BB&T annonce une hausse de ses bénéfices nets de 21 %
- Les BPA s'élèvent à 0,32 $, soit une hausse de 19 %
- Les tendances en matière de crédit s'améliorent dans l'ensemble des secteurs
- Les octrois de prêts commerciaux et industriels en hausse de 8,7 %
WINSTON-SALEM, Caroline du Nord, April 28, 2011 /PRNewswire/ -- BB&T Corporation (NYSE : BBT) a déclaré aujourd'hui ses revenus du premier trimestre de 2011. Les bénéfices nets ont totalisé 234 millions $, soit une hausse de 20,6 % par rapport aux 194 millions $ annoncés lors du premier trimestre de l'an dernier. Les bénéfices nets accessibles aux actionnaires se sont élevés à 225 millions $, ou à 0,32 $ par action diluée, comparé aux 188 millions $, ou à 0,27 $ par action diluée, réalisés durant le premier trimestre de 2010. Ces résultats représentent des hausses respectives de 19,7 % et de 18,5 %.
<< BB&T a affiché d'excellents résultats financiers tandis que ses frais de crédit ont continué de décliner et que les conditions économiques se sont améliorées >>, a déclaré le président et PDG, Kelly S. King. Tout en ajoutant : << Il s'agit du deuxième trimestre consécutif où nous avons pu observer une amélioration de toutes les mesures relatives à la qualité du crédit. Entre autres, nous avons observé une baisse considérable du nombre de prêts échus, il s'agit du niveau le plus bas en trois ans. >>
<< Nous continuons de faire des progrès sur le plan de la diversification de notre bilan. Nous affichons une saine croissance de nos octrois de prêts commerciaux et industriels moyens de 8,7 % sur une base annualisée comparée au trimestre précédent et nous avons réduit encore davantage notre exposition aux biens immobiliers à risque élevé >>, a affirmé M. King. Ce à quoi il a ajouté : << Nous avons également observé une hausse du total des octrois de prêt ce trimestre, incluant les portefeuilles de prêts hypothécaires et automobiles. >>
<< Notre marge nette sur les intérêts s'est légèrement réduite à 4,01 % ce trimestre comparé à 4,04 % lors du trimestre précédent >>, a assuré M. King. Tout en ajoutant : << Nos perspectives en ce qui concerne la marge se sont améliorées par rapport au dernier trimestre, et nous croyons que nous demeurerons légèrement au-dessus de 4 % tout au long de 2011. Notre marge tire avantage d'une répartition des fonds plus favorable, de coûts de financement plus faibles et de différentiels de taux plus vastes. >>
<< Nous avons subi une forte hausse du nombre de dépôts de clients ce trimestre >>, a déclaré M. King. Ce à quoi il a ajouté : << Les dépôts moyens de clients se sont accrus de 2,1 milliards $, soit de 8,7 % sur une base trimestrielle annualisée. Hormis les certificats de dépôt, les dépôts de client ont augmenté de 3,2 milliards $ ce trimestre, ou de 16,8 % sur une base annualisée, malgré une réduction des coûts de dépôt ayant passé de 0,9 % lors du quatrième trimestre de l'an dernier à 0,82 % ce trimestre.
<< Nos perspectives sont positives en ce qui concerne la réduction des actifs problématiques et des frais de crédit qui s'y rapportent alors que nous exécutons adéquatement notre stratégie visant à écouler des actifs >>, a déclaré M. King. Tout en ajoutant : << Nous avons vendu pour environ 500 millions $ d'actifs problématiques durant ce trimestre et espérons que nous dépasserons ce montant durant le deuxième trimestre. Tandis que s'achève la mise en oeuvre de notre stratégie d'écoulement d'actifs, son exécution a permis de préserver la valeur des titres pour les actionnaires. >>
<< Enfin, nous sommes ravis d'avoir été la première grande banque à annoncer une augmentation de ses dividendes >>, a observé M. King. Ce à quoi il a ajouté : << Parmi les 19 institutions financières incluses dans l'analyse et évaluation fédérale complète du capital, BB&T affiche actuellement le meilleur rendement des actions et le meilleur pourcentage de bénéfices nets distribués en dividendes. >>
Les faits marquants en matière de performance incluent :
- Les octrois de prêts commerciaux et industriels moyens ayant augmenté
de 8,7 % sur une base trimestrielle annualisée
- Le total des prêts et des baux moyens détenus pour l'investissement,
excluant les répercussions de l'écoulement de prêts de la
construction et de prêts couverts, a augmenté de 1,2 milliard $, ou
de 5,2 % sur une base annualisée
- La croissance des prêts sur une base trimestrielle annualisée inclut
une hausse de 22,7 % des prêts hypothécaires moyens et une hausse de
3,8 % des prêts de financement des ventes
- Le total des octrois de prêts moyens a augmenté de 1 %
- Les prêts ADC moyens ont décliné de 41 %
- Les dépôts moyens de client ont augmenté de 2,1 milliards $, ou de
8,7 % sur une base trimestrielle annualisée
- Les dépôts de clients, excluant les certificats de dépôt, ont
augmenté de 3,2 milliards $, ou de 16,8 %
- Les frais de dépôts ont été réduits à 0,82 % lors du premier
trimester comparé à 0,9 % lors du quatrième trimestre de l'an dernier
- Les mesures de crédit annualisées se sont améliorées dans l'ensemble
des secteurs
- Le pourcentage des renonciations nettes aux créances a diminué de
24,9 % et a constitué 1,65 % des prêts moyens, excluant les prêts
couverts, durant ce trimestre comparé à 2,15 % lors du trimestre
précédent
- Il s'agit du plus pas niveau de renonciations nettes aux créances en
deux ans
- Les actifs non productifs, excluant les actifs couverts, ont diminué
de 2,7 %, il s'agit du quatrième trimestre consécutif affichant une
diminution des actifs non productifs
- Les restructurations productives de créances en difficulté ont
diminué de 11,3 %
- Les rentrées d'actifs non productifs ont diminué de 8,3 % sur une
base trimestrielle annualisée
- Les prêts en souffrance on diminué de 20 %, en excluant les prêts
couverts et garantis par le gouvernement - il s'agit du niveau de
prêts en souffrance les plus bas en trois ans
- BB&T a vendu pour environ 500 millions $ d'actifs problématique
durant le trimestre
- Les niveaux de capital se sont encore améliorés durant le trimestre
- Les titres corporels ordinaires ont atteint 7,2 %
- Les titres ordinaires de niveau 1 ont atteint 9,3 %
- Les fonds propres à risque de niveau 1 ont atteint 12,1 %
- Le levier financier a atteint 9,3 %
- Le capital total a atteint 15,8 %
- La marge nette sur les intérêts demeure viable
- La marge nette sur les intérêts s'est élevée à 4,01 % durant le
premier trimestre, soit une hausse de 13 points de base par rapport
au premier trimestre de 2010 et une baisse de 3 points de base par
rapport au dernier trimestre
FAITS MARQUANTS SUR LE PLAN DES REVENUS
(dollars en millions, excepté données
financières par actions) Changement Changement
T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
Revenus nets accessibles aux
actionnaires ordinaires 225 $ 208 $ 188 $ 17 $ 37 $
Revenus dilués par action
ordinaire 0,32 0,30 0,27 0,02 0,05
Revenus d'intérêt nets selon
la base d'imposition
comparable 1 321 $ 1 369 $ 1 347 $ (48) $ (26) $
Revenus non productifs
D'intérêts 714 964 844 (250) (130)
--- --- --- ---- ----
Total des recettes 2 035 $ 2 333 $ 2 191 $ (298) $ (156) $
====== ====== ====== ===== =====
Rendement des actifs
moyens (%) 0,60 0,54 0,48 0,06 0,12
Rendement des titres des
actionnaires ordinaires (%) 5,48 4,88 4,59 0,60 0,89
Marge nette sur les intérêts -
selon la base d'imposition
comparable (%) 4,01 4,04 3,88 (0,03) 0,13
Ratio d'efficacité (1) (%) 57,10 55,30 52,40 1,80 4,70
(1) Exclut les gains en valeurs mobilières (pertes), les dépenses
relatives aux propriétés ayant fait l'objet de forclusion,
l'amortissement d'actifs incorporels, les coûts relatifs à la fusion
et à la restructuration, les répercussions financières des pertes
partagées par la FDIC, et autres articles sélectionnés. Voir les
rapprochements non PCGR à la page 22 de l'appréciation sommaire
trimestrielle.
