BMO Financial Group informa ganancia neta de $1.500 millones en el primer trimestre de 2017

TORONTO, March 5, 2017 /PRNewswire/ --

• Ganancia neta de $1.488 millones con suba de 39%; ganancia neta ajustada^[1] de $1.530 millones con aumento de 30%
• Ganancia por acción^[2] de $2,22 con suba de 40%; ganancia por acción ajustada^[1],[2] de $2,28, con suba de 30%
• Retorno del capital de 14,9%, contra 10,9%; retorno del capital ajustado^[1] de 15,3%, contra 12,1%
• Previsiones por insolvencias de $173 millones, contra $183 millones 
• Ratio de capital mínimo de calidad (CET1) de 11,1% 

En el primer trimestre finalizado el 31 de enero de 2017, BMO Financial Group (TSX:BMO) (NYSE:BMO) informó una ganancia neta de $1.488 millones, o $2,22 por acción sobre una base informada, y una ganancia neta de $1.530 millones, o $2,28 por acción sobre una base ajustada.

"El desempeño de BMO en este trimestre es sólido y generalizado, hemos registrado una ganancia ajustada de $1.500 millones y una ganancia por acción ajustada de $2,28", señaló Bill Downe, CEO de BMO Financial Group.

"El buen impulso en el negocio es consecuencia de una clara estrategia y su ejecución consistente, hacer lo que dijimos que haríamos. Nuestra hoja de ruta se concentra en brindar a los clientes productos y servicios intuitivos que satisfagan sus preferencias en constante evolución, al tiempo que mejoramos la eficiencia en todos los canales".

"Nuestro compromiso con el éxito de los clientes y empleados, y el compromiso de contribuir con sus comunidades también es inquebrantable. Es el pilar de lo que hemos construido durante 200 años desde nuestra fundación; es un compromiso que continúa creciendo", concluyó Downe.

La ganancia neta incluye un beneficio neto de $133 millones, atribuido a un beneficio de $168 millones por Moneris Solutions Corporation (Moneris) y una pérdida de $35 millones por la venta de una parte de la cartera indirecta de préstamos para automóviles en EE.UU. Moneris es nuestra inversión en una empresa conjunta que vendió su subsidiaria en EE.UU. (Moneris US) durante el trimestre, lo que generó un beneficio por la venta que se reflejó en nuestra participación. El beneficio neto contribuyó 12% a la ganancia neta informada y 11% a la ganancia neta ajustada en comparación con el ejercicio anterior, y $0,20 a la ganancia por acción.

El retorno sobre el capital ordinario tangible (ROTCE, por sus siglas en inglés) fue de 18,5% contra 14% en el ejercicio anterior, y el ROTCE ajustado fue de 18,6% frente a 15%.

De manera simultánea con la presentación de resultados, BMO anunció un dividendo de $0,88 por acción ordinaria para el segundo trimestre de 2017, sin cambios respecto del trimestre anterior y con una suba de $0,04 por acción, o 5%, respecto del ejercicio anterior, lo que equivale a un dividendo anual de $3,52 por acción ordinaria.

Nuestro Informe para Accionistas del Primer Trimestre de 2017, que incluye los estados financieros consolidados provisorios y no auditados para el período finalizado el 31 de enero de 2017, está disponible para la consulta en línea en http://www.bmo.com/investorrelations y en http://www.sedar.com.

    
(1) Los resultados y mediciones en este documento están presentados según los principios contables generalmente aceptados (GAAP, por sus siglas en inglés). También están presentados sobre una base ajustada que excluye el impacto de determinados rubros. Los resultados y mediciones ajustadas no contemplan los GAAP y están detallados para todos los períodos informados en la sección de Mediciones No GAAP, donde se presentan tales mediciones no GAAP y sus contrapartes más cercanas según los GAAP.

(2) Todas las mediciones de la ganancia por acción en este documento se refieren a la ganancia por acción diluida a menos que se indique lo contrario. La ganancia por acción se calcula utilizando la ganancia neta después de deducciones por la ganancia neta atribuible a participaciones no controlantes en subsidiarias y dividendos por acciones preferidas.

Nota: todos los ratios y cambios de porcentajes en este documento se basan en números sin redondeo.

