FRANKFURT AM MAIN, Germany, May 27, 2014 /PRNewswire/ --
- Comme prévu, les résultats trimestriels sont légèrement inférieurs à ceux de l'année précédente
- La croissance se poursuit dans le secteur des clients entreprises et pour le revenu d'intérêts nets
- CET-1-Ratio de capital à fin mars, 12,4 % ; ratio de capital total 17,2 %
- Renvoi : des photos sont disponibles à l'adresse Internet suivante : http://ots.de/wwmhn -
Au cours de l'exercice financier 2014, Helaba a présenté pour la première fois des comptes conformes aux nouvelles obligations en matière de consolidation de l'IFRS 10. En principe, les changements en résultant doivent être appliqués de manière rétrospective et par conséquent ils affecteront légèrement les chiffres comparatifs de 2013.
Au cours du premier trimestre 2014, Helaba Landesbank Hessen-Thüringen a maintenu sa bonne évolution de la rentabilité et a continué à asseoir sa position dans le secteur des clients entreprises, malgré un environnement hautement concurrentiel. Les revenus du groupe s'élevant à 150 millions d'euros, avant impôts, se situent en dessous du niveau de l'année précédente (170 millions d'euros), comme prévu. Après impôts, les revenus du groupe s'élevaient à 102 millions d'euros, comparés à 114 millions d'euros pour la même période l'année précédente.
Le produit d'intérêt net a augmenté de 34 millions d'euros pour atteindre 317 millions d'euros, grâce à des contributions clients considérablement supérieures. Cela est dû à un plus grand volume de prêts aux clients et à la rentabilité des nouvelles affaires. Le provisionnement du risque dans les opérations de prêt, équivalant à 53 millions d'euros, correspond au niveau de l'année précédente. L'intérêt des commissions net, s'élevant à 75 millions d'euros, est stable et conserve le niveau élevé de l'année précédente. Il se voit principalement influencé par la gestion de trésorerie/les transactions de paiement, la gestion des actifs et les titres et les activités en tant que dépositaire. Le revenu tiré des activités de négociation, s'élevant à 54 millions d'euros, se situe au-dessus de l'objectif fixé pour la période, mais ne correspond qu'à environ la moitié des résultats exceptionnellement élevés du trimestre de l'année précédente (119 millions d'euros). Cette année-là, les marchés financiers ont été affectés par des développements d'écart de crédit considérablement positifs. Le résultat tiré des instruments dérivés et des investissements financiers a augmenté de 24 millions d'euros, partant d'une position négative pour atteindre 19 millions d'euros. L'autre résultat d'exploitation s'élève à 42 millions d'euros (année précédente : 52 millions d'euros). Les dépenses administratives d'ordre général équivalant à 304 millions d'euros sont restées quasiment constantes. Des dépenses de personnel légèrement plus élevées ont été largement compensées par une réduction des dépenses en matériel.
Le total du bilan du groupe Helaba a baissé d'environ 1 % par rapport à l'année précédente, se situant juste en dessous de 177 milliards d'euros. Le chiffre d'affaires (y compris les prêts hors bilan) a reculé de 2 milliards d'euros, pour un total de 198 milliards d'euros. En ce qui concerne les actifs, les prêts et les avances aux banques, ainsi que les actifs détenus à des fins de transaction, ont reculé de près de 3,7 milliards d'euros.
Les prêts et les avances aux clients ont augmenté d'environ 1,5 milliard d'euros, pour atteindre près de 93 milliards d'euros. La croissance cumulée du portefeuille, forte de 0,7 milliard d'euros, est attribuable au segment des entreprises et aux clients immobiliers, suivis par les clients privés (0,5 milliard d'euros) et les autorités publiques (0,3 milliard d'euros). Les nouvelles affaires à moyen et long termes, s'élevant à 3,6 milliards d'euros avaient été légèrement supérieures au trimestre correspondant de l'année précédente.
Le ratio de capital CET-1 du groupe Helaba fin mars 2014 se situe à 12,4 %, et le ratio de capital total s'élève à 17,2 %. Hans-Dieter Brenner, PDG de Helaba a déclaré : « En ce qui concerne les ratios qui sont pertinents pour l'évaluation continue du bilan par la BCE et le prochain test de résistance, nous nous sentons en bonne position grâce à notre profil de risque conservateur et aux provisions pour risques que nous avons développées ».