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
Les revenus nets consolidés accessibles aux actionnaires ordinaires durant le premier trimestre de 2011 se chiffrant à 225 millions $ ont subi une hausse de 19,7 % par rapport aux 188 millions réalisés durant la même période en 2010. Sur une base diluée par action ordinaire, les bénéfices réalisés durant le premier trimestre de 2011 ont été de 0,32 $, une hausse de 18,5 % comparé à 0,27 $ pour la même période en 2010. Les résultats des opérations de BB&T relatifs au premier trimestre ont produit un rendement annualisé des actifs moyens de 0,6 % et un rendement annualisé des titres ordinaires des actionnaires de 5,48 % comparé aux ratios respectifs de l'année dernière de 0,48 % et de 4,59 %.
Les recettes totales se sont élevées à 2 milliards $ durant le premier trimestre de 2011, une baisse de 156 millions $ par rapport au premier trimestre de 2010. La baisse des recettes totales incluait des déclins de 130 millions $ en revenus non productifs d'intérêts et de 26 millions en revenus d'intérêts équivalents entièrement imposables. Le déclin des revenus non productifs d'intérêts incluait des pertes de 74 millions $ relatives à des prêts commerciaux détenus pour la vente relativement à la stratégie d'écoulement des actifs de la direction. De plus, le premier trimestre incluait une réduction de 63 millions du partage des pertes avec la FDIC, ce qui a été compensé par des revenus d'intérêts supplémentaires réalisés grâce aux prêts ainsi qu'aux titres et à de plus faibles provisions pour les pertes sur créance par rapport au premier trimestre de 2010. Si l'on exclut ces éléments, les revenus non productifs d'intérêts étaient relativement faibles par rapport à ceux du premier trimestre de 2010. Le déclin des revenus nets d'intérêts a été principalement le résultat d'un déclin des revenus d'actifs productifs de 6,8 milliards en raison de la stratégie de désendettement du bilan qui a été exécutée durant le deuxième trimestre de 2010, partiellement compensé par une marge nette sur les intérêts plus élevée. La marge nette sur les intérêts s'est accrue de 13 points de base par rapport au premier trimestre de 2010, en raison d'un meilleur rendement des prêts acquis lors de l'acquisition de Coloniale et des coûts de dépôt réduits.
La provision pour les pertes sur créance au premier trimestre de 2011 a décliné de 235 millions $, soit de 40,9 %, par rapport au premier trimestre de 2010, tandis que l'amélioration du crédit s'est soldée par des dépenses provisionnelles plus basses. Les renonciations aux créances durant le premier trimestre de 2011 ont diminué de 71 millions $ par rapport au premier trimestre de 2010 et le niveau d'actifs non productifs, de prêts en souffrance ainsi que les perspectives d'avenir continuent de s'améliorer.
Une provision de 53 millions $ pour la charge fiscale a été enregistrée au premier trimestre de 2011 par rapport à une provision de 48 millions $ au premier trimestre de 2010. Ce qui a engendré un taux d'imposition réel de 18,5 % au premier trimestre de 2011 alors qu'il était de 19,8 % lors du premier trimestre de l'année précédente.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
Les bénéfices nets consolidés accessibles aux actionnaires ordinaires au premier trimestre de 2011 de 225 millions $ ont subi une hausse de 17 millions $, ou de 33,1 % sur une base annualisée, comparé aux 208 millions $ réalisés durant le quatrième trimestre de 2010. Sur une base diluée par action, les bénéfices du premier trimestre de 2011 ont atteint 0,32 $, soit une hausse de 0,2 $, ou de 27 % sur une base annualisée, par rapport au montant réalisé durant le quatrième trimestre de 2010. Les résultats des opérations de BB&T au premier trimestre de 2011 ont produit un rendement annualisé des actifs moyens de 0,6 % et un rendement annualisé des titres moyens des actionnaires ordinaires de 5,48 % comparé aux ratios respectifs de 0,54 % et de 4,88 % enregistrés au trimestre précédent.
Les recettes totales se sont chiffrées à 2 milliards $ lors du premier trimestre de 2011, soit une baisse de 298 millions par rapport au quatrième trimestre de 2010. Le déclin des recettes totales est principalement attribuable à un revenu non porteur d'intérêt moins élevé lors du premier trimestre de par rapport à celui enregistré lors du trimestre précédent. Les revenus non porteurs d'intérêt ont affiché une baisse de 250 millions $ par rapport à ceux du quatrième trimestre de 2010. Le déclin des revenus non porteurs d'intérêt incluait une diminution de 99 millions $ des bénéfices nets réalisés sur les titres, une baisse de 58 millions du partage des pertes d'actifs avec la FDIC, une baisse de 43 millions $ des revenus d'opérations bancaires et 12 millions $ en pertes supplémentaires et en dépréciations de prêts commerciaux détenus pour la vente par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les intérêts créditeurs nets entièrement imposables ont décliné de 48 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010, principalement en raison d'un déclin de 1,6 milliard $ des actifs productifs moyens et d'une chute de 3 points de base de la marge nette sur les intérêts.