Reseña del segmento operativo  

Banca Personal y Comercial en Canadá
La ganancia neta informada fue de $743 millones y la ganancia neta ajustada, que no considera la amortización de activos intangibles relacionados con la adquisición, fue de $744 millones, en ambos casos con un aumento de $214 millones, o 40%, respecto del ejercicio anterior. Se registró un buen desempeño operativo con saldos más elevados en la mayoría de los productos y mayores ingresos no relacionados con intereses, compensados en parte por mayores gastos y un menor margen neto de interés. Los resultados comprenden un beneficio después de impuestos de $168 millones por la venta de Moneris US, que aportó alrededor de 31% al crecimiento de la ganancia neta.

Continuamos concentrándonos en brindar productos y servicios que satisfagan las necesidades de los clientes en el canal que deseen. Las inversiones en nuestro canal digital, incluidas las capacidades de apertura de cuentas móviles, están impulsando un mayor volumen de ventas digitales, que ahora equivalen al volumen total de venta de alrededor de 120 sucursales.

Banca Personal y Comercial en EE.UU.
La ganancia neta informada de $260 millones se elevó $9 millones, o 4%, respecto del ejercicio anterior. La ganancia neta ajustada de $272 millones, que no considera la amortización de activos intangibles relacionados con la adquisición, aumentó $8 millones, o 3%. Todos los montos mencionados en el resto de esta sección están expresados en dólares estadounidenses.

La ganancia neta informada de $196 millones aumentó $14 millones, u 8%, respecto del ejercicio anterior, y la ganancia neta ajustada de $205 millones se elevó $14 millones, o 7%. El crecimiento de la ganancia neta se debió a mayores ingresos por depósitos, mayores volúmenes de préstamo y una alícuota fiscal más favorable. Los resultados incluyen una pérdida después de impuestos de $27 millones por la venta de una parte de la cartera indirecta de préstamos para automóviles, que redujo el crecimiento de la ganancia neta informada en aproximadamente 15% (en el caso del crecimiento de la ganancia neta ajustada, fue cercano a 14%).

Durante el trimestre, BMO Harris Bank recibió el Premio al Ciudadano Corporativo del Año 2016 de BizTimes Milwaukee, que reconoce a una organización con fines de lucro por su impacto en aquellas que no tienen fines de lucro mediante contribuciones financieras, acciones de recaudación de fondos y programas que alientan a los empleados a realizar trabajo voluntario.

Administración de Patrimonios
La ganancia neta informada fue de $266 millones, con un aumento de $119 millones, u 81%, respecto del ejercicio anterior. La ganancia neta ajustada, que no considera la amortización de activos intangibles relacionados con la adquisición y costos de integración por la adquisición, se elevó $106 millones, o 60%, a $281 millones respecto del ejercicio anterior. La ganancia neta informada de patrimonios tradicionales de $162 millones aumentó $37 millones, o 30%, respecto del ejercicio anterior, y la ganancia neta ajustada de $177 millones creció $24 millones, o 16%, en reflejo de mejores condiciones de mercado y el crecimiento en la mayoría de nuestros negocios. La ganancia neta por seguros se ubicó por encima de la tendencia en $104 millones, con un aumento de $82 millones respecto del ejercicio anterior, principalmente debido al crecimiento del negocio y a movimientos favorables de mercado en el trimestre actual en relación con movimientos desfavorables en igual trimestre del ejercicio anterior.

La solidez del negocio de fondos comunes de inversión de BMO Asset Management fue reconocida en el ránking de las Mejores Familias de Fondos de Barron's/Lipper 2016. Según la evaluación del desempeño en 2016, nuestra familia de fondos en EE.UU. se ubicó entre los primeros 20, mientras que las familias de fondos de Bonos Gravables y Bonos No Gravables se ubicaron entre los primeros 5.

BMO Capital Markets
Tanto la ganancia neta informada como la ganancia neta ajustada alcanzaron a $376 millones, es decir, un aumento de $119 millones, o 46%, respecto del ejercicio anterior. Los resultados se vieron impulsados por el sólido desempeño de los ingresos en nuestro negocio de Productos de Negociación, que se benefició por la mayor actividad de los clientes y mercados más constructivos, y mayores ingresos por Banca Corporativa y de Inversión, compensados en parte por un aumento en los gastos no relacionados con intereses en línea con el desempeño.

