La Encuesta de Tarjetas de Crédito 2025 de Debt.com revela tendencias alarmantes de la deuda de tarjetas de crédito a medida que la inflación continúa afectando a las billeteras estadounidenses

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Mar 25, 2025, 08:51 ET

FT. LAUDERDALE, Fla., 25 de marzo de 2025 /PRNewswire-HISPANIC PR WIRE/ -- A medida que los legisladores proponen nuevas leyes para limitar las tasas de interés de las tarjetas de crédito, la última encuesta de Debt.com sobre tarjetas de crédito revela cuán profundamente la inflación ha llevado a los estadounidenses a endeudarse y cuántos están luchando por escapar de ella.

Por segundo año consecutivo, la encuesta de Debt.com a 1,000 estadounidenses muestra que uno de cada tres necesita tarjetas de crédito para llegar a fin de mes, y muchos están al máximo. Los saldos de las tarjetas de crédito estadounidenses se han disparado desde que comenzó el aumento de la inflación mundial en marzo de 2021. Aquellos que ya han agotado sus cartas son los más vulnerables. Ocho de cada diez "tendrían que depender de la (s) tarjeta(s) de crédito si se enfrentan a una emergencia financiera". Un poco más del 23 % de ellos ya deben más de $ 20.000.

Por segundo año consecutivo, 1 de cada 3 estadounidenses dice que depende de las tarjetas de crédito para llegar a fin de mes, y muchos ya han llegado al máximo. La encuesta nacional de 1,000 adultos estadounidenses subraya cómo la inflación y el aumento de los costos han convertido las tarjetas de crédito de herramientas de conveniencia en salvavidas financieros.

"La inflación puede estar disminuyendo en los titulares, pero en los hogares, el impacto sigue siendo grave", dice Howard Dvorkin, CPA y presidente de Debt.com. "Nuestra encuesta muestra que las personas todavía se ven obligadas a recurrir a tarjetas de crédito de alto interés para sobrevivir a diario, y la mayoría no ha explorado soluciones para salir".

Resultados clave de la encuesta de tarjetas de crédito 2025 de Debt.com

El 32 % de los estadounidenses ha agotado al máximo sus tarjetas de crédito
El 37 % utiliza tarjetas de crédito con regularidad solo para llegar a fin de mes
El 44 % dice que la inflación les ha hecho tener un saldo mensual mayor
De los que están al máximo, el 80 % dependería de las tarjetas de crédito durante una emergencia financiera, y el 23 % debe más de 20 000 $ en deudas de tarjetas de crédito

Esta tensión financiera se refleja en todas las generaciones, con Millennials (42 %) y Gen Xers (39 %) agotando sus tarjetas a tasas más altas que Gen Z (32 %) o Baby Boomers (14 %). En particular, más del 63 % de todos los encuestados tienen un saldo de tarjeta de crédito, y más de 1 de cada 5 debe más de 10 000 $ , un claro indicador de la creciente crisis de la deuda.

Tasas de interés de tarjetas de crédito en llamas

Los hallazgos de Debt.com surgen cuando las senadoras Alexandria Ocasio-Cortez (D-NY) y Anna Paulina Luna (R-FL) presentan un proyecto de ley bipartidista para limitar las tasas de interés de las tarjetas de crédito al 10 %, una medida destinada a ayudar a los trabajadores en interminables ciclos de deuda.

"Estamos viendo tasas de interés por encima del 24 %, y el 27 % de los encuestados ni siquiera conocen su APR", dice Dvorkin. "Esta falta de conciencia combinada con saldos récord es financieramente peligrosa. La PAC propuesta podría ofrecer un alivio real a millones de personas, pero la educación y la acción son clave ".

Contexto económico: Resbalones de sentimiento del consumidor

Esta noticia llega en medio de nuevos datos del Índice de sentimiento del consumidor de la Universidad de Michigan, que muestran una caída en la confianza del consumidor. La incertidumbre económica, la inflación persistente y los altos costos de los préstamos han dejado a muchos estadounidenses cautelosos sobre el gasto y ansiosos por su futuro financiero.

El conocimiento de las soluciones de deuda sigue siendo bajo

A pesar de la creciente carga, el 57 % de los encuestados nunca ha considerado opciones de alivio de la deuda profesionales o de bricolaje , como asesoramiento crediticio, transferencias de saldos o consolidación de deudas. Esto pone de relieve una brecha crítica en la educación financiera y subraya la importancia de la divulgación proactiva.

Datos completos de la encuesta disponibles a petición

El informe completo de Debt.com incluye desgloses generacionales, información sobre cómo se presenta el crédito a los estadounidenses y cómo las emergencias financieras impulsan la dependencia de las tarjetas de crédito.

Acerca de Debt.com
Debt.com es un proveedor líder de educación y soluciones financieras, que conecta a los consumidores con recursos expertos para asesoramiento crediticio, alivio de deudas y gestión de finanzas personales. La compañía ofrece herramientas, guías y referencias para ayudar a las personas a superar la deuda y lograr una estabilidad financiera duradera.

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FUENTE Debt.com