框架：先建立風險緩衝，再鞏固核心持倉，最後捕捉增長機遇。財富管理的核心不再是單純的投資回報，而是確保資本安全與長期價值。ARK Wealth CIO 報告指出，財富管理者應從歷史動能判斷趨勢，以第一性原理構建穩健框架，為客戶打造更安全的未來。
香港2025年2月18日 /美通社/ -- 諾亞控股有限公司（「諾亞控股」或「公司」，紐交所代碼： NOAH ，港交所代碼: 6686）旗下全新升級的華人投資者全球財富管理平台 ARK Wealth Management 發佈其 2025年上半年CIO報告。報告指出，投資者正面臨前所未有的市場波動，傳統投資理念亟需轉變。推動這一變革的歷史性因素包括：地緣政治不確定性、全球貨幣政策分歧，以及人工智能（AI）加速商業化等趨勢。
ARK Wealth CIO報告匯聚了深厚的行業專業知識，並聚焦華語財富管理市場的需求，提供全球經濟趨勢的前瞻性分析。研究發現，幾大關鍵力量正重塑全球投資格局：
- 地緣政治與經濟波動：美國總統選舉可能帶來新一輪貿易政策調整，全球主要市場貨幣政策分歧加劇，政治風險上升，投資者需重新審視資產地域配置策略。
- AI的演進：隨著AI從技術開發進入全面商業化階段，投資者需精準識別可持續發展機遇，避免落入市場炒作陷阱。
- 投資模式向結構化財富管理轉變：中國高淨值投資者（HNWIs）正加快全球資產配置，優先選擇政府債券，並積極運用保險及信託架構來保障家族財富的跨代傳承。
在此環境下，ARK Wealth CIO 報告強調，投資策略應從單一資產決策轉向「反脆弱」系統建設，確保組合能夠適應經濟與政治不確定性。這一核心變革超越傳統的三大支柱（安全性、流動性及回報），轉向更具前瞻性、全方位及價值導向的財富管理框架。
「當前的宏觀經濟格局正處於歷史性轉變，焦點從『追求回報』轉向『 投資韌性』 」 諾亞控股的聯合創始人兼董事長汪靜波表示，「投資者和財富管理者需要一個紀律化、結構化的策略，綜合配置防禦性資產、長期規劃工具以及增長機會。如今的關鍵問題已不再是『投資在哪裡』，而是『 如何在不確定時代構建長遠穩健的財富架構』。」
本期CIO報告提出 ARK Wealth 的多層次資產配置模型，幫助投資者在市場波動中取得平衡，實現資產保值與增長，為未來經濟環境的不確定性做好準備。該模型分為三個層次：首先是建「安全墊」，透過身份規劃、信託和保險三大工具，確保家族與隔代利益的傳承；其次是穩「基本盤 」，以穩定現金流為原則，配置高流動性且回報穩健的資產，以抵禦通脹壓力；最後是投「增長點」，聚焦前瞻性賽道，透過私募股權及對衝基金進行動態調整與跨周期佈局，挖掘高成長潛力。
從整體來看，本期CIO報告中ARK Wealth對財富管理者指出四個關鍵點：
- 嚴守資產配置的紀律，現階段優先考慮資產的地域配置。
- 投資不等於財富管理，如果認知錯位，會導致行為錯位。投資追求的是每一步最優，財富管理追求的是家族財富總體最優。
- 財富管理者要構建一個「反脆弱」系統，來管理和傳承自己的財富。我們提出了「建安全墊、穩基本盤、投增長點」的戰略資產配置金字塔模型。
- 盡快採取建設性的行動，調整戰略資產配置。嚴守紀律，建立「反脆弱」系統，是現階段財富管理的最優解。
欲了解ARK Wealth的最新市場洞見，請點擊下載完整的2025年上半年CIO報告：https://promotion.arkwealth.com/activity/prod/7kY1tLez6S。
關於ARK Wealth Management
ARK Wealth Management 是諾亞控股集團(NYSE:NOAH，HKEX:6686) 旗下為全球高淨值華人家庭及機構提供一站式金融服務的財富管理平台，以客戶為中心，秉承獨立、專業的服務理念，不斷創新產品和服務。致力為客戶提供定制化的財富管理解決方案，以精准滿足不斷變化的客戶需求，成為全球華人首選的財富管理平台。
截至目前，ARK Wealth Management累計配置資產規模達87億美元，在全球多個國家和地區設有服務機構，擁有140多位全球投資顧問，為客戶提供專業本地化服務。
SOURCE ARK Wealth Management (A member firm of Noah Holdings Limited)
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