Por segundo año consecutivo, la Encuesta de Análisis del Costo de Transacciones de Institutional Investor calificó a BMO Capital Markets en segundo lugar en general, y en el primero entre las firmas que ofrecen servicios completos en EE.UU., por el nivel de servicio en comparación con otros corredores-operadores de EE.UU. y según lo evaluado por nuestros clientes. Este reconocimiento da prueba del crecimiento sostenido de nuestra plataforma en EE.UU. y del fortalecimiento general de las capacidades de negociación de acciones.

Servicios Corporativos
La pérdida neta de Servicios Corporativos en el trimestre fue de $157 millones, contra una pérdida neta de $116 millones en el ejercicio anterior. La pérdida neta ajustada de Servicios Corporativos en el trimestre fue de $143 millones, frente a una pérdida neta ajustada de $48 millones en el ejercicio anterior. Los resultados ajustados en ambos períodos no consideran costos de integración por la adquisición y tampoco contemplan un ajuste contable acumulativo negativo de $62 millones después de impuestos en el ejercicio anterior. Los resultados ajustados se redujeron debido a los menores ingresos sin considerar el ajuste sobre una base gravable equivalente, principalmente con motivo de ingresos por encima de la tendencia en el ejercicio anterior, la menor recuperación de crédito y mayores gastos. Los resultados informados se vieron afectados por los factores indicados más arriba, además del ajuste contable acumulativo negativo incluido en los ingresos informados en el ejercicio anterior.

Los resultados ajustados en esta sección de Reseña del Segmento Operativo son montos o mediciones que no contemplan los GAAP. Consulte la sección de Mediciones No GAAP.

Capital
El ratio de capital mínimo de calidad (CET1) de BMO fue de 11,1% al 31 de enero de 2017. El ratio de CET1 aumentó respecto de 10,1% al final del cuarto trimestre debido principalmente a activos con menor ponderación de riesgo, ganancias más sólidas, impactos favorables en el beneficio de pensión y pos retiro y la emisión de acciones.

Previsión por insolvencias
La previsión total por insolvencias fue de $173 millones, lo que representa una baja de $10 millones respecto del ejercicio anterior debida a menores previsiones en Banca Personal y Comercial en Canadá y recuperaciones netas en BMO Capital Markets, compensadas en parte por una reducción de las recuperaciones de crédito en Servicios Corporativos.

Precaución
Las secciones siguientes contienen declaraciones a futuro. Consulte la sección sobre Precaución respecto de las declaraciones a futuro.

Presentaciones ante organismos regulatorios
Nuestros materiales de información permanente, incluidas las presentaciones provisorias, la Exposición y Análisis Anual de la Dirección y los estados financieros consolidados auditados, el Formulario de Información Anual y la Notificación de Asamblea General de Accionistas y la Circular sobre Votación por Apoderado pueden consultarse en nuestro sitio web en http://www.bmo.com/investorrelations, en el sitio web de la organización Canadian Securities Administrators en http://www.sedar.com y en la sección EDGAR del sitio web de la Comisión de Títulos Valores (SEC, por sus siglas en inglés) en http://www.sec.gov.

Bank of Montreal emplea un abordaje unificado de marca que vincula a todas las empresas miembro de la organización. Bank of Montreal, junto con sus subsidiarias, es conocida como BMO Financial Group. Por ello, en este documento, los nombres BMO y BMO Financial Group significan Bank of Montreal, junto con sus subsidiarias. 

Mediciones No GAAP
Los resultados y las mediciones en este documento contemplan los GAAP. A menos que se indique lo contrario, todos los montos están expresados en dólares canadienses y han sido obtenidos de estados financieros preparados conforme a las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). Las referencias a los GAAP significa NIIF. También están presentados sobre una base ajustada que no considera el impacto de determinados rubros según se establece en la tabla a continuación. Los resultados y las mediciones que excluyen el impacto de movimientos en el tipo de cambio dólar canadiense/dólar estadounidense en nuestro segmento en EE.UU. son mediciones no GAAP (consulte la sección sobre Divisas para ver un análisis de los efectos de variaciones en tipos de cambio en nuestros resultados). La dirección evalúa el desempeño sobre una base informada y una base ajustada, y considera que ambas son útiles para evaluar el desempeño subyacente regular del negocio. Presentar los resultados en base a ambos criterios permite a los lectores una mejor comprensión del modo en el cual la dirección evalúa los resultados. También les permite evaluar el impacto de determinados rubros específicos en los resultados durante los períodos presentados, y evaluar mejor los resultados sin considerar esos rubros si estiman que éstos no reflejan los resultados regulares. De esta manera, la presentación puede facilitar el análisis de tendencias por parte de los lectores, y también comparaciones con la competencia. Excepto según se indique lo contrario, el análisis de la dirección de variaciones en los resultados ajustados en este documento se aplica de igual forma a variaciones en los resultados informados correspondientes. Los resultados y mediciones ajustadas no contemplan los GAAP y, como tales, no tienen un significado estandarizado según los GAAP. Es improbable que puedan compararse con mediciones similares presentadas por otras empresas y no deben considerarse de manera aislada respecto de o como sustituto de resultados según los GAAP.