La provision pour les pertes sur créance, hormis les prêts couverts, au premier trimestre de 2011 a décliné de 203 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010 en raison d'une amélioration des conditions du crédit. La provision pour les prêts couverts a diminué de 100 millions $, ce qui a été compensé par une diminution correspondante de 80 millions $ du partage des pertes de revenus avec la FDIC. Les renonciations nettes aux créances au premier trimestre de 2011 ont affiché une diminution de 134 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010.
La charge fiscale a été de 53 millions $ au premier trimestre de 2011 par rapport à 15 millions $ lors du quatrième trimestre de 2010. Cela a donné lieu à un taux d'imposition réel de 18,5 % comparé à celui de 6,5 % lors du trimestre précédent. L'accroissement du taux réel d'imposition par rapport à celui du quatrième trimestre de 2010 est principalement attribuable aux ajustements effectués durant le quatrième trimestre de 2010 afin d'uniformiser le taux d'imposition réel de l'année entière
RECETTES, NETTES DE RÉPERCUSSIONS Changement Changement
PROVISIONNELLES RELATIVES
AUX ACTIFS ACQUIS (1) T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
(dollars en millions) 2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
Revenus d'intérêts - prêts 266 $ 276 $ 165 $ (10) $ 101 $
Revenus d'intérêts - titres 37 50 34 (13) 3
--- --- --- --- ---
Revenus d'intérêts totaux 303 326 199 (23) 104
Provision pour les prêts couverts - (100) (19) 100 19
Partage des pertes nettes de revenus
avec la FDIC, (58) - 5 (58) (63)
--- --- --- --- ---
Recettes nettes après provision pour
pertes sur créance 245 $ 226 $ 185 $ 19 $ 60 $
==== ==== ==== === ===
(1) Présente les montants relatifs aux prêts couverts acquis, les titres
couverts et le partage des pertes d'actifs avec la FDIC reconnues
lors de l'acquisition de Colonial. Exclut tous les montants relatifs
à l'acquisition d'autres avoirs et aux dettes contractées pour
l'acquisition.
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
Les revenus d'intérêts du premier trimestre de 2011 réalisé sur les prêts et les titres acquis lors de l'acquisition de Colonial ont diminué de 104 millions $ par rapport au premier trimestre de 2010, ce qui a été en partie compensé par une diminution du partage des pertes de revenus avec la FDIC. La majeure partie de la diminution est attribuable aux prêts et représente des flux de trésorerie plus élevés que prévu selon le processus de réévaluation trimestrielle des flux de trésorerie requis lors de l'acquisition de comptes clients. La marge nette sur les intérêts relative aux prêts couverts et à d'autres prêts acquis au premier trimestre de 2011 était de 18,09 % comparé à 8,66 % en 2010. En date du 31 mars 2011, le solde restant du rendement progressif de ces prêts était de 2,3 milliards $. Le rendement progressif représente l'excédent de futurs flux de trésorerie supérieurs à la valeur comptable nette des prêts et sera reconnu comme un revenu tout au long de la durée de vie des prêts couverts et acquis.
Il n'y a pas eu de provision pour les prêts couverts lors du premier trimestre de 2011, soit une diminution de 19 millions $ par rapport au premier trimestre of 2010. La réévaluation du premier trimestre de 2011 a affiché des diminutions des flux de trésorerie attendus relatifs à des groupes de prêts ayant entraîné des provisions supplémentaires qui ont été entièrement compensées par des reprises enregistrées relativement à d'autres groupes de prêts antérieurement douteux.
Le partage des pertes nettes de revenus avec la FDIC à diminué de 63 millions $ comparé au premier trimestre de 2010 principalement en raison des répercussions des réévaluations des flux de trésorerie qui se sont soldées par des revenus d'intérêts supplémentaires et une réduction de la compensation relative à la provision pour les prêts couverts.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
Les revenus d'intérêts réalisés sur les prêts et les titres acquis lors de l'acquisition de Colonial ont diminué de 23 millions $ au premier trimestre de 2011 par rapport au quatrième trimestre de 2010. La marge nette sur les intérêts relative aux prêts couverts et acquis lors du premier trimestre de 2011 était de 18,09 %, une légère hausse par rapport à celle de 16,71 % enregistrée au trimestre précédent en raison de la réévaluation du premier trimestre. Le rendement supérieur a été surcompensé par des bilans moins élevés s'étant soldés en une diminution nette. La diminution de 13 millions $ en revenus d'intérêts réalisés sur les titres couverts est principalement attribuable aux répercussions des changements de la durée estimée des investissements sous-jacents effectués lors du quatrième trimestre de 2010. La baisse des revenus d'intérêts est en grande partie compensée par le partage des pertes de revenus avec la FDIC.
Il n'y a pas eu de provision relative aux prêts couverts lors du premier trimestre de 2011, ce qui représente un baisse 100 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010. Cette diminution a été compensée par une réduction correspondante de 80 millions $ du partage des pertes de revenus avec la FDIC.
Le partage des pertes nettes de revenus avec la FDIC a diminué de 58 millions $ principalement en raison des répercussions de la réévaluation des flux de trésorerie et des changements apportés à la durée de vie des titres au quatrième trimestre s'étant soldés par un revenu d'intérêts et une provision moins élevés au premier trimestre.
REVENUS NE PORTANT PAS D'INTÉRÊTS
(dollars en % Changement % Changement
millions) T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(base annualisée)
Revenus d'assurance 250 $ 249 $ 253 $ 1,6 (1,2)
Frais de gestion sur les
dépôts 135 143 164 (22,7) (17,7)
Revenus bancaires
d'hypothèques 95 138 89 (126,4) 6.7
Frais et commissions sur
services bancaires
d'investissement 87 97 79 (41,8) 10,1
Frais de cartes-chèques 72 73 61 (5,6) 18,0
Autres frais et
commissions sans dépôt 67 68 65 (6) 3,1
Frais de cartes bancaires
et escomptes versés
par les commerçants 46 47 40 (8,6) 15
Revenus de fiducie et de
consultation pour
l'investissement 43 42 38 9,7 13,2
Revenus d'assurance-vie
détenus par la banque 30 31 31 (13,1) (3,2)
Partage des pertes
nettes de revenus avec
la FDIC (58) - 5 NS NS
Gains nets relatifs aux
titres (pertes) - 99 (3) NS (100)
Autres revenus nets (53) (23) 22 NS NS
--- --- ---
Total des revenus ne
portant pas d'intérêt 714 $ 964 $ 844 $ (105,2) (15,4)
==== ==== ====
NS - non significatif.
