Llamado de atención generacional: los adultos jóvenes se ven abrumados por la presión crediticia

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A medida que los millennials y la generación Z se enfrentan a tasas de interés en alza, saldos récord y objetivos financieros retrasados, Consolidated Credit observa un aumento en la demanda de asesoramiento.

FORT LAUDERDALE, Florida, 12 de agosto de 2025 /PRNewswire-HISPANIC PR WIRE/ -- A medida que los hogares estadounidenses enfrentan los niveles de deuda más altos de la historia, la agencia de asesoría crediticia sin fines de lucro Consolidated Credit informa un aumento en las solicitudes de ayuda. La historia económica de 2025 hasta el momento ha sido de presión y tensión: saldos de tarjetas de crédito récord, una tasa de porcentaje anual (APR, por sus siglas en inglés) promedio persistentemente alta de más del 24 % y una creciente inquietud de los consumidores.

Según la Reserva Federal, la deuda total de los consumidores de EE. UU. alcanzó los $18.2 billones en el primer trimestre de 2025, un nuevo máximo histórico. Y, si bien la inflación se detuvo ligeramente, las tasas de interés siguen siendo elevadas, lo que hace que sea más costoso mantener y pagar deudas. La reactivación de los informes de morosidad de los préstamos federales para estudiantes añade más estrés a millones de prestatarios.

"Estos números no son solo datos. Reflejan hogares reales que intentan mantenerse a flote", afirmó April Lewis-Parks, directora de educación y comunicaciones de Consolidated Credit. "Estamos viendo cómo cada vez más personas que nunca antes habían tenido problemas financieros, se ven repentinamente abrumadas por el aumento de los intereses y con las tarjetas al máximo".

Consolidated Credit registró aumentos de dos dígitos año tras año en las inscripciones en su Programa de gestión de deudas (DMP, por sus siglas en inglés) de enero a junio de 2025 en comparación con el mismo período de 2024. El monto promedio de deuda inscrita en un DMP también aumentó. Los datos revelan aumentos alarmantes en las cargas de deuda promedio por generación año tras año:

• Baby Boomers: aumentó el 30 %
• Generación X: aumentó el 40 %
• Millennials: aumentó el 52 %
• Generación Z: aumentó el 70 %

"Los estadounidenses más jóvenes son los más afectados y estamos viendo un aumento del 18 % de la generación Z y los millennials que se unen a los programas de gestión de deudas año tras año", señaló Lewis-Parks. "Estos jóvenes comenzaron sus vidas financieras en una economía volátil y muchos están haciendo malabares con el alquiler, los préstamos estudiantiles y las tarjetas de crédito a tasas superiores al 24 %. No es de extrañar que busquen ayuda".

Un desglose reciente de morosidad de Consolidated Credit muestra la carga emocional y práctica de los saldos crecientes:

• El 34.6 % de los clientes ya está atrasado en el pago de sus facturas
• El 34.1 % "hace malabares" con los pagos para evitar retrasarse
• Solo el 31.4 % no está actualmente retrasado

"Estamos en un punto de inflexión. Hay más personas morosas o "haciendo malabares" que las que están al día. Sin intervención, esos saldos se convertirán en impagos", continuó Lewis-Parks.

La política y la cultura popular se encuentran con la realidad financiera

Desde la Casa Blanca hasta Wall Street, el estrés por las deudas está impulsando debates sobre políticas. Mientras tanto, las redes sociales están inundadas de consejos sobre presupuestos, contenido sobre como tener ingresos extras e historias sobre cómo liberarse de las deudas. Lewis-Parks agregó: "Está claro que los estadounidenses están buscando orientación financiera. Estamos aquí para satisfacer esa necesidad con compasión, credibilidad y un rumbo claro a seguir".

Acerca de Consolidated Credit: Consolidated Credit es una de las agencias de asesoría crediticia sin fines de lucro más grandes del país. Durante más de 30 años, hemos ayudado a más de 10 millones de personas a superar sus deudas de tarjetas de crédito y lograr estabilidad financiera mediante educación, asesoramiento personalizado y programas comprobados de gestión de deudas.

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FUENTE Consolidated Credit