  
            Mediciones No GAAP
      
      
      
            (En millones de
      
            dólares canadienses,
      
            excepto según
      
        se indique)        1º trim.-2017     4º trim.-2016     1º trim.-2016
  
        Resultados
  
        informados
  
        Ingresos                  5.405             5.278              5.075
  
        Reclamos de
  
        seguros,
  
        comisiones
  
        y cambios
  
        en pasivos
  
        por beneficios
  
        de pólizas
  
        (CCPB)                        (4)              (79)              (366)
  
        Ingresos, netos
  
        de CCPB                    5.401             5.199              4.709
  
        Previsión
  
        por
  
        insolvencia                 (173)             (174)              (183)
  
        Gastos no relac.
  
        con intereses              (3.79)           (3.323)            (3.270)
  
        Ganancia
  
        antes de impuesto
  
        a las ganancias            1.849             1.702              1.256
  
        Previsión
  
        por impuesto
  
        a las ganancias             (361)             (357)              (188)
  
        Ganancia neta              1.488             1.345              1.068
  
        Gan. por acción ($)         2,22              2,02               1,58
  
        Rubros
  
        de ajuste
  
        (antes de impuestos)
  
        Amortización
  
        de activos
  
        intangibles
  
        relacionados
  
        con la
  
        adquisición (1)              (37)              (37)               (43)
  
        Costos de
  
        integración por
  
        la adquisición (2)           (22)              (31)               (22)
  
        Ajuste
  
        contable
  
        acumulativo
  
        (3)                           -                  -                (85)
  
        Rubros de
  
        ajuste
  
        incluidos en la
  
        ganancia
  
        informada
  
        antes de impuestos          (59)               (68)              (150)
  
        Rubros de
  
        ajuste (después
  
        de impuestos)
  
        Amortización
  
        de
  
        activos
  
        intangibles
  
        relac. con la
  
        adquisición (1)             (28)               (29)               (33)
  
        Costos de
  
        integración por
  
        la adquisición (2)          (14)               (21)               (15)
  
        Ajuste
  
        contable
  
        acumulativo
  
        (3)                          -                  -                 (62)
  
        Rubros de
  
        ajuste
  
        incluidos en la
  
        ganancia neta
  
        informada después
  
        de impuestos              (42)               (50)                (110)
  
        Impacto en la
  
        gan. por acción ($)     (0,06)             (0,08)               (0,17)
  
        Resultados
  
        ajustados
  
        Ingresos                 5.405             5.278                5.159
  
        Reclamos de
  
        seguros,
  
        comisiones
  
        y cambios
  
        en pasivos
  
        por beneficios
  
        de pólizas
  
        (CCPB)                      (4)              (79)                (366)
  
        Ingresos, netos
  
        de CCPB                  5.401             5.199                4.793
  
        Previsión
  
        por
  
        insolvencia               (173)             (174)                (183)
  
        Gasto no relac.
  
        con intereses           (3.320)           (3.255)              (3.204)
  
        Ganancia
  
        antes de
  
        imp. a las ganancias     1.908             1.770                1.406
  
        Previsión
  
        por impuesto
  
        a las ganancias           (378)             (375)                (228)
  
        Ganancia neta             1.530            1.395                1.178
  
        Ganancia por acción ($)    2,28             2,10                 1,75

   Los resultados y mediciones ajustadas en esta tabla son montos no GAAP o mediciones no GAAP.

       (1) Estos gastos fueron imputados al gasto no relacionado con intereses de los grupos operativos.