Le PDG de Helaba a exprimé sa satisfaction quant aux résultats trimestriels : « Nous avons bien commencé l'année 2014. Je considère que c'est un succès particulier d'avoir maintenu le cap en ce qui concerne la tendance des gains, grâce au secteur des entreprises clientes et malgré le ralentissement, comme prévu, du résultat commercial. Avec 150 millions d'euros, nous avons déjà atteint quasiment un tiers du résultat prévu pour l'année au cours du premier trimestre. Toutefois, compte tenu des nombreux défis qui nous attendent pour le reste de l'année, il pourrait ne pas être approprié de supposer que ce résultat va se maintenir. Nous conservons notre évaluation prudente. En ce qui concerne les circonstances générales du développement économique, malgré la phase persistante de faibles taux d'intérêt, nous nous attendons à ce que le résultat d'exploitation reste au niveau de l'année dernière. Toutefois, la mise en œuvre des nombreuses mesures réglementaires continuera à exercer un impact négatif sur le développement des coûts. Bien que le premier trimestre se soit avéré meilleur que ce qui était prévu, nos prévisions pour l'année 2014 demeurent inchangées ».
Compte de résultat du groupe Helaba Group en vertu des IFRS au 31 mars 2014
01.01.-31.03. 01.01.-31.03.
2014 2013
Variation
en MEUR en MEUR en MEUR en %
Revenus d'intérêts nets 317 283 34 12,0
Provisions de risque en
prêts et avances -53 -52 -1 1,9
Revenus d'intérêts nets
après provisions de risque
en prêts et avances 264 231 33 14,3
Revenus nets de commissions 75 75 0 0,0
Revenu commercial net 54 119 -65 -54,6
Résultat des spéculatifs/dérivés 14 3 11 >100,0
Résultat des investissements financiers
(dont
le résultat des sociétés
utilisant la méthode de mise
en équivalence) 5 -8 13 >-100,0
Autre résultat d'exploitation 42 52 -10 -19,2
Dépenses administratives
générales -304 -302 -2 0,7
Bénéfices du groupe
avant impôts 150 170 -20 -11,8
Bilan (développement) du groupe Helaba au 31.03.2014 en vertu des IFRS
31.03.2014 31.12.2013
en MEUR en MEUR
Prêts et avances aux banques, y compris réserves de trésorerie 20 981 23 108
Prêts et avances aux clients 92 561 91 032
Dépréciations sur créances -1 128 -1 117
Actifs détenus à des fins commerciales 30 686 32 311
Valeur de marché positive des dérivés non détenus
à des fins commerciales 5 062 4 690
Instruments financiers (y compris le résultat des entreprises utilisant
la méthode de la mise en équivalence) 24 433 24 196
Autres actifs 3 908 4 059
Total des actifs 176 503 178 279
Engagements vis-à-vis des banques 32 994 34 162
Engagements vis-à-vis des clients 44 915 43 939
Passifs titrisés 47 937 48 371
Passifs détenus à des fins commerciales 31 794 33 739
Valeur de marché négative des dérivés non détenus
à des fins commerciales 3 668 3 471
Provisions/autres passifs 2 741 2 291
Capital subordonné 5 227 5 073
Capitaux propres 7 227 7 233
Total des passifs 176 503 178 279
(suite du tableau)
Bilan (développement) du groupe Helaba au 31.03.2014 en vertu des IFRS
Variation
en MER en %
Prêts et avances aux banques, y compris réserves de trésorerie -2 127 -9,2
Prêts et avances aux clients 1 529 1,7
Dépréciations sur créances -11 1,0
Actifs détenus à des fins commerciales 1 625 5,0
Valeur de marché positive des dérivés non
détenus à des fins commerciales 372 7,9
Instruments financiers (y compris le résultat des entreprises utilisant
la méthode de la mise en équivalence) 237 1,0
Autres actifs -151 -3,7
Total des actifs -1 776 -1,0
Passifs dus aux banques -1 168 -3,4
Passifs dus aux clients 976 2,2
Passifs titrisés -434 -0,9
Passifs détenus à les fins commerciales -1 945 -5,8
Valeur de marché négative des dérivés non
détenus à des fins commerciales 197 5,7
Provisions/autres dettes 450 19,6
Capital subordonné 154 3,0
Capitaux propres -6 -0,1
Total des passifs -1 776 -1,0
Ratios financiers
31.03.2014 31.12.2013
en % en %
Ratio dépenses/revenus 59,9 61,6
Rendement des fonds propres
(avant impôts) 8,3 7,4
Ratio de capital total 17,2 17,4
Ratio du capital de base 13,2 13,3
CET-1-Capital 12,4 12,5
Notations de Helaba
Moody's Investors Standard & Poor's
Service FitchRatings Corp.
Obligations à long terme A2 A+* A*
Obligations à court terme P-1 F1+* A-1*
Obligations hypothécaires publiques
(Public Pfandbriefe) Aaa AAA -
Obligations hypothécaires - AAA -
Solidité financière/notation de viabilité
D+ a+* -
* Notation collective du S-Group pour Sparkassen-Finanzgruppe Hessen-Thüringen
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