Prudent Group : une approche d'équipe

USA - Français

• USA - Deutsch
• USA - español

Prudent est axé sur les prêts aux entreprises à court terme au Brésil. À travers le financement d'un vaste éventail d'entreprises, principalement dans les segments non cycliques de l'économie, le cabinet vise à créer des relations mutuellement bénéfiques à long terme avec ses emprunteurs et, de surcroît, s'efforce de protéger les investissements avec des assurances crédit dans la mesure du possible.

Giovanni décrit les services offerts par le cabinet spécifiquement dans le domaine des hedge funds et la façon dont lui et son équipe adaptent leurs services et solutions en fonction des besoins de chaque client individuel.

« Concernant certains des services que nous fournissons, Prudent offre aux investisseurs internationaux la possibilité de bénéficier de retours sur investissement significatifs dans notre activité brésilienne de crédits aux entreprises à court terme. Nous gérons des fonds régulés au Luxembourg et au Brésil pour atteindre cet objectif. Cependant, Prudent n'est pas un hedge fund au sens traditionnel du terme, car nous investissons uniquement dans des créances autogénérées à court terme achetées sur des entreprises par le biais d'une entreprise opérationnelle active sur le marché du crédit brésilien. »

« … l'objectif de Prudent est d'identifier et d'effectuer des transactions hautement évolutives, reproductibles et défendables tout en utilisant des stratégies d'atténuation des risques de baisse, comme des assurances, le surdimensionnement et le suivi étendu des clients. »

Après avoir parlé de certains des services fournis par Prudent, cela nous amène à évoquer le succès de la société qui en découle. Giovanni explique son sentiment quant au fait d'avoir été sélectionné comme le Hedge Fund Manager le plus remarquable en 2017 et en quoi cela peut représenter un avantage pour la société à long terme.

« Ici, chez Prudent, la famille Prudent reçoit avec humilité ce prix comme un signe de reconnaissance du travail ardu que nous avons déployé pour créer un véhicule révolutionnaire destiné aux investisseurs internationaux afin d'investir dans les marchés de capitaux brésiliens très lucratifs. Personnellement, j'espère que la distinction sera reconnue par la communauté d'AI et attirera des investisseurs potentiels envisageant d'engager du capital d'investissement Prudent. »

Une partie du succès durable est due au fait que Prudent a été en mesure de se distinguer des cabinets similaires dans le secteur, offrant à ses clients et emprunteurs la garantie qu'il représente la meilleure option dans laquelle engager du capital. Giovanni évoque les relations à long terme que le cabinet a bâti avec la plupart de ses emprunteurs, celles-ci étant un signe évident de son succès.

« Les emprunteurs de Prudent sont très satisfaits de nos offres, de notre exécution et apprécient l'approche à long terme que nous adoptons pour bâtir nos relations. La plupart des emprunteurs ont formé des alliances commerciales avec les membres de notre équipe remontant, pour certains, à 10 ou 20 ans, faisant de Prudent "leur premier interlocuteur". En outre, comme Prudent s'est développé, nous avons eu la chance d'acquérir des professionnels talentueux et aguerris disposant d'une ample compréhension des dynamiques du marché et de la concurrence. En tirant parti du talent amené de l'étranger, Prudent continuera d'améliorer ses offres avec pour objectif de devenir incontournable dans le marché des prêts à court terme brésilien. »

Travaillant dans un secteur aussi dynamique, Giovanni et son équipe doivent s'assurer que Prudent reste à la pointe des nouveaux développements. Il explique comment la société occupe en permanence la meilleure place pour satisfaire et répondre aux besoins de ses clients.