Los montos antes y después de impuestos para cada grupo operativo son provistos en las páginas 13, 14, 15, 16 y 18 del Informe para Accionistas del Primer Trimestre de 2017.

       (2) Los costos de integración por la adquisición relacionados con F&C Asset Management plc (F&C) son imputados a Administración de Patrimonios. Los costos de integración por la adquisición relacionados con el negocio adquirido de BMO Transportation Finance son imputados a Servicios Corporativos, dado que la adquisición afecta tanto a los negocios de Banca Personal y Comercial en Canadá y EE.UU. Los costos de adquisición se registran principalmente en el gasto no relacionado con intereses.

       (3) El ajuste contable acumulativo es reconocido en otros ingresos no relacionados con intereses, vinculados con la conversión de moneda extranjera, que afectaron en gran medida a períodos anteriores.

Precaución respecto de las declaraciones a futuro
Las comunicaciones públicas de Bank of Montreal suelen incluir declaraciones a futuro escritas o verbales. Este documento contiene declaraciones de este tipo, y también pueden estar incluidas en otras presentaciones ante organismos regulatorios de títulos valores en Canadá o la Comisión de Títulos Valores de EE.UU., o en otras comunicaciones. Todas esas declaraciones son efectuadas conforme a, y deben ser consideradas declaraciones a futuro según, las disposiciones de "salvaguarda" de la Ley de Reforma de Litigios con Títulos Valores Privados (Private Securities Litigation Reform Act) de Estados Unidos de 1995 y cualquier ley sobre títulos valores aplicable en Canadá. Las declaraciones a futuro pueden comprender, sin limitación, comentarios respecto de nuestros objetivos y prioridades para el ejercicio fiscal 2017 y el futuro, nuestras estrategias o acciones futuras, objetivos, expectativas respecto de nuestra situación financiera o el precio de acciones, y los resultados de nuestras operaciones o la perspectiva para éstas o para las economías de Canadá, EE.UU. y el resto del mundo.

Por su naturaleza, las declaraciones a futuro requieren que hagamos suposiciones y están sujetas a riesgos e incertidumbres inherentes. Existe un riesgo significativo de que las predicciones, pronósticos, conclusiones o proyecciones no resulten ser exactas, que nuestras suposiciones puedan no ser correctas y que los resultados reales difieran sustancialmente de tales predicciones, pronósticos, conclusiones o proyecciones. Advertimos a los lectores de este documento que no deben basarse indebidamente en nuestras declaraciones a futuro ya que diversos factores podrían causar que los resultados, condiciones, acciones o sucesos futuros reales difieran sustancialmente de los objetivos, expectativas, estimaciones o intenciones expresadas en dichas declaraciones a futuro.

Los resultados futuros que se relacionan con declaraciones a futuro pueden verse afectados por muchos factores, incluidos, sin limitación: condiciones generales económicas y de mercado en los países donde operamos; mercados de capitales y/o de crédito débiles, volátiles o sin liquidez; fluctuaciones en el valor de la moneda y las tasas de interés; cambios en políticas monetarias, fiscales, impositivas o económicas; el nivel de competencia en las áreas geográficas y de negocios donde operamos; cambios en leyes o en expectativas o requisitos de fiscalización, incluidos requisitos y pautas sobre capitales, tasas de interés y liquidez, y el efecto de tales cambios en los costos de financiamiento, procedimientos judiciales o regulatorios; la exactitud e integridad de la información que obtenemos respecto de nuestros clientes y contrapartes; nuestra capacidad de ejecutar nuestros planes estratégicos y completar e integrar adquisiciones, incluida la obtención de aprobaciones regulatorias; estimaciones contables críticas y el efecto de cambios en normas contables, reglas e interpretaciones de esas estimaciones; riesgos operativos y de infraestructura; cambios en nuestras calificaciones crediticias; condiciones políticas, incluidos cambios relacionados con o que afectan cuestiones económicas o del comercio; actividades en mercados de capitales globales; los efectos posibles en nuestro negocio de actividades de guerra o terroristas; brotes de enfermedades que afectan a economías locales, nacionales o internacionales; catástrofes naturales y alteraciones en la infraestructura pública, tal como transporte, comunicaciones, energía o suministro de agua; cambios tecnológicos; información y seguridad informática; y nuestra capacidad de prever y manejar de manera efectiva los riesgos que surjan de todos los factores mencionados.

