Utilidad Neta de Ps.80.9 millones en 3T16, un incremento de 27.6% AcA, e ICV de 5.3%, el menor en 8 años[1]
- Cartera de Crédito de Ps.7,172.0 millones[2], un incremento de 1.3% AcA; consistente con el enfoque estratégico que privilegia la rentabilidad y calidad de la cartera sobre su tamaño.
- ICV de 5.3%; 148 pbs inferior al 3T15 y bien por debajo del promedio de la industria y de la meta de la Compañía de 7.5% para 2016.
- MIN[3] Ajustado por Riesgos incl. Comisiones de 49.3% en 3T16, 73 pbs inferior AcA.
- Utilidad Neta de Ps.80.9 millones, un incremento de 27.9% vs. 3T15.
- La Tasa Activa Promedio bajó 317 pbs a 66.5% en 3T16 versus 3T15; debido principalmente al incremento de 49.0% AcA de la cartera de crédito de Findep en USA, que tiene una menor tasa activa. El Costo Promedio de Fondeo se mantuvo en 9.01%, al mismo nivel que 3T15, incluso tras el incremento de 150 pbs de Banxico en el mismo periodo.
- Índice de capital sobre activos de 33.7%; una mejora de 104 pbs versus 3T15.
- ROAE en 3T16 fue 8.1%, comparado con 6.8% en 3T15.
CIUDAD DE MÉXICO, 20 de octubre de 2016 /PRNewswire/ -- Financiera Independencia, S.A.B. de C.V., SOFOM, E.N.R. (BMV: FINDEP; OTC: FNCRY), ("FINDEP" o la "Compañía") una institución mexicana que otorga microcréditos quirografarios a personas físicas de los segmentos de bajos ingresos y créditos para capital de trabajo a través de la metodología grupal, anunció hoy sus resultados para el periodo de tres y nueve meses terminado el 30 de septiembre de 2016.
| Información Financiera y Operativa Relevante |
||||||||
| 3T16 |
3T15 |
% |
9M16 |
9M15 |
% |
|||
| Datos del Estado de Resultados |
||||||||
| Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios* |
742.8 |
724.5 |
2.5% |
2151.6 |
2,111.1 |
1.9% |
||
| Resultado de la Operación* |
112.2 |
93.0 |
20.6% |
252.7 |
237.5 |
6.4% |
||
| Utilidad (Pérdida) Neta* |
80.9 |
63.4 |
27.6% |
174.1 |
162.2 |
7.3% |
||
| Acciones en Circulación (millones) |
715.9 |
715.9 |
0.0% |
715.9 |
715.9 |
0.0% |
||
| Utilidad (Pérdida) por Acción |
0.1130 |
0.0885 |
27.6% |
0.2432 |
0.2265 |
7.3% |
||
| Rentabilidad y Eficiencia |
||||||||
| MIN Excl. Comisiones |
53.2% |
57.3% |
-4.1 pp |
51.8% |
56.1% |
-4.3 pp |
||
| MIN Ajustado por Riesgos Excl. Comisiones |
38.6% |
38.8% |
-0.1 pp |
37.0% |
37.4% |
-0.4 pp |
||
| MIN Ajustado por Riesgos Incl. Comisiones |
49.3% |
50.0% |
-0.7 pp |
46.6% |
48.7% |
-2.1 pp |
||
| Rendimiento sobre Activos |
2.7% |
2.2% |
0.5 pp |
2.0% |
1.9% |
0.1 pp |
||
| Rendimiento sobre Capital Contable |
8.1% |
6.8% |
1.2 pp |
6.0% |
5.9% |
0.1 pp |
||
| Índice de Eficiencia Incl. Provisiones |
88.2% |
90.1% |
-1.9 pp |
90.7% |
91.4% |
-0.7 pp |
||
| Índice de Eficiencia Excl. Provisiones |
68.1% |
65.7% |
2.3 pp |
68.8% |
66.0% |
2.8 pp |
||
| Eficiencia Operativa |
27.9% |
29.5% |
-1.6 pp |
27.7% |
29.5% |
-1.8 pp |
||
| Ingreso por Comisiones |
10.9% |
13.8% |
-2.9 pp |
11.8% |
14.3% |
-2.5 pp |
||
| Capitalización |
||||||||
| Capital Contable sobre Total de Activos |
33.7% |
32.7% |
1 pp |
33.7% |
32.7% |
1 pp |
||
| Calidad Crediticia |
||||||||
| Indice de Cartera Vencida |
5.3% |
6.8% |
-1.5 pp |
5.3% |
6.8% |
-1.5 pp |
||
| Indice de Cobertura |
100.0% |
100.0% |
0 pp |
100.0% |
100.0% |
0 pp |
||
| Datos Operativos |
||||||||
| Número de Clientes |
984,748 |
1,056,876 |
-6.8% |
984,748 |
1,056,876 |
-6.8% |
||
| Número de Oficinas |
568 |
562 |
1.1% |
568 |
562 |
1.1% |
||
| Total Cartera de Crédito* |
7,172.0 |
7,083.3 |
1.3% |
7,172.0 |
7,083.3 |
1.3% |
||
| Saldo Credito Promedio (Ps.)(**) |
7,183.0 |
6,702.1 |
7.2% |
7,183.0 |
6,702.1 |
7.2% |
||
| * Cifras en millones de pesos. |
||||||||
| ** No incuye Otros Créditos |
Eduardo Messmacher, Vicepresidente Ejecutivo, comentó:
"Este septiembre se cumplió el 4º aniversario desde la implementación del enfoque estratégico de privilegiar la calidad y rentabilidad de la cartera sobre su tamaño. Un periodo durante el cual la Compañía ha entregado utilidades trimestrales de forma consistente y excedido sus metas de calidad de cartera; como lo destaca el ICV que hoy es de sólo 5.3%, el menor en 8 años; debajo de las metas de la Compañía y del promedio de la industria.