« Afin de garder une longueur d'avance sur les autres gestionnaires d'actifs et les variables économiques et politiques exogènes, Prudent évalue constamment ses positions actuelles, ses processus d'investissement et si les nouvelles stratégies correspondent aux besoins de ses investisseurs. Par exemple, en moins de six mois, Prudent est parvenu à se tailler une place dans l'activité rentable des créances sur cartes de crédit au Brésil et a créé son propre système écho de terminaux de cartes, de traitement et d'escomptes de créances dans lesquels nous créons la possibilité pour les commerçants de se passer de leurs banques. L'activité est gérée par le biais d'un FIDC régulé de manière séparée, dans lequel Luxembourg SICAV SIF, le Prudent Investment Fund est l'unique investisseur. C'est un bon exemple de la façon dont Prudent s'efforce d'innover et de créer une valeur diversifiée pour les investisseurs à travers de multiples stratégies.

D'un bout à l'autre de la société, l'équipe considère qu'en élargissant son empreinte géographique au Brésil, Prudent et ses emprunteurs peuvent bénéficier d'une présence locale et d'une culture similaire. Actuellement, le cabinet dispose d'équipes commerciales locales sur trois principaux sites, deux à São Paulo et un à Porto Alegre, ainsi que des représentants sur de nombreux autres sites.

Au sein du marché institutionnel local, Prudent offre des services et solutions qui permettent de satisfaire différents besoins et une vaste clientèle. Giovanni tient à souligner l'expérience de l'équipe de services à la clientèle du cabinet, mettant en valeur sa capacité à être au service du marché de façon professionnelle.

« Chez Prudent, nous avons constaté qu'il n'y a rien de plus important que de recevoir l'approbation des grands investisseurs institutionnels locaux pour nos efforts. Nos équipes de ventes locales ciblant les investisseurs institutionnels brésiliens sont organisées en coordination avec CM Capital Markets, dirigé par Fernando Barroso. À travers cette équipe de services à la clientèle extrêmement bien établie et dotée d'une solide expérience, nous avons la capacité d'être au service du marché institutionnel local de la manière la plus professionnelle qu'il soit. »

Comme dans tout secteur, il y a toujours des défis spécifiques au marché que chaque société doit surmonter pour réussir. Giovanni explique les défis spécifiques et les influences externes qui ont affecté Prudent et le secteur des fonds d'investissement au Luxembourg et au Brésil.

« Fondamentalement, la bureaucratie est de plus en plus étouffante et onéreuse. En outre, la fuite des investisseurs vers de plus grands gestionnaires financiers crée un paysage concurrentiel fortement concentré. Chez Prudent, nous espérons que l'excellence en matière d'investissement déterminera bientôt à nouveau les sommes attribuées, plutôt que la simple taille des actifs sous gestion des gestionnaires. »

Globalement, la société a une mission vers laquelle travaille chaque membre de l'équipe et, dans ses observations formulées en guise de conclusion, Giovanni commente la mission de Prudent ainsi que les étapes que l'équipe doit mettre en place afin d'y parvenir.

« En allant de l'avant, l'objectif de Prudent est d'identifier et d'effectuer des transactions hautement évolutives, reproductibles et défendables tout en utilisant des stratégies d'atténuation des risques de baisse, comme des assurances, le surdimensionnement et le suivi étendu des clients.

« Inutile de préciser que nos collègues et partenaires sont la clé de notre succès. Le prêt est une activité délicate, et nous avons eu la chance d'être en mesure d'utiliser la crise économique brésilienne pour attirer des professionnels particulièrement expérimentés lors de la constitution de l'équipe de Prudents. La plupart de nos associés principaux disposent de plus de 30 ans d'expérience dans le secteur et apportent une multitude de connaissances, des réseaux de contacts infinis et une perspicacité pour les transactions commerciales que nous devons suivre. En outre, Prudent s'efforce de bâtir des coopérations étroites et solides avec bon nombre de ses prestataires de services et notamment avec CM Capital Markets, qui s'est avéré d'une grande valeur dans nos efforts pour rationaliser nos processus administratifs et garantir une efficacité maximale. »

Contact :
AltaGroup
55 51 9 9274 6580

Photo - https://mma.prnewswire.com/media/609931/AltaGroup_and_Prudent_Group.jpg