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
Les revenus ne portant pas d'intérêt se sont élevés à 714 millions $ au premier trimestre de 2011 comparé à 844 millions $ au premier trimestre de 2010. Les frais de gestions sur les dépôts ont décliné de 29 millions $, soit de 17,7 %, principalement en raison des changements apportés par BB&T aux politiques de découvert qui ont été mis en oeuvre durant le troisième trimestre de 2010 et qui ont été instaurés en partie en réaction aux changements réglementaires. Les revenus bancaires d'hypothèques ont accusé une légère hausse de 6 millions $, ou de 6,7 %, par rapport à la même période en 2010. L'augmentation des revenus bancaires d'hypothèques a été engendrée par une hausse de 13 millions $, soit de 162,5 %, des activités bancaires d'hypothèques commerciales en raison d'une amélioration des conditions du marché, partiellement compensée par une baisse des revenus relatifs aux activités bancaires d'hypothèques résidentielles. Les frais et commissions sur services bancaires au premier trimestre de 2011 se sont élevés à 87 millions $, soit une hausse de 8 millions $, ou de 10,1 %, par rapport à la même période en 2010. L'augmentation des frais et commissions sur services bancaires a été largement compensée par un des revenus de commission relatifs à des services de placement. Le frais de cartes-chèques ont augmenté de 11 millions $, ou de 18 %, et les frais de cartes bancaires et escomptes versés par les commerçants ont affiché une hausse de 6 millions $, soit de 15 %, ce qui est largement attribuable à des volumes de production accrus. Les revenus de fiducie et de consultation ont profité de conditions du marché plus favorables et ont augmenté de 5 millions %, soit de 13,2 %, par rapport au premier trimestre de 2010. Le partage des pertes de revenus avec la FDIC a diminué de 63 millions $ principalement en raison des améliorations observées sur le plan des flux de trésorerie prévus relativement aux prêts couverts s'étant soldées par des revenus d'intérêts additionnels, mais qui ont eu des répercussions négatives sur le partage des pertes de revenus avec la FDIC puisque ces gains réduisent le montant versé par la FDIC à BB&T. Les autres revenus ont décliné de 75 millions $ par rapport au premier trimestre de 2010, principalement en raison de 74 millions $ de pertes et de dépréciations enregistrées sur le plan des prêts commerciaux détenus pour la vente durant le trimestre actuel relativement à la stratégie d'écoulement des actifs non productifs. De plus, les autres revenus ont affiché une hausse de 10 millions $ en raison des augmentations relatives au marché du capital de roulement des avantages postérieurs à l'emploi qui ont été compensées par des dépenses similaires sur le plan du personnel et une diminution de 12 millions $ relative à d'autres activités d'échange et de couverture.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
Les revenus ne portant pas d'intérêt au premier trimestre de 2010 ont accusé une baisse de 250 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les frais de gestion des dépôts ont décliné de 8 millions $, ou de 22,7 % sur une base annualisée, principalement en raison de revenus de découverts relatifs aux fluctuations saisonnières. Les revenus bancaires d'hypothèques ont diminué de 43 millions $, par rapport au trimestre précédent, en raison d'un déclin des revenus provenant des activités bancaires d'hypothèques résidentielles de 40 millions $, ce qui représente un écart net défavorable de 13 millions $ en ce qui concerne la valeur des droits relatifs à l'administration des titres hypothécaires et à d'autres activités de couverture et un déclin de 31 millions $ attribuable à des revenus relatifs à une production plus faible des prêts destinés à la vente. Les frais et commissions sur services bancaires ont diminué de 10 millions, soit de 41,8 % sur une base annualisée, par rapport au trimestre précédent. La diminution des frais et commissions sur services bancaires a été le résultat d'une baisse des offres de titres et de revenus fixes après la performance record du quatrième trimestre de 2010. Le partage des pertes de revenus avec la FDIC a accusé une baisse de 58 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010 principalement en raison du montant de la provision pour les pertes sur créance recouvrables de la FDIC, qui a diminué de 80 millions $ par rapport au trimestre précédent. Les gains nets réalisés sur les titres ont diminué de 99 millions $ par rapport au trimestre précédent, dont 96 millions $ attribuables à un volume de vente plus faible durant le trimestre courant et 3 millions attribuables aux baisses de valeur autres que temporaires. Les autres revenus ont diminué de 30 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010. La diminution des autres revenus inclut des baisses de 12 millions $ attribuable à des pertes et des dépréciations plus élevées des prêts commerciaux détenus pour la vente, à une baisse de 10 millions $ en raison d'un volume de ventes plus faible et de pertes subies sur créances associées aux activités dérivées des clients et à une baisse de 9 millions % en ce qui concerne les autres activités d'échange et de couverture.
DÉPENSES RELATIVES AUX ACTIFS NE PORTANT PAS
D'INTÉRÊT
(dollars en % Changement % Changement
millions) T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(base annualisée)
Dépenses relatives au
personnel 694 $ 679 $ 646 $ 9 7,4
Dépenses relatives aux
propriétés ayant
fait l'objet
d'une forclusion 143 162 178 (47,6) (19,7)
Dépenses relatives au
taux d'occupation
et au matériel 154 155 138 (2,6) 11,6
Services
professionnels 71 92 72 (92,6) (1,4)
Frais
réglementaires 61 59 45 13,7 35,6
Dépenses relatives au
traitement des prêts 53 45 35 72,1 51,4
Amortissement des actifs
incorporels 26 28 32 (29) (18,8)
Dépenses en logiciels 26 30 29 (54,1) (10,3)
Frais nets relatifs aux
fusions et aux
restructurations (2) 4 17 NS (111,8)
Autres dépenses 146 167 149 (51) (2)
--- --- ---
Total des dépenses
relatives aux
actifs ne portant
pas d'intérêt 1 372 $ 1 421 $ 1 341 $ (14) 2,3
====== ====== ======
NS - non significatif.
