BMO Real Financial Progress Index: Altas tasas de interés y preocupaciones de asequibilidad frenan a la mayoría de los compradores latinos de vivienda

• El precio de compra y los obstáculos para el pago inicial son algunas de las principales barreras, especialmente en los mercados de Los Ángeles, Phoenix, Denver y Chicago.

CHICAGO, 29 de mayo de 2025 /PRNewswire-HISPANIC PR WIRE/ -- El aumento de las tasas de interés y las dificultades de asequibilidad en la vivienda están provocando que el 70 % de los compradores de vivienda latinos en EE. UU. retrasen la compra de una vivienda, mientras que el 68 % de los latinos en general afirman que ser dueños de una vivienda sigue siendo uno de sus principales objetivos financieros, según los nuevos datos del BMO Real Financial Progress Index.

"La mayoría de las familias latinas de Estados Unidos siguen esperando a que cambie el entorno actual de las tasas de interés antes de comprar su primera vivienda o refinanciar su hipoteca. Sin embargo, muchas afirman sentirse en una situación financiera más sólida que hace un año, y consideran que alcanzar la propiedad de vivienda sigue siendo un hito importante para el progreso financiero, la estabilidad y el éxito generacional", afirmó Lizzy Díaz-Ortiz, directora sénior del segmento bancario latino de BMO. "En BMO apoyamos a nuestros clientes durante todo el proceso de compra, ofreciéndoles orientación práctica para ayudarles a convertir sus aspiraciones financieras en progreso."

Lanzado en febrero de 2021, el BMO Real Financial Progress Index es una encuesta nacional que analiza cómo se sienten los consumidores con respecto a sus finanzas y si están progresando.

Entre las conclusiones principales se incluyen:

• El 75 % de los latinos de California afirman que están esperando a que bajen las tasas de interés antes de comprar una vivienda, junto con el 67 % de los latinos de Arizona, el 60 % de los latinos del área de Chicago y el 80 % de los encuestados latinos de Colorado.
• El 68 % afirma que tener una vivienda propia es una de sus principales aspiraciones en la vida, mientras que el 52 % considera que ahora está fuera de su alcance financiero.
• El 63 % dice que estaría dispuesto a comprar una vivienda para renovar, cifra ligeramente superior al promedio nacional del 60 %.
• El 61 % siente envidia de quienes ya han comprado, frente al 55 % a nivel nacional.

Muchos latinos están entrando al mercado inmobiliario más pronto con el apoyo de sus familias

Algunas familias latinas están entrando en el mercado inmobiliario a una edad más joven que la media nacional, utilizando estrategias financieras multigeneracionales para superar los obstáculos financieros.

• La edad media de los latinos que compran su primera vivienda es de 28 años (mediana), inferior a la media nacional de 30 años.
• El 48 % de los latinos afirma que no habría podido comprar una vivienda sin la ayuda económica de sus familias, cifra que se eleva al 60 % entre los latinos de la generación Z.
• El 41 % de los latinos planea utilizar sus fondos de retiro 401(k) para financiar la compra de su primera vivienda (versus 34 % a nivel nacional). El 54 % de los hombres latinos encuestados afirma que planea recurrir a sus fondos de jubilación, mientras que el 32 % de las mujeres latinas dice que planea hacer lo mismo.

Afrontando dificultades, pero aun así con confianza

Los consumidores latinos continúan mostrando más confianza en su situación financiera, aunque estén posponiendo la compra de una vivienda.

• El 59 % afirma sentirse más seguro económicamente hoy que hace un año.

Los clientes pueden visitar el sitio BMO SmartProgress, un recurso bilingüe y fácil de usar centrado en la planificación financiera cotidiana, para ayudarles a ganar confianza en sus decisiones financieras. En determinados mercados, los compradores de vivienda pueden acceder a programas que ofrecen asistencia para el pago inicial o los gastos de cierre, como el Programa de Subvenciones Welcome Home de BMO.

Acerca de BMO Real Financial Progress Index
Lanzado en febrero de 2021, el BMO Real Financial Progress Index es un indicador que mide la percepción de los consumidores sobre sus finanzas personales y si están progresando financieramente. El índice tiene como objetivo generar un diálogo que ayude a los consumidores a alcanzar sus metas financieras y darle un enfoque más humano a un tema que genera ansiedad en muchos: el dinero.

La investigación detallada en este documento fue realizada por Ipsos en los Estados Unidos entre el 3 y el 26 de marzo de 2025. Se recopiló una muestra de 2,500 adultos mayores de 18 años, incluidos 277 encuestados latinos, a través del panel de Ipsos. Se utilizaron cuotas y la ponderación para asegurar que la muestra fuera representativa de la población estadounidense conforme a los parámetros del censo.

Para todos los adultos estadounidenses, la encuesta tiene un intervalo de credibilidad de +/- 2 %, 19 veces de cada 20. Para los adultos latinos, el intervalo es de +/- 7 %, 19 veces de cada 20.

Acerca de BMO Financial Group
BMO Financial Group es el octavo banco más grande de Norteamérica por activos, con un total de $1.5 trillones de dólares reportados al 31 de enero de 2025. Con más de 200 años al servicio de sus clientes, BMO es una institución respaldada por un equipo diverso y comprometido que ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios personales y comerciales, gestión patrimonial, mercados globales y servicios de inversión a más de 13 millones de clientes en Canadá, Estados Unidos y otros mercados internacionales. Impulsado por un solo propósito de Desarrollar Audazmente lo Bueno en los negocios y la vida, BMO está comprometido a generar un cambio positivo en el mundo, promoviendo una economía próspera, un futuro sostenible y una sociedad más inclusiva.

FUENTE BMO Financial Group - Communications