Advertimos que la lista anterior no menciona en forma exhaustiva todos los posibles factores. Otros factores y riesgos podrían afectar de manera adversa nuestros resultados. Para más información, consulte la sección sobre Gestión del Riesgo en Toda la Empresa en las páginas 79 a 112 del Informe Anual 2016 de BMO, que describe ciertos factores y riesgos clave que podrían afectar los resultados futuros de Bank of Montreal. Los inversores y otros terceros deberían considerar con atención estos factores y riesgos, así como también otras incertidumbres y posibles sucesos, y la incertidumbre inherente a las declaraciones a futuro. Bank of Montreal no asume ninguna responsabilidad de actualizar las declaraciones a futuro, ya sean escritas o verbales, que la organización o alguien en su nombre pudiera realizar periódicamente, excepto según lo exigido por ley. La información a futuro contenida en este documento es presentada con el objeto de ayudar a los accionistas a comprender nuestra situación financiera en los períodos finalizados en las fechas indicadas, y también nuestras prioridades y objetivos estratégicos, y puede no ser apropiada para otros fines.

Las suposiciones acerca del desempeño de las economías de Canadá y EE.UU., así como las condiciones generales de mercado y su efecto combinado en nuestro negocio, constituyen factores materiales que consideramos al momento de determinar nuestras prioridades, objetivos y expectativas estratégicas para el negocio. Al determinar nuestras expectativas de crecimiento económico, tanto en general como en el sector de servicios financieros, consideramos principalmente datos económicos históricos provistos por los gobiernos de Canadá y EE.UU. y sus organismos. Consulte la sección sobre Análisis y Perspectiva Económica en nuestro Informe para Accionistas del Primer Trimestre de 2017.

PRESENTACIÓN PARA INVERSORES Y MEDIOS  

Materiales de la presentación para inversores
Se invita a las personas que estén interesadas a que visiten nuestro sitio web en http://www.bmo.com/investorrelations para ver el Informe Anual 2016, este comunicado de noticias trimestrales, materiales de presentación y el paquete de información financiera complementaria.

Conferencia telefónica trimestral y presentaciones transmitidas por la web
También se invita a las personas que estén interesadas a que escuchen nuestra conferencia telefónica trimestral el martes 28 de febrero de 2017 a las 2:00 p.m. (EST), donde altos ejecutivos de BMO realizarán comentarios acerca de los resultados del trimestre y responderán preguntas de la comunidad de inversores. Es posible acceder a la conferencia telefónica llamando al 416-695-9753 (desde Toronto) o al 1-888-789-0089 (llamada gratuita desde fuera de Toronto). La reproducción de la conferencia telefónica estará disponible hasta el martes 23 de mayo de 2017 llamando al 905-694-9451 (desde Toronto) o al 1-800-408-3053 (llamada gratuita desde fuera de Toronto), ingresando el código 5740558.

Es posible acceder a la transmisión web en vivo de la llamada desde nuestro sitio web en http://www.bmo.com/investorrelations, donde también se podrá acceder a la reproducción.

Plan de Reinversión de Dividendos para Accionistas y Compra de Acciones (el Plan)
Precio promedio de mercado definido según el Plan
Noviembre de 2016: $88,68 ($86,91*)
Diciembre de 2016: $97,17
Enero de 2017: $100,01
* refleja 2% de descuento por reinversión de dividendos
 
Si desea información sobre dividendos, cambiar la dirección de accionistas
o informar envíos por correo duplicados, comuníquese con
Computershare Trust Company of Canada
100 University Avenue, 9th Floor
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Nuestra Exposición y Análisis Anual de la Dirección 2016, los estados financieros consolidados anuales y auditados y el informe anual en el Formulario 40-F (presentado ante la Comisión de Títulos Valores de EE.UU.) están disponibles en línea en http://www.bmo.com/investorrelations y http://www.sedar.com. Es posible obtener copias impresas gratuitas de los estados financieros auditados completos para 2016 del banco, si así lo solicita llamando al 416-867-6785 o enviando un mensaje de correo electrónico a [email protected]

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Asamblea General 2017
 
La próxima Asamblea General de Accionistas se realizará el martes 4 de abril de 2017 en Toronto, Ontario.

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