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
Les dépenses relatives aux actifs non productifs d'intérêt ont atteint 1,4 milliard $ lors du premier trimestre de 2011, une augmentation de 31 millions $, ou de 2,3 %, par rapport au même trimestre de 2010. Les dépenses relatives au personnel ont augmenté de 48 millions $, ou de 7,4 %, par rapport au même trimestre de l'année dernière. Cela inclut une hausse de 20 millions $ résultant de rémunérations au rendement largement attribuables à la production et une augmentation de 8 millions $ des dépenses relatives à la rémunération en titres, principalement due à des changements dans les hypothèses de confiscation. De plus, les dépenses relatives au personnel ont augmenté de 11 millions $ relativement aux avantages postérieurs à l'emploi qui ont été compensés par des revenus non productifs d'intérêt supérieurs. Les dépenses relatives aux propriétés ayant fait l'objet d'une forclusion ont diminué de 35 millions $, ou de 19,7 %, par rapport au même trimestre de 2010, largement en raison de baisses des pertes et des dépréciations associées à des propriétés ayant fait l'objet d'une forclusion. Les dépenses relatives au taux d'occupation et aux matériel ont augmenté de 16 millions $ par rapport au premier trimestre de 2010, principalement en raison d'un ajustement de 16 millions $ effectué durant le premier trimestre de l'année dernière associé aux changements dans les dépenses estimées relatives au taux d'occupation des propriétés acquises de la FDIC lors de l'acquisition de Colonial. Les charges réglementaires se sont accrues de 16 millions, soit de 35,6 %, en raison de coûts de dépôts et de supervision plus élevés. Les dépenses de traitement des prêts ont été supérieures de 18 millions, ou de 51,4 %, principalement en raison des coûts associés aux arrangements en matière de prêts douteux. L'amortissement des actifs incorporels a chuté de 6 millions $, soit de 18,8 %, par rapport au premier trimestre de 2010 puisque les actifs incorporels sont amortis selon un échéancier accéléré. Les coûts de fusions et de restructuration au premier trimestre de 2011 ont également diminué de 19 millions $ par rapport à la même période en 2010, étant donné que le premier trimestre de l'année précédente incluait des coûts relatifs à l'acquisition de Colonial.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
Les dépenses relatives aux actifs non productifs d'intérêt au premier trimestre de 2011 ont chuté de 49 millions $, ou de 14 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les dépenses relatives au personnel ont augmenté de 15 millions $, soit de 9 %. Cela inclut une hausse de 20 millions $ associé à la sécurité sociale et à d'autres impôts sur le revenu, principalement attribuable au rajustement annuel des taxes FICA. De plus, les dépenses relatives aux régimes de retraite ont augmenté de 6 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010. Ces hausses des dépenses relatives au personnel ont été partiellement compensées par une baisse de 11 millions $ des rémunérations au rendement liées à la production par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les dépenses relatives aux propriétés ayant fait l'objet d'une forclusion ont diminué de 19 millions $, ou de 47,6 % sur une base trimestrielle annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010, principalement en raison de pertes et de dépréciations moins importantes des propriétés ayant fait l'objet d'une forclusion. Les dépenses relatives aux services professionnels lors du premier trimestre de 2011 ont diminué 21 millions $, soit de 92,6 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010, principalement en raison de coûts moins élevés sur le plan des arrangements relatifs aux prêts douteux et des services d'externalisation. Les autres dépenses relatives aux actifs non productifs d'intérêt ont chuté de 21 millions $, ou de 51 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010. Le déclin des autres dépenses relatives aux actifs non productifs d'intérêts inclut une réduction de 9 millions $ en dépense publicitaires et en autres dépenses relatives au marketing et des pertes d'exploitation réduites de 11 millions $.
PRÊTS ET BAUX - soldes moyens
(dollars en % %
millions) Changement Changement
T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(base annualisée)
Commerciaux et
industriels 33 433 $ 32 733 $ 31 498 $ 8,7 6,1
Commerciaux, immobiliers
-autres 11 368 11 661 12 296 (10,2) (7,5)
Commerciaux, immobiliers
-résidentiel ADC 3 281 3 650 5 586 (41,0) (41,3)
Prêts pour la vente
directe 13 672 13 770 14 165 (2,9) (3,5)
Prêts pour le financement
des ventes 7 080 7 015 6 406 3,8 10,5
Prêts par crédit
renouvelable 2 082 2 086 1 991 (0,8) 4,6
Prêts hypothécaires
résidentiels 17 926 16 974 15 459 22,7 16
Prêts
spécialisés 7 797 7 937 7 479 (7,2) 4,3
Autres prêts
acquis 57 63 108 (38,6) (47,2)
--- --- ---
Total des prêts et
baux détenus
pour l'investissement
(excluant les
prêts couverts) 96 696 95 889 94 988 3,4 1,8
Prêts couverts 5 927 6 488 7 642 (35,1) (22,4)
----- ----- -----
Total des prêts et
baux détenus pour
l'investissement 102 623 $ 102 377 $ 102 630 $ 1 -
======== ======== ========
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
Les prêts moyens détenus pour l'investissement au premier trimestre de 2011 ont totalisé 102,6 milliards $, ce qui est assez plat par rapport à la période correspondante en 2010. La somme de prêts commerciaux et industriels moyens a augmenté de 1,9 milliard $, ou de 6,1 %, par rapport au premier trimestre de 2010. La croissance des prêts commerciaux et industriels moyens résulte des efforts concentrés de la direction afin de faire croître cette composante du portefeuille de prêts. Les prêts commerciaux immobiliers - résidentiels, ainsi que les prêts ADC et commerciaux immobiliers - autres moyens ont décliné respectivement de 41,3 % et de 7,5 %, par rapport au premier trimestre de 2010 étant donné que la direction a intentionnellement réduit l'exposition aux prêts immobiliers à haut risque durant la récession. Les prêts moyens destinés à la vente directe au premier trimestre de 2011 ont chuté de 493 millions $, ou de 3,5 %, en raison de l'écoulement continu des prêts résidentiels de lot ou de terrain et d'une demande plus faible pour du crédit associé à l'habitation durant la majeure partie de 2010. Les prêts hypothécaires moyens ont augmenté de 2,5 milliards $, soit de 16 %, par rapport au premier trimestre de 2010, en raison de la décision visant à retenir une fraction de la production de prêts hypothécaires à taux fixe sur 10 à 15 ans et à taux variables à partir du troisième trimestre de 2010. Les prêts moyens de financement des ventes et par crédit renouvelable ont continué d'afficher une croissance constante; ils ont subi des hausses respectives de 674 millions $, ou de 10,5 %, et de 91 millions $, ou de 4,6 %, par rapport au premier trimestre de 2010. L'accroissement des octrois de prêts pour le financement de la vente reflète une amélioration sur le plan des prêts automobiles de première qualité. De plus, les prêts spécialisés moyens ont augmenté de 318 millions $, soit de 4,3 %, car la majorité de ces entreprises spécialisées ont subi une croissance. Le total de prêts moyens détenus pour l'investissement inclut un déclin de 1,8 milliard $, ou de 22,8 %, en ce qui a trait aux prêts couverts et aux autres prêts acquis par rapport au premier trimestre de 2010.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
Les prêts moyens détenus pour l'investissement au premier trimestre de 2011 ont augmenté de 246 millions, ou de 1 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les prêts et les baux commerciaux et industriels ont augmenté de 700 millions $, soit de 8,7 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010, en raison des efforts concentrés visant à faire croître cette composante du portefeuille de prêts. Les prêts commerciaux immobiliers - résidentiels moyens ainsi que les prêts ADC et commerciaux immobiliers - autres moyens ont décliné respectivement de 41 % et de 10,2 % sur une base annualisée par rapport au quatrième trimestre de 2010 en raison de l'objectif de la direction visant à diversifier la composition du portefeuille de prêts commerciaux et à réduire l'exposition aux prêts immobiliers à haut risque. Les prêts moyens destinés à la vente directe ont décliné de 2,9 % sur une base annualisée, ou de 98 millions $, par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les prêts hypothécaires moyens ont augmenté de 952 millions $, soit de 22,7 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010, étant donné que la direction continue de détenir certains prêts hypothécaires pour son portefeuille d'investissements. Les prêts spécialisés moyens ont chuté de 140 millions $, ou de 7,2 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010, ce qui est largement attribuable à un déclin du financement des primes d'assurance. Le total de prêts moyens détenus pour l'investissement inclut un déclin de 567 millions $, soit de 35,1 %, en ce qui concerne les prêts couverts moyens et les autres prêts acquis par rapport au quatrième trimestre de 2010.