Estos son sólidos resultados, aunque debemos reconocer que tanto el crecimiento de la Cartera de Crédito como el de la Utilidad Neta han sido inferiores a las expectativas. No obstante, estamos satisfechos con el desempeño general del grupo en el contexto económico menos favorable de ahora y con el avance en la implementación del plan de negocios 2016-2018.
Nuestros resultados reflejan el éxito del enfoque de Financiera Independencia en calidad y rentabilidad, al igual que la ventaja competitiva obtenida al transformarse durante los pasados años en un grupo bien diversificado con 5 subsidiarias, operaciones en 3 países, y una creciente variedad de productos y servicios. Un grupo más sólido que la suma de sus partes, donde el desempeño más débil de una subsidiaria puede ser fácilmente compensado por el desempeño más sólido de las demás; permitiéndonos un resultado más confiable y equilibrado."
CONFERENCIA TELEFÓNICA DE RESULTADOS 3T16
| Fecha: |
Viernes, 21 de octubre de 2016 |
| Hora: |
11:00 AM US EST; 10:00 AM hora Ciudad de México |
| Número de Acceso: |
888-539-3679 (Estados Unidos y Canadá) |
| 719-325-2452 (Internacional y México) |
|
| Código de Acceso: |
1061896 |
| Webcast: |
Un webcast simultáneo de la conferencia telefónica estará disponible en http://www.findep.mx. |
| Repetición: |
Una repetición de la conferencia telefónica estará disponible desde las 2:00 pm EST del 21 de octubre hasta las 11:59 pm EST del 28 de octubre de 2016. La repetición estará disponible marcando el número 844-512-2921 (EE.UU. / Canadá) ó 412-317-6671 (internacional) e ingresando el código 1061896. |
Acerca de Financiera Independencia:
Financiera Independencia, S.A.B. de C.V., SOFOM, E.N.R. (FINDEP), es una institución mexicana que otorga microcréditos quirografarios a personas físicas de bajo ingreso de la economía formal e informal en las zonas urbanas y créditos para capital de trabajo bajo la metodología grupal en las zonas rurales. Al 30 de septiembre de 2016, la cartera de crédito de FINDEP ascendió a Ps.7,172.0 millones. La empresa operaba 568 oficinas en México, Brasil, y EEUU, y contaba con una fuerza laboral de 9,964 personas. Las acciones de FINDEP comenzaron a cotizar en la Bolsa Mexicana de Valores el 1 de noviembre de 2007 bajo la clave de cotización "FINDEP". El 30 de noviembre de 2009, FINDEP inició un programa patrocinado Nivel I de ADRs (American Depositary Receipts) en los Estados Unidos. Cada ADR es equivalente a 15 acciones de Independencia y cotiza en el mercado over-the-counter (OTC). Para información adicional visita www.findep.mx
Algunas de las afirmaciones contenidas en este comunicado de prensa corresponden a expectativas futuras o son declaraciones en tiempo futuro. Dichas afirmaciones están sujetas a los riesgos identificados en este comunicado de prensa y en la documentación presentada ante la Bolsa Mexicana de Valores. Los acontecimientos reales pueden diferir en forma significativa de lo contemplado en dichas declaraciones en tiempo futuro. La información en tiempo futuro presentada se basa en diversos factores y se obtuvo tomando en consideración varias asunciones. Nuestras declaraciones en tiempo futuro deben entenderse realizadas únicamente en la fecha en la que se efectúan y, excepto en la medida en la que estuviésemos obligados conforme a la legislación aplicable, no estamos obligados a actualizarlas o revisarlas, ya sea en virtud de la existencia de información nueva o futura o por cualquier otro motivo.
Para obtener el texto completo de este informe de resultados, por favor visitar nuestro sitio de Relación con Inversionistas en www.findep.mx bajo la sección Información Financiera / Reportes Trimestrales.
[1] Salvo que se indique lo contrario, las cifras presentadas en este reporte no están auditadas, y fueron preparadas de acuerdo con los Criterios Contables Bancarios en México / Las cifras de 2016 y 2015 están expresadas en pesos nominales / Las cifras en las tablas están en millones de pesos, salvo que se indique lo contrario / FINDEP: hace referencia a Financiera Independencia y sus subsidiarias / Independencia: hace referencia a las operaciones excluyendo Finsol, AEF y AFI.
[2] Incluye Ps.98.5 millones de Otros Créditos; si no se considera, la cartera de crédito de la Compañía se hubiera contraído 0.1% AcA.
[3] MIN: Margen Financiero del trimestre anualizado / Promedio de Activos Productivos (Efectivo + Cartera de Crédito) del trimestre actual y anterior
FUENTE Financiera Independencia
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