PRÊTS DÉTENUS POUR LA VENTE - fin de période
(Dollars en % Changement % Changement
millions) T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
(base annualisée)
Prêts hypothécaires
résidentiels 1 943 $ 3 068 $ 2 013 $ (148,7) $ (3,5) $
Prêts hypothécaires
commerciaux 166 108 44 NS NS
Prêts commerciaux 203 521 - NS NS
--- --- ---
Total des prêts
détenus Pour la
vente 2 312 $ 3 697 $ 2 057 $ (151,9) 12,4
====== ====== ======
NS - non significatif.
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
En date du 31 mars 2011, les prêts détenus pour la vente ont totalisé 2,3 milliards $, soit une augmentation de 255 millions par rapport aux 2,1 milliards $ enregistrés en date du 31 mars 2010. L'augmentation des prêts détenus pour la vente par rapport à l'année précédente inclut 203 millions $ en prêts commerciaux qui étaient détenus pour la vente principalement en raison de la stratégie de la direction visant à écouler les actifs non productifs et d'une hausse de 122 millions $ associée aux activités bancaires d'hypothèques.
Un total de 1,9 milliard $ en principal non remboursé sur des prêts commerciaux a été transféré dans les prêts détenus pour la vente en vertu de la stratégie d'écoulement des actifs non productifs mis en oeuvre en 2010. De ce montant, seulement 377 millions $ est demeuré en vente en date du 31 mars 2011 et dont la valeur comptable est de 189 millions $. Le pourcentage jusqu'à ce jour sur les prêts commerciaux faisant partie de cette stratégie était de 51 %. Par ailleurs, les prêts commerciaux détenus pour la vente incluent un prêt productif unique de 14 millions qui a été vendu au début d'avril.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
En date du 31 mars 2011, les prêts détenus pour la vente totalisaient 2,3 milliards $, soit une réduction de 1,4 milliard $ comparé aux 3,7 milliards $ enregistrés en date du 31 décembre 2010. Le déclin des prêts détenus pour la vente par rapport au trimestre précédent inclut une réduction de 332 millions $ en ce qui concerne les prêts commerciaux détenus pour la vente en relation avec la stratégie d'écoulement des actifs non productifs de la direction, ce qui représente environ les deux tiers du solde des prêts commerciaux détenus pour la vente en date du 31 décembre 2010. Cette diminution a été partiellement compensée par l'augmentation de 14 millions $ attribuable à un prêt productif unique qui a été transféré afin d'être détenu pour la vente lors du premier trimestre de 2011 et qui a été vendu au début d'avril. Les prêts hypothécaires commerciaux détenus pour la vente ont diminué de 1,1 milliard $ par rapport au solde en date du 31 décembre 2010 en raison d'un inventaire réduit de prêts hypothécaires attribuable à une hausse des taux.
DEPÔTS - soldes moyens
(dollars en
millions) % Changement % Changement
T1 11 T1 11
T1 T4 T1 c. c.
2011 2010 2010 T4 10 Q1 10
---- ---- ---- ----- -----
(base annualisée)
Dépôts ne
portant pas
d'intérêt 20 990 $ 21, 027 $ 18 464 $ (0,7) $ 13,7 $
Compte chèques
porteur
d'intérêts 3 594 3 682 3 745 (9,7) (4)
Autres
dépôts de
clients 55 909 52 578 51 712 25,7 8,1
Certificats de
dépôts de
clients 21 081 22 144 30 833 (19,5) (31,6)
------ ------ ------
Total des
dépôts de
clients 101 574 99 431 104 754 8,7 (3)
Autres
dépôts
porteurs
d'intérêts 4 040 6 161 6 277 (139,6) (35,6)
----- ----- -----
Total des
dépôts 105 614 $ 105 592 $ 111 031 $ 0,1 (4,9)
======== ======== ========
Le premier trimestre de 2011 comparé au premier trimestre de 2010
Les dépôts moyens effectués au premier trimestre de 2011 ont diminué de 5,4 milliards $, ou de 4,9 %, par rapport à la même période en 2010. Le déclin des dépôts moyens correspond à la stratégie de désendettement exécutée au second trimestre de 2010, déclin qui a été partiellement compensé par une forte croissance des dépôts organiques. La composition du portefeuille a continué de s'améliorer grâce à une croissance des dépôts de clients ne portant pas d'intérêt et à un déclin des certificats de dépôt de clients. Les catégories de dépôts affichant la plus forte croissance au premier trimestre de 2011 par rapport au même trimestre de 2010 ont été les dépôts ne portant pas d'intérêt, qui ont augmenté de 2,5 milliards $, ou de 13,7 %, et les autres dépôts de clients, qui incluent les comptes de dépôt destinés au marché monétaire, les comptes d'épargne, les comptes de retraite personnels et d'autres dépôts à terme, qui ont augmenté de 4,2 milliards $, ou de 8,1 %. Les autres dépôts porteurs d'intérêts, qui sont principalement des dépôts et des certificats de dépôts négociables en Eurodollars qui ont diminué de 2,2 milliards $ et des certificats de dépôts des clients qui ont diminué de 9,8 milliards $ par rapport au premier trimestre de 2010.
Le premier trimestre de 2011 comparé au quatrième trimestre de 2010
Les dépôts moyens effectués au premier trimestre de 2010 ont augmenté légèrement par rapport au quatrième trimestre de 2010. Les dépôts moyens de clients ont augmenté de 2,1 milliards $, soit de 8,7 % sur une base annualisée, par rapport au quatrième trimestre de 2010. Cela inclut une croissance de 3,3 milliards $, ou de 25,7 % sur une base annualisée, en ce qui a trait aux autres dépôts de clients, qui a été compensée par une réduction de 1,1 milliard $, ou de 19,5 sur une base annualisée, des certificats de dépôts de clients. Le changement de la composition du portefeuille reflète la croissance des comptes clients à coût moins élevé. Les autres dépôts porteurs d'intérêts ont diminué de 2,1 milliards $ par rapport au quatrième trimestre de 2010. Ces sources de financement sont sujettes à une plus grande volatilité et son utilisées de manière interchangeable avec des fonds empruntés à court terme.
RATIOS DU CAPITAL (1) 2011 2010
---- ----
T1 T4 T3 T2 T1
--- --- --- --- ---
Capital de risque
Catégiorie 1 (%) 12,1 11,8 11,7 11,7 11,6
Total (%) 15,8 15,5 15,7 15,8 15,9
Levier (%) 9,3 9,1 9,3 8,9 8,7
Titres ordinaires
incorporels (%) (2) 7,2 7,1 7 7 6,4
Titres ordinaires de catégorie 1
à risques pondérés (%) (2) 9,3 9,1 9 8,9 8,6
(1) Les ratios de capital réglementaires du trimestre actuel sont
préliminaires.
(2) Les ratios des titres corporels communs et des titres communs de
catégorie 1 ne sont pas des mesures PCGR. BB&T utilise la définition
de l'évaluation DMCC des titres communs de catégorie 1 afin de
calculer ces ratios. Veuillez consulter les raisons pour calculer et
gérer les ratios au moyen de ces mesures à la page 20 de
l'appréciation sommaire trimestrielle.
Les niveaux de capital de BB&T en date du 31 mars 2011 sont demeurés élevés. Toutes les mesures de capital de BB&T se sont améliorées par rapport à celles enregistrée le 31 décembre 2010. Le ratio du capital de risque de catégorie 1 et le ratio des titres ordinaires à risque pondéré de catégorie 1 étaient respectivement de 12,1 % et de 9,3 % comparés aux ratios correspondants de 11,8 % et de 9,1 % enregistrés en date du 31 décembre 2010. BB&T a déclaré des dividendes totaux de 0,17 $ par action lors du premier trimestre de 2011, ce qui représente un dividende trimestriel de 0,16 $ et un dividende spécial de 0,01 $. Le montant du dividende trimestriel constitue une hausse de 7 % par rapport à celui du trimestre précédent. BB&T a également annoncé sont intention de retirer l'ensemble de ses 3,2 milliards $ en titres privilégiés en fiducie en 2013. Avant de retirer ces instruments financiers de son portefeuille, la direction planifie d'émettre pour 1,75 milliard $ d'instruments se classant dans la catégorie 1 afin d'optimiser le montant de ces types d'instruments admissibles selon les normes Basel III en matière de capital.
QALITÉ DES ACTIFS (1)
(dollars EN Changement Changement
millions) T1 T4 T1 T1 11 T1 11
c. c.
2011 2010 2010 T4 10 T1 10
---- ---- ---- ----- -----
Total des actifs non
productifs 3 863 $ 3 971 $ 4 394 $ (108) $ (531) $
Total des prêts échus
depuis 90 jours et
toujours en souffrance 263 295 295 (32) (32)
Total des prêts échus
depuis 30 à 89 jours 1 099 1 408 1 577 (309) (478)
Dépréciation relative
aux pertes sur les
prêts et baux 2 497 2 564 2 695 (67) (198)
Total des
restructurations
productives de
créances en difficulté 1 309 1 476 1 715 (167) (406)
Pourcentage des prêts
et baux non productifs
par rapport au total
des prêts et baux (%) 2,64 2,64 2,91 (0) (0,27)
Pourcentage des actifs
non productifs par
rapport au total des
actifs (%) 2,56 2,64 2,82 (0,08) (0,26)
Pourcentage de la
dépréciation attribuable
aux pertes relatives aux
prêts et baux par
rapport au total des
prêts et baux détenus
pour
l'investissement (%) 2,58 2,63 2,84 (0,05) (0,26)
Pourcentage des
renonciations nettes aux
créances par rapport aux
prêts et baux moyens (%)
sur une base annualisée 1,65 2,15 1,99 (0,5) (0,34)
Ratio de dépréciation des
pertes relatives aux
prêts et baux par rapport
aux renonciations nettes
(fois) sur une base
annualisée 1,52 1,20 1,40 0,32 0,12
Ratio de dépréciation des
pertes relatives aux
prêts et baux par rapport
aux prêts et baux
détenus pour
l'investment (fois) 1,03 1,19 0,96 (0,16) 0,07
(1) Exclut les montants relatifs aux avoirs couverts et aux prêts
hypothécaires gouvernementaux garantis. Veuillez consulter les notes
de bas de page figurant au pages 13 et 15 de l'appréciation sommaire
trimestrielle pour obtenir de plus amples renseignements.
Le total des actifs non productifs se chiffrait à 3,9 milliards $ en date du 31 mars 2011, soit une diminution de 108 millions $, ou de 2,7 %, par rapport au 31 décembre 2010. Il s'agit du quatrième déclin trimestriel consécutif des actifs non productifs. Cette réduction des actifs non productifs résulte de la poursuite de la stratégie d'écoulement des actifs non productifs qui a été mise en oeuvre durant le deuxième trimestre de 2010.
Le total des restructurations productives de créances en difficulté s'élevait à 1,3 milliard $ en date du 31 mars 2011, soit une réduction de 167 millions $, ou de 11,3 %, par rapport aux chiffres enregistrés le 31 décembre 2010. Les restructurations productives de créances commerciales en difficulté ont décliné de 179 millions $ et ont été compensées par une légère appréciation de plusieurs des autres portefeuilles de prêts.
De plus, le nombre de prêts en souffrance a diminué durant le premier trimestre de 2011. Les prêts échus depuis 30 à 89 et toujours en souffrance, en excluant les prêts garantis par le gouvernement, s'élevaient 1,1 milliard $ en date du 31 mars 2011, soit une diminution de 309 millions, ou de 21,9 %, par rapport aux chiffres enregistrés le 31 décembre 2010, ce qui représente le solde le plus bas enregistré depuis le deuxième trimestre de 2007. Les prêts échus depuis 90 jours et toujours en souffrance, en excluant les prêts garantis par le gouvernement, se chiffraient à 263 millions $ en date du 31 mars, soit une réduction de 32 millions $, ou de 10,8 %, par rapport aux chiffres enregistrés le 31 décembre 2010, ce qui représente le solde le plus bas depuis le premier trimestre de 2008.
Les renonciations nettes aux créances durant le premier trimestre de 2011 représentaient 1,65 % des prêts et baux moyens, en excluant les prêts couverts, comparé à 2,15 % lors du quatrième trimestre de 2010 et à 1,99 % au premier trimestre de 2010. Les renonciations nettes aux créances totalisaient 404 millions au premier trimestre de 2011, soit une réduction de 134 millions $ comparé aux 538 millions $ enregistrés au quatrième trimestre de 2010. Les renonciations nettes aux créances ont été plus basses dans presque tous les portefeuilles de prêts et la majeure partie du déclin est attribuable au portefeuille commercial, qui a diminué de 115 millions $ par rapport au quatrième trimestre de 2010. La réduction des renonciations nettes aux créances relatives aux prêts commerciaux reflète l'amélioration générale de la qualité du portefeuille de prêts.
En date du 31 mars 2011, la dépréciation relative aux pertes en matière de prêts et de baux représentait 2,58 % du total des prêts et baux, en excluant les prêts couverts, comparé à 2,63 % en date du 31 décembre 2010 et à 2,84 % en date du 31 mars 2010. Le déclin du pourcentage de dépréciations par rapport au total des prêts reflète la qualité de l'ensemble du portefeuille de prêts.
Webémision sur les résultats financiers, présentation et appréciation sommaire trimestrielle
Afin de visionner une webémission en direct sur la conférence téléphonique concernant les revenus de BB&T pour le quatrième trimestre de 2011, à 8 h (HE) aujourd'hui, veuillez consulter notre site Web au http://www.BBT.com. Une présentation sera utilisée durant la conférence téléphonique concernant les résultats financiers et elle sera accessible sur notre site Web. La conférence téléphonique sera accessible en rediffusion sur le site Web de BB&T jusqu'au jeudi 5 mai 2011, ou en composant le 1-888-203-1112 (code d'accès : 4313363) jusqu'au 26 avril.
Pour accéder à la webémission et à la présentation, incluant une annexe conciliant les divulgations non PCGR, rendez-vous au http://www.BBT.com et cliquez sur << About BB&T >> et rendez-vous à << Investor Relations >>. Le lien de la webémission se trouve sous << Webcasts >> et la présentation se trouve sous << View Recent Presentations >>.
L'appréciation sommaire trimestrielle du premier trimestre de 2011 de BB&T, qui contient des calendriers financiers détaillés, est accessible sur le site Web de BB&T au http://www.BBT.com/financials.html.
À propos de BB&T
En date du 31 mars, 2011, BB&T est la plus grande société de portefeuille de services financiers aux États-Unis grâce à ses actifs s'élevant à 157 milliards $ et à sa capitalisation boursière évaluée à 19,1 milliards $. Établie à Winston-Salem, en Caroline du Nord, la société exploite environ 1 800 institutions financières dans 12 États et à Washington, D.C., et elle propose une gamme complète de services bancaires personnels et commerciaux, des titres, ainsi que des produits et services de gestion des avoirs, de courtage et d'assurance. Figurant au palmarès de la revue Fortune 500, BB&T est reconnue de manière constante pour sa clientèle extrêmement satisfaite par J.D. Power and Associates, la Small Business Administration des États-Unis, Greenwich Associates, etc. Pour obtenir de plus amples renseignements au sujet de BB&T et de sa gamme complète de produits et services, veuillez consulter le http://www.BBT.com.
Ce communiqué de presse contient des données financières et des mesures de performance établies par des méthodes autres que celles qui sont conformes aux principes comptables généralement acceptés aux États-Unis d'Amérique (<< PCGR >>). La direction de BB&T emploie ces mesures << non PCGR >> dans ses analyses de performance de la société. La direction de BB&T emploie ces mesures afin d'évaluer la performance sous-jacente et l'efficacité de ses opérations. La direction croit que ces mesures non PCGR proposent une meilleure compréhension des opérations en cours et améliorent la comparabilité des résultats avec des périodes antérieures et démontrent les effets des gains et des coûts appréciables relatifs à la période actuelle. La société considère qu'une analyse significative de sa performance financière requiert une compréhension des facteurs sous-jacents à cette performance. La direction de BB&T croit que les investisseurs pourraient utiliser ces mesures financières non PCGR afin d'analyser la performance financière sans les répercussions d'articles pouvant obscurcir les tendances au niveau de la performance sous-jacente de la société. Ces divulgations ne devraient pas être perçues comme un substitut aux mesures financières établies en conformité avec les PCGR; par ailleurs, elles ne sont pas nécessairement comparables aux mesures de performance non PCGR qui pourraient être présentées par d'autres sociétés. Les ratios concernant les titres corporels ordinaires et les titres ordinaires de catégories 1 sont des mesures non PCGR. BB&T utilise la définition des titres ordinaires de catégorie 1 employée par l'évaluation DMCC afin de calculer ces ratios. La direction de BB&T utilise ces mesures afin d'évaluer la qualité du capital et croit que les investisseurs pourraient les trouver utiles pour leur analyse de la société. Ces mesures capitales ne sont pas nécessairement comparables à des mesures capitales similaires qui pourraient être présentées par d'autres sociétés. Les ratios de qualité des avoirs ont été ajustés afin d'éliminer les répercussions des prêts acquis et des propriétés ayant fait l'objet d'une forclusion couvertes par l'Accord de partage des pertes avec la FDIC, car la direction croit que leur inclusion donnerait lieu à une distorsion de ces ratios et pourrait ne pas être comparable à d'autres périodes présentées ou à d'autres portefeuilles qui n'ont pas subi de répercussions en raison de la comptabilité de l'acquisition.
Ce communiqué de presse contient certains énoncés prospectifs au sens de la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Ces énoncés peuvent traiter de sujets qui comportent des risques considérables, des incertitudes, des estimations et des hypothèses émises par la direction. Les résultats réels peuvent varier de façon appréciable par rapport aux prédictions actuelles. Veuillez vous rapporter aux rapports de BB&T émis auprès de la Commission des valeurs mobilières pour un obtenir un résumé des facteurs importants pouvant affecter les énoncés prospectifs de BB&T's. BB&T ne s'engage nullement à réviser ces énoncés après la date de publication de ce communiqué